La agencia australiana de inteligencia financiera AUSTRAC ha ordenado formalmente a Binance Australia que nombre un auditor externo tras descubrir serias deficiencias en los controles de la empresa en cuanto a la lucha contra el lavado de dinero (AML) y contra la financiación del terrorismo (CTF).
En un comunicado publicado el viernes, el Centro de Informes de Transacciones y Análisis de Australia (AUSTRAC) dijo que la decisión fue el resultado de una serie de revisiones de riesgos y preocupaciones de supervisión.
Enfatizó que Binance, como operador global de criptomonedas, debe demostrar un gobierno más fuerte, una mayor diligencia debida con los clientes y una infraestructura de cumplimiento en un "entorno de alto riesgo".
Esta última acción de AUSTRAC no es aún una penalización de cumplimiento, pero indica un aumento en el escrutinio regulador sobre cómo operan los intercambios de criptomonedas en Australia, sobre todo en relación con los riesgos de delitos financieros.
Preocupaciones serias sobre controles AML/CTF
AUSTRAC declaró que había identificado "preocupaciones serias" con los sistemas de cumplimiento de Binance Australia relacionados con la identificación de clientes, la diligencia debida y el monitoreo de transacciones: componentes clave de las obligaciones AML/CTF bajo la ley australiana.
"Esta es una empresa global que opera a través de fronteras en un entorno de alto riesgo", dijo el CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas. "Esperamos que haya una identificación robusta de los clientes, diligencia debida y controles efectivos de monitoreo de transacciones para prevenir la explotación criminal".
El regulador también señaló problemas internos significativos en Binance Australia, que incluyen:
- Alta rotación de personal
- Falta de presencia de alta dirección en Australia
- Recursos de cumplimiento locales insuficientes
Estas deficiencias plantean preguntas sobre la preparación operativa de Binance para gestionar los riesgos AML/CTF en línea con las expectativas regulatorias australianas.
Binance responde: La auditoría no es una acción de cumplimiento
En respuesta, Matt Poblocki, gerente general de Binance para Australia y Nueva Zelanda, reconoció la directiva de AUSTRAC. Describió esto como parte de las medidas de revisión supervisoria de la agencia y enfatizó que no era una "acción de cumplimiento".
"Binance Australia reconoce la decisión de AUSTRAC y cooperará completamente con el proceso de auditoría independiente", dijo Poblocki a Cointelegraph. Agregó que la empresa sigue comprometida a fortalecer sus sistemas de cumplimiento y a cooperar con las autoridades reguladoras.
A pesar del tono diplomático, la orden de auditoría es vista ampliamente como un serio revés reputacional para Binance en Australia, donde el intercambio ha enfrentado una creciente presión por parte de los organismos de vigilancia financiera y las instituciones bancarias durante los últimos dos años.
Aumento del escrutinio por parte de las autoridades australianas
La orden de auditoría de AUSTRAC se produce tras una serie de acciones regulatorias y legales tomadas contra Binance en Australia, particularmente por la Comisión de Valores e Inversiones de Australia (ASIC).
A finales de 2024, ASIC inició procedimientos legales contra Binance Australia Derivatives, acusando a la empresa de violaciones de protección al consumidor relacionadas con su clasificación de usuarios como "clientes al por mayor". Los clientes al por mayor están sujetos a protecciones regulatorias más ligeras, y Binance supuestamente había clasificado erróneamente a los usuarios minoristas para eludir obligaciones más estrictas.
Anteriormente, a mediados de 2023, ASIC había allanado las oficinas locales de Binance como parte de una investigación más amplia sobre su ahora extinta plataforma de derivados australiana. Esa investigación resultó en la cancelación de la licencia de derivados de Binance, eliminando efectivamente a la empresa del mercado regulado de comercio de derivados de criptomonedas en el país.
Corte de acceso bancario y fiduciario
Los problemas de Binance en Australia se han extendido más allá de los reguladores al sistema bancario. En mayo de 2023, Binance fue efectivamente privado de servicios bancarios cuando su socio local de pagos fiduciarios, Zepto, cortó sus lazos bajo presión de las instituciones financieras.
La medida obligó a Binance a suspender todos los depósitos y retiros en AUD (dólares australianos), dejando a los usuarios sin una rampa directa de entrada y salida fiduciaria. Más tarde, Binance dijo que había recibido menos de 24 horas de aviso antes de que se le cortara el acceso bancario, una decisión que dejó a miles de usuarios australianos en el limbo.
Por ahora, la plataforma aún no admite transferencias bancarias directas en AUD. La función "Transferencia Bancaria" sigue deshabilitada, mostrando un mensaje de "Canal suspendido". A los usuarios que buscan retirar AUD se les instruye que:
- Conviertan saldos de AUD en USDT (Tether) para retiro
- Utilicen servicios de comercio de persona a persona (P2P) para convertir los fondos
La pérdida persistente de acceso fiduciario ha disminuido la utilidad de Binance en Australia, particularmente para los usuarios y las instituciones más nuevos que dependen de rieles de pago regulados y sin problemas.
Contexto global: Binance en apuros a nivel mundial
La orden de auditoría de AUSTRAC es solo el último golpe regulatorio para Binance, que ha enfrentado una cascada de acciones de cumplimiento a nivel mundial.
En Estados Unidos, Binance y el ex CEO Changpeng Zhao (CZ) se declararon culpables en noviembre de 2023 de violar las leyes de lucha contra el lavado de dinero de EE.UU., acordando un acuerdo de 4.3 mil millones de dólares con el Departamento de Justicia, CFTC y FinCEN. CZ también renunció y recibió una condena de cuatro meses en prisión federal en 2024.
Otras jurisdicciones, incluyendo Canadá, Países Bajos, Nigeria y el Reino Unido, han iniciado investigaciones, revocado licencias o impuesto restricciones a las operaciones de Binance. La compañía ha retirado o reducido operaciones en múltiples mercados mientras intenta pivotar hacia una estructura más cumplidora.
En respuesta, Binance ha contratado a más profesionales de cumplimiento, instituido políticas globales de Conozca a Su Cliente (KYC) e intentado distanciarse de la era de liderazgo de CZ. Aún así, la desconfianza persistente de los reguladores sigue ensombreciendo las operaciones globales del intercambio.
¿Qué pasará ahora en Australia?
Bajo la directiva de AUSTRAC, Binance debe ahora nombrar un auditor externo independiente para evaluar su marco AML/CTF y presentar un informe completo al regulador dentro de un plazo establecido. Es probable que este informe detalle:
- Procesos de incorporación y verificación de clientes
- Sistemas de monitoreo y reporte de transacciones sospechosas
- Modelos de gobierno y dotación de personal
- Cumplimiento continuo con la ley australiana
Dependiendo de los hallazgos de la auditoría, AUSTRAC puede decidir escalar el asunto, imponiendo potencialmente multas, acciones de cumplimiento o derivaciones criminales si se identifican infracciones graves.
Por ahora, Binance sigue bajo revisión supervisoria, pero esto podría evolucionar rápidamente si la auditoría descubre problemas más profundos.
Implicaciones más amplias para la industria de criptomonedas
La acción de AUSTRAC resalta una tendencia global creciente: los reguladores ya no ven a las empresas de criptomonedas como startups que se deben tolerar, sino más bien como instituciones financieras que deben cumplir los mismos estándares de cumplimiento que los bancos y corredores de bolsa.
Australia se ha posicionado como un entorno regulatorio progresivo pero estricto para los activos digitales, con agencias como ASIC, AUSTRAC y el Tesoro participando en el desarrollo de marcos. La Ley AML/CTF del país requiere que los proveedores de intercambio de moneda digital se registren, verifiquen a los clientes y reporten actividad sospechosa, reglas que AUSTRAC ha demostrado ahora que está dispuesto a hacer cumplir.
El caso de Binance podría servir como una prueba decisiva de cuán estrictamente Australia regulará a las empresas globales de criptomonedas, especialmente aquellas con presencia física limitada pero influencia digital de gran alcance.
La auditoría ordenada por AUSTRAC a Binance Australia marca un punto de inflexión crítico para el intercambio en uno de los mercados más regulados de Asia-Pacífico. Con su acceso fiduciario todavía cortado y la confianza deteriorándose tanto entre los usuarios como los políticos, Binance debe ahora demostrar su compromiso con el cumplimiento no solo en declaraciones, sino con reformas estructurales.
A medida que los reguladores de todo el mundo endurecen las medidas sobre las operaciones criptográficas, intercambios como Binance enfrentan una realidad simple: aquellos que no cumplan con los estándares de delitos financieros pueden pronto encontrarse sin licencia o mercado.