Криптовалюти завжди були благодатним ґрунтом для шахраїв. Останнім часом технологічні досягнення, особливо в галузі штучного інтелекту, суттєво підняли ставки, роблячи шахрайства більш хитрими, масштабованими і важкими для виявлення.
Децентралізований і псевдонімний характер крипто-транзакцій вже створює унікальні виклики як для правоохоронних органів, так і для жертв. Зараз, з інтеграцією AI, шахраї запускають новий арсенал тактик, які можуть переконливо імітувати реальних людей, автоматизувати фішинг у великому масштабі та створювати цілі цифрові персонажі або проекти з нуля.
Ця трансформація не є лише теоретичною. Звіти показують стрімке зростання скарг і фінансових втрат, пов'язаних з крипто-шахрайством, причому шахрайства на базі AI значною мірою сприяють цим цифрам.
Складність цих атак означає, що навіть досвідчені інвестори та професіонали галузі не застраховані. Нова хвиля шахрайств використовує дипфейки, клонування голосу, фішинг, створений AI, і автоматизовані торгівельні шахрайства, що часто стирає межу між реальністю і обманом.
Результат - загроза, що розвивається швидше, ніж це можуть впоратися традиційні заходи безпеки, наражаючи на ризик як індивідуальних інвесторів, так і ширшу крипто-екосистему.
Розуміння того, як працюють ці сучасні шахрайства, є критично важливим для всіх, хто займається крипто, чи то інвестори, розробники, чи платформні оператори. Ця стаття досліджує найзначніші та нові форми крипто-шахрайства, з особливим наголосом на AI-посилених схемах.
Підйом синтетичної довіри
Одним з найбільш руйнівних досягнень у крипто-шахрайстві є використання технології дипфейків. Дипфейки - це аудіо- або відеофайли, створені за допомогою AI, що можуть переконливо імітувати реальних людей, часто громадських постатей або лідерів галузі. У контексті криптовалюти дипфейки стали улюбленим інструментом шахраїв, які прагнуть експлуатувати довіру, яку інвестори мають до впізнаваних особистостей.
Механіка шахрайства з використанням дипфейків часто починається з створення гіперреалістичного відео або аудіокліпу відомої фігури - наприклад, технічного генерального директора, криптовалютного інфлюенсера чи навіть офіційного урядовця - що рекламує шахрайські проекти або інвестиційні можливості. Ці відео поширюються через соціальні мережі, месенджери і навіть вбудовуються у фальшиві новинні статті для максимального охоплення.
Реалізм цих дипфейків такий, що навіть досвідчені спостерігачі можуть бути обманутими, особливо коли контент супроводжується підробленими підтвердженнями та сфабрикованими скріншотами, що імітують легітимні медіа.
Вплив шахрайств з використанням дипфейків є значним. Жертви вводяться в оману і відправляють кошти на адреси, контрольовані шахраями, вважаючи, що вони беруть участь в ексклюзивних інвестиційних можливостях або розіграшах. У деяких випадках цілі спільноти були обмануті кампаніями за допомогою дипфейків, що призвело до значних фінансових втрат і розвалу довіри у криптоекосистемі.
Масштабованість AI означає, що ці шахрайства можуть бути запущені одночасно на кількох платформах, націлюючи тисячі потенційних жертв за кілька годин.
Що робить імітацію за допомогою дипфейків особливо небезпечною, так це її здатність підривати фундаментальну довіру, яка лежить в основі цифрових фінансів. Коли користувачі більше не можуть розрізнити справжні та синтетичні підтвердження, вся основа інвестування на основі репутації стає вразливою. Це призвело до закликів до більш надійних інструментів верифікації і підвищеної уваги до цифрової грамотності, але технології продовжують випереджати захисні заходи.
З розвитком технології дипфейків і зменшенням їх вартості, бар'єри для входу для потенційних шахраїв знижуються. Відкриті інструменти і онлайн-уроки роблять можливим навіть для мало кваліфікованих акторів створювати переконливі підробки.
Результатом є демократизація обману, де будь-хто з скромним технічним тлом може запустити високовпливову кампанію шахрайства. Ця тенденція не показує жодних ознак уповільнення, роблячи імперсонації за допомогою дипфейків однією з найбільш актуальних проблем, що стоять перед криптоіндустрією сьогодні.
AI-генерований фішинг
Фішинг довгий час був основою онлайн-шахрайства, але AI підніс цю тактику на нову висоту. Традиційний фішинг покладається на масові електронні листи або фальшиві веб-сайти, призначені для обману користувачів з метою розкриття конфіденційної інформації. З AI ці атаки більш переконливі, персоналізовані та масштабовані, ніж будь-коли раніше.
Шахрайства на базі фішингу AI починаються зі збору і аналізу великих обсягів публічних даних. Алгоритми машинного навчання можуть переглянути профілі в соціальних мережах, історії транзакцій та пости на форумах для побудови детальних профілів потенційних жертв. Це дозволяє шахраям створювати високоперсоналізовані повідомлення, які посилаються на реальні події, контакти чи інвестиції, значно підвищуючи ймовірність успіху. Мова, що використовується у цих повідомленнях, часто безпомилкова, вільна від граматичних помилок, які колись служили попереджувальними знаками для спроб фішингу.
Поза електронною поштою, у гру вступили AI-чатботи. Ці боти можуть в реальному часі взаємодіяти з жертвами, видаючи себе за агентів служби підтримки клієнтів для великих бірж або постачальників гаманців. Складність цих ботів дозволяє їм відповідати на запитання, надавати фальшиву допомогу з усунення неполадок і зрештою змушувати користувачів виказувати свої приватні ключі або облікові дані.
В деяких випадках цілі фальшиві веб-сайти генеруються з допомогою AI, доповнені реалістичною торгівельною активністю, відгуками і каналами підтримки, все задля створення переконливої ілюзії легітимності.
Автоматизація AI означає, що фішингові кампанії можуть запускатися в безпрецедентному масштабі. Тисячі персоналізованих електронних листів або чатбот-з'єднань можуть бути ініційовані одночасно, а кожна невдала спроба надає дані для AI, щоб вдосконалити свій підхід. Цей ітераційний процес робить фішинг, реалізований AI, не тільки більш ефективним, але і більш адаптивним, навчаючись з кожної взаємодії для покращення свого успіху з часом.
Наслідки AI-генерованого фішингу мають далекі наслідки. Жертви можуть втратити доступ до своїх гаманців, стати жертвами крадіжки особистості або несвідомо брати участь в подальших шахрайствах. Велика кількість цих атак також перевантажує традиційні заходи безпеки, ускладнюючи платформам можливість тримати їх під контролем.
Оскільки AI продовжує розвиватися, розрізнення між легітимними і шахрайськими комунікаціями стане ще більш розмитим, підкреслючи необхідність постійної пильності та вдосконалених інструментів виявлення.
Автоматизовані торгівельні шахрайства
Обіцянка легких прибутків завжди була потужним спокусниками у світі криптовалют, і шахраї використовували це, рекламуючи торгових ботів на базі AI і автоматизовані інвестиційні платформи. Ці схеми зазвичай рекламують розвинені алгоритми, здатні генерувати стабільний дохід з мінімальними ризиками, часто в супроводі сфабрикованих даних про продуктивність і захоплюючих відгуків.
Механіка цих шахрайств проста. Жертв запрошують внести кошти на торгову платформу або підключити свої гаманці до AI-бота, який нібито виконуватиме операції від імені клієнта. Насправді багато з цих платформ є відвертими шахрайствами, створеними для викрадання депозитів і зникнення безслідно. Інші можуть діяти як схеми Понці, використовуючи нові депозити для виплати раннім інвесторам, в той час як оператори знімають прибутки зверху.
AI підтримує ці шахрайства, дозволяючи створювати реалістичні торгові панелі керування, живу підтримку клієнтів і навіть сымульовану торгову активність, що імітує легітимні біржі. Деякі платформи йдуть настільки далеко, що використовують AI-створені білі книги та дорожні карти, доповнені технічним жаргоном та професійним дизайном, щоб створити ілюзію легітимності.
Використання дипфейкових відгуків і підтвердження інфлюенсерів далі підсилює легітимність шахрайства, ускладнюючи навіть досвідченим інвесторам розпізнати обман.
Зваба автоматизованої торгівлі особливо сильна у волатильних ринках, де перспектива алгоритмічної переваги може виглядати непереборною. Шахраї використовують це, обіцяючи гарантовані прибутки, ексклюзивний доступ до запатентованих алгоритмів або раннє входження у стратегії з високим доходом. Ці обіцянки часто супроводжуються тактиками нагальності, які підштовхують жертв до дії швидше, поки можливість не зникла.
Наслідки від автоматизованих торгівельних шахрайств є серйозними. Жертви не тільки втрачають свої початкові інвестиції, але можуть також піддаватися подальшим ризикам, якщо вони надають доступ до своїх гаманців або особистої інформації. Збільшення кількості таких шахрайств спричинило посилену увагу регуляторів, але децентралізований і безкордонний характер крипто ускладнює дотримання регуляцій. Поки AI-підтримувані торгівельні шахрайства продовжують розвиватися, потреба в ретельній перевірці і скептицизмі ніколи не була більш важливою.
AI-посилені шарлатанства
Шарлатанства - це сумнозвісна форма крипто-шахрайства, при якій розробники запускають новий проект, приваблюють значні інвестиці та потім раптово кидають проект, забираючи з собою всі кошти. Хоча шарлатанства не є новинкою, AI зробив ці схеми більш складними та важкими для виявлення.
Використання AI в шарлатанствах починається з створення фальшивих, але дуже переконливих білих книг, сайтів і профілів у соціальних мережах. AI може
Content: генерація технічної документації, дорожніх карт проектів і навіть кодових уривків, які виглядають легітимно для непідготовленого ока.
Ці матеріали часто супроводжуються активністю на соціальних медіа, створеною штучним інтелектом, включаючи пости, коментарі та взаємодії, які створюють ілюзію активного та зацікавленого співтовариства.
Інфлюенсер-маркетинг — це ще одна сфера, де ШІ зробив значний вплив. Шахраї використовують боти на основі ШІ для заповнення форумів, Twitter та інших платформ позитивними відгуками та підтримкою. У деяких випадках використовуються відео з відомими особистостями, які схожі на справжні, для просування проекту, надаючи йому рівень довіри, знайти який складно за традиційними засобами. Результат — ретельно розроблена екосистема, яка виглядає легітимною, залучаючи недосвідчених інвесторів, які прагнуть стати частиною наступної великої справи.
Коли досягнуто критичну масу інвестицій, оператори виконують шахрайство, викачуючи ліквідність проекту та зникаючи. Швидкість і координація, забезпечені ШІ, роблять можливим виконання цих виходів з мінімальними попередженнями, залишаючи жертв з безцінними токенами та без можливості відновлення.
Масштаб шахрайства, покращеного ШІ, є вражаючим. Здатність автоматизувати створення та просування фейкових проектів означає, що шахраї можуть запускати кілька схем одночасно, підвищуючи свої шанси на успіх.
Використання ШІ також полегшує адаптацію до мінливих ринкових умов, змінюючи деталі проекту або переходячи на нові наративи за потреби. Ця адаптивність, разом з анонімністю, яку надає блокчейн, робить шахрайства однією з найстійкіших загроз в криптопросторі.
## Фейкові відгуки та соціальне підтвердження
Соціальне підтвердження є потужним мотиватором у прийнятті інвестиційних рішень, і шахраї давно використовували це, генеруючи фейкові відгуки та рекомендації. Завдяки ШІ, масштаб і реалізм цих зусиль досягли нових висот, роблячи все важчим для інвесторів відрізнити справжні відгуки від надуманих.
Фейкові відгуки на основі ШІ часто викладаються на кілька платформ, включаючи соціальні мережі, форуми та сайти відгуків. Ці відгуки створюються так, що вони імітують мову і тонус справжніх користувачів, включаючи конкретні деталі щодо інвестиційного процесу, прибутків та досвіду роботи з підтримкою клієнтів. У деяких випадках використовуються сучасні технології, щоб створити відео-відгуки, які, здається, показують реальних інвесторів, що діляться своїми історіями успіху.
Вплив фейкового соціального підтвердження є подвійним. По-перше, воно створює оманливе відчуття легітимності навколо шахрайських проектів, заохочуючи більше інвесторів брати участь. По-друге, воно заглушає справжні відгуки, роблячи важчим для потенційних жертв знайти точну інформацію. Це особливо проблематично в швидкоплинному світі криптовалют, де рішення часто приймаються швидко і на основі обмежених даних.
ШІ також дозволяє автоматизувати активність на соціальних мережах, зі створенням ботами лайків, репостів і коментарів для розширення охоплення шахрайського контенту. Це створює ілюзію широко розповсюдженого інтересу та взаємодії, ще більше підкріпляючи довіру до проекту.
У деяких випадках шахраї координують ці зусилля з партнерствами з інфлюенсерами, або імітуючи справжніх інфлюенсерів, або платячи за рекомендації від менш відомих особистостей.
Розповсюдження фейкових відгуків, створених штучним інтелектом, змусило деякі платформи впровадити суворіші заходи верифікації, але гонка озброєнь між шахраями та захисниками триває. Оскільки штучний інтелект стає більш досконалим, лінія між справжнім та фейковим соціальним підтвердженням буде лише ставати більш розмитою, роблячи важливим для інвесторів підходити до онлайн-відгуків зі здоровою дозою скепсицизму.
## Крадіжка особистості та синтетичні особистості
Крадіжка особистості завжди була проблемою в цифровому світі, але ШІ приніс нові виміри до цієї загрози. Шахраї зараз використовують ШІ для створення синтетичних особистостей — комбінацій реальної і вигаданої інформації, що можуть пройти як легітимні під час онлайн-верифікаційних процесів. Ці синтетичні особистості використовуються для відкриття облікових записів, обходу перевірок KYC та здійснення ряду шахрайських дій.
Процес зазвичай починається зі збору публічно доступних даних, таких як імена, адреси та профілі в соціальних мережах. Алгоритми ШІ потім [генерують](https://www.binance.com/en/square/post/04-24-2025-ai-driven-scams-exploit-crypto-investor-s-identity-resulting-in-4-million-loss-23332872718729) реалістичні документи, включаючи паспорти, водійські посвідчення та рахунки за комунальні послуги, які можуть бути використані для верифікації особистості на біржах або інших платформах. У деяких випадках шахраї використовують технологію deepfake для проведення відеодзвінків, імітуючи реальних осіб у реальний час.
Наслідки шахрайства на основі синтетичної особистості є значними. Як тільки обліковий запис було створено, шахраї можуть використовувати його для відмивання грошей, здійснення схем "pump-and-dump" або подальших шахраїв. Використання ШІ ускладнює платформам відрізнити реальних і фейкових користувачів, підриваючи ефективність традиційних заходів безпеки.
Жертви крадіжки особистості можуть виявити себе замішаними в шахрайських діях або зіткнутися із труднощами у доступі до власних облікових записів. Масштабованість [шахрайства](https://crypto.com/en/university/ai-scams-in-cryptocurrency), заснованого на штучному інтелекті, означає, що тисячі синтетичних особистостей можуть бути створені та розгорнуті за короткий період часу, перевантажуючи ресурси навіть найбільш підготованих платформ.
Оскільки ШІ продовжує розвиватися, виклик боротьби з шахрайством на основі синтетичної особистості лише стане інтенсивнішим. Нові методи верифікації, такі як біометричний аналіз та поведінкове профілювання, досліджуються, але гонка озброєнь між шахраями та захисниками не показує ознак уповільнення.
## Багатоступенчаті та гібридні шахрайства
Однією з найбільш стурбованих тенденцій у сучасному шахрайстві є поява багатоступенчастих та гібридних шахрайств. Ці схеми поєднують елементи фішингу, глибокого підроблення, соціальної інженерії та автоматизованої торгівлі, створюючи складні, багатошарові атаки, які важко виявити і захистити від них.
Звичайний багатоступенчастий шахрай може початися з фішингового електронного листа, який направляє жертву на підроблений сайт. Після того, як жертва вводить свої облікові дані, шахраї використовують чат-боти на базі ШІ для подальшої взаємодії, пропонуючи інвестиційні можливості або технічну підтримку.
Глибокі підроблені відео або голосові дзвінки можуть бути використані для підсилення легітимності схеми, тоді як фейкові відгуки та активність у соціальних мережах створюють враження консенсу та терміновості.
Ці гібридні атаки є особливо ефективними, оскільки вони одночасно експлуатують кілька векторів довіри. Жертви не просто обмануті одним прийомом, а потрапляють у павутину обману, яка взаємопосилюється на кожному етапі. Використання ШІ дозволяє шахраям координувати ці зусилля бездоганно, адаптуючи свій підхід на основі відповідей та поведінки жертви.
Масштабованість і адаптивність багатоступенчастих шахраїв роблять їх значною загрозою для криптоекосистеми. Традиційні заходи безпеки, які часто розроблені для боротьби з певними типами шахрайства, можуть бути неефективними проти цих складних, еволюційних атак.
У результаті платформи та користувачі повинні прийняти більш цілісний підхід до безпеки, інтегруючи розширені інструменти виявлення, безперервний моніторинг та освіту користувачів.
Піднесення багатоступенчастих та гібридних шахраїв підкреслює потребу у співпраці по всій галузі. Біржі, постачальники гаманців і регулятори повинні працювати разом, щоб ділитися інформацією, розробляти найкращі практики та швидко реагувати на виникаючі загрози. Тільки випередивши криву, криптоспільнота може розраховувати зменшити ризики, які несе ці складні схеми шахрайства.
## Остаточні думки
Інтеграція ШІ в криптошахрайство кардинально змінила пейзаж загроз. Шахрайства зараз більш переконливі, масштабовані та адаптивні, ніж будь-коли раніше, використовуючи deepfake, автоматизований фішинг, синтетичні особистості та багатоступенчасті атаки для експлуатації довіри та уникнення виявлення. Швидкий темп технологічного прогресу означає, що нові тактики постійно виникають, кидаючи виклик здатності платформ та користувачів не відставати.
Для інвесторів та учасників галузі усвідомлення є першою лінією захисту. Розуміння, як працюють сучасні шахрайства, визнання ознак шахрайства, підсиленого ШІ, та збереження здорового скепсисизму щодо небажаних пропозицій та підтримки є важливим.
Платформи повинні інвестувати в розширені інструменти виявлення, міцні процеси верифікації та безперервне навчання користувачів, щоб бути на передовій.
Боротьба з криптошахрайством є безперервною гонкою озброєнь, причому шахраї та захисники постійно підлаштовуються під нові технології та тактики. Хоча ШІ ввів безпрецедентні ризики, він також пропонує нові можливості для захисту, від автоматизованого виявлення загроз до поведінкового аналізу.
Інтегруючи інновації та сприяючи співпраці, криптоспільнота може орієнтуватися в цій новій ері шахрайства та будувати безпечнішу та більш надійну екосистему для майбутнього.