جيه بي مورغان تشيس ذُكر اسمه في دعوى قضائية مرتبطة بمخطط احتيال مزعوم في العملات المشفرة بقيمة 328 مليون دولار، حيث يدّعي أحد الضحايا أن البنك فشل في كشف النشاطات المشبوهة ووقفها التي نُفذت من قبل أحد عملائه. أُودِعت الشكوى هذا الأسبوع في محكمة فدرالية في سان فرانسيسكو، وتتّهم أكبر بنك في الولايات المتحدة بالسماح لشركة تُدعى «غوليات فنتشرز» باستخدام خدماته المصرفية بينما كانت تُدير على نحوٍ مزعوم برنامج استثمار احتيالي مرتبطاً بمجمّعات السيولة في التمويل اللامركزي (DeFi).
ووجّه الادعاء الفدرالي حديثاً تهم الاحتيال عبر الإنترنت وغسل الأموال للرئيس التنفيذي للشركة، كريستوفر ألكسندر ديلغادو.
وديلغادو، المقيم في فلوريدا، اعتُقل الشهر الماضي على خلفية القضية.
مخطط مجمع السيولة المزعوم
وفقاً للمحققين، روّج ديلغادو لفرص استثمارية وعدت بعوائد شهرية غير اعتيادية الارتفاع، مدعياً أن أموال العملاء ستُوظَّف في مجمّعات سيولة للعملات المشفرة، وهي مجمّعات آلية من الأصول الرقمية تُستخدم عادة في منصّات تداول التمويل اللامركزي لتسهيل مبادلة الرموز وتحقيق العائد.
إلا أن وزارة العدل الأميركية تزعم أن غالبية أموال المستثمرين لم تُودَع في مجمّعات السيولة كما أُعلن.
وبدلاً من ذلك، يقول المدّعون إن الأموال حُوِّلت للإنفاق الشخصي، بما في ذلك السفر الفاخر وشراء العقارات ومصاريف الترفيه، في حين استُخدم جزء من الأموال لدفع عوائد للمستثمرين السابقين من أجل إبقاء العملية مستمرة.
وتقول السلطات إن المخطط جمع في نهاية المطاف مئات ملايين الدولارات من المستثمرين.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
اتهام البنك بالفشل في التدخل
يسعى أحد المستثمرين الذين خسروا أموالاً في المخطط المزعوم حالياً للحصول على تعويضات من جيه بي مورغان، بحجة أن البنك كان ينبغي أن يلاحظ إشارات التحذير المرتبطة بأنشطة «غوليات فنتشرز».
وتزعم الدعوى أنه بما أن الشركة قدّمت نفسها علناً على أنها تُشغّل مجمّعات سيولة للعملات المشفرة، كان يجب على جيه بي مورغان التحقق مما إذا كان نشاطها مسجلاً على النحو الصحيح لدى الهيئات الرقابية المالية، مثل لجنة تداول السلع الآجلة.
وتدعي الشكوى كذلك أن البنك لم يُجرِ العناية الواجبة الكافية في إطار إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) القياسية قبل الاستمرار في فتح حسابات للشركة.
جيه بي مورغان يرفض التعليق على الدعوى
تشير المذكرة أيضاً إلى تصريحات علنية للرئيس التنفيذي لجيه بي مورغان، جيمي ديمون، الذي انتقد مراراً أسواق العملات المشفرة ووصف سابقاً «بيتكوين» بأنها تشبه مخطط «بونزي» لامركزي.
وتُضاف هذه القضية إلى قائمة متنامية من النزاعات القانونية التي تبحث فيما إذا كان ينبغي تحميل المؤسسات المالية مسؤولية عندما تمرّر مخططات استثمار احتيالية في العملات المشفرة أموالاً عبر القنوات المصرفية التقليدية.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows