جي بي مورغان تشيس ذُكر اسمه في دعوى قضائية مرتبطة بمخطط احتيال مزعوم في العملات المشفرة بقيمة 328 مليون دولار، حيث يدّعي أحد الضحايا أن البنك فشل في كشف الأنشطة المشبوهة ووقفها التي نُفذت out by one of its customers. الشكوى، التي قُدمت هذا الأسبوع إلى محكمة اتحادية في سان فرانسيسكو، تتهم أكبر بنك في الولايات المتحدة بالسماح لشركة تُدعى «غوليات فنتشرز» باستخدام خدماته المصرفية بينما كانت تشغّل، على نحو مزعوم، برنامج استثمار احتيالي مرتبطاً بمجمعات سيولة التمويل اللامركزي (DeFi).
ووجّه المدّعون الفيدراليون مؤخراً اتهامات للرئيس التنفيذي للشركة، كريستوفر ألكسندر ديلغادو، بارتكاب احتيال عبر الإنترنت وغسل أموال.
وديلغادو، المقيم في ولاية فلوريدا، اعتُقل الشهر الماضي على خلفية القضية.
مخطط مجمع السيولة المزعوم
وفقاً للمحققين، روّج ديلغادو لفرص استثمارية تعد بعوائد شهرية مرتفعة على نحو غير معتاد، زاعماً أن أموال العملاء ستُستخدم في مجمعات سيولة للعملات المشفرة، وهي مجمعات آلية من الأصول الرقمية تُستخدم عادةً في منصات تداول التمويل اللامركزي لتيسير مبادلة الرموز وتحقيق عوائد.
إلا أن وزارة العدل الأميركية تزعم أن معظم أموال المستثمرين لم تُودع في مجمعات السيولة كما أُعلن عنها.
وبدلاً من ذلك، يقول المدّعون إن الأموال حُوِّلت للإنفاق الشخصي، بما في ذلك رحلات فاخرة وشراء عقارات ومصاريف ترفيهية، في حين استُخدم جزء من الأموال لدفع عوائد للمستثمرين الأوائل من أجل إبقاء العملية قائمة.
وتقول السلطات إن المخطط جمع في النهاية مئات الملايين من الدولارات من المستثمرين.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
اتهام البنك بالفشل في التدخل
يسعى أحد المستثمرين الذين خسروا أموالهم في المخطط المزعوم حالياً للحصول على تعويضات من جي بي مورغان، مجادلاً بأن على البنك أن يكون قد رصد إشارات الإنذار المرتبطة بأنشطة شركة «غوليات فنتشرز».
وتؤكد الدعوى أنه نظراً لأن الشركة كانت تصف نفسها علناً بأنها تشغّل مجمعات سيولة للعملات المشفرة، كان ينبغي على جي بي مورغان أن يتحقق مما إذا كان نشاطها مسجلاً بالشكل الصحيح لدى الجهات التنظيمية المالية مثل لجنة تداول السلع الآجلة.
وتزعم الشكوى أيضاً أن البنك لم يُجرِ العناية الواجبة الكافية في إطار إجراءات «اعرف عميلك» (KYC) القياسية قبل الاستمرار في فتح حسابات الشركة.
جي بي مورغان يرفض التعليق على الدعوى
تشير أوراق الدعوى أيضاً إلى تصريحات علنية للرئيس التنفيذي لجي بي مورغان، جيمي ديمون، الذي وجّه مراراً انتقادات لأسواق العملات المشفرة ووصف سابقاً عملة بيتكوين بأنها تشبه مخطط بونزي لامركزي.
وتضاف القضية إلى قائمة متزايدة من النزاعات القانونية التي تبحث ما إذا كان ينبغي للمؤسسات المالية تحمّل المسؤولية عندما تمرّر مخططات استثمار احتيالية في العملات المشفرة أموالها عبر القنوات المصرفية التقليدية.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows