Bithumb, el segundo exchange de criptomonedas más grande de Corea del Sur, ha cerrado su mercado de USDT tras una investigación regulatoria sobre sus controles contra el lavado de dinero. El cierre puso fin a una asociación de dos meses con Stellar Exchange de Australia que implicaba el uso compartido del libro de órdenes en 10 criptomonedas.
Qué sucedió: escrutinio regulatorio
La Korea Financial Intelligence Unit (FIU) launched una investigación in situ en Bithumb el 1 de octubre, examinando si el acuerdo de compartición del libro de órdenes del exchange creaba vulnerabilidades en los protocolos contra el lavado de dinero. Los investigadores se centraron en posibles debilidades en los procedimientos de Conozca a su Cliente (KYC) y el cumplimiento de la Travel Rule, en particular con respecto a asociaciones con exchanges extranjeros que podrían no cumplir las normas regulatorias de Corea del Sur.
La Travel Rule exige que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales recopilen y compartan información del remitente y del destinatario para ciertas transacciones con criptomonedas.
Fuentes de la industria indicaron que la investigación se extendió más allá de los períodos de revisión típicos, generando una presión operativa sostenida sobre el exchange. Durante la investigación, los reguladores descubrieron que personal de BingX —Stellar Exchange opera como filial de BingX con sede en Singapur— trabajaba en la sede de Bithumb en Seúl, lo que planteó dudas sobre la supervisión regulatoria y los límites jurisdiccionales.
Also Read: XRP Eyes $3 Level With $164M in ETF Inflows While Bitcoin Sees $151M Outflows
Por qué importa: desafíos de cumplimiento
Corea del Sur aplica la Ley de Protección de Usuarios de Activos Virtuales, y la Financial Services Commission mantiene requisitos estrictos para la gestión de activos, la protección de los clientes y la supervisión de transacciones.
Las autoridades expresaron su preocupación de que las asociaciones transfronterizas con empresas extranjeras que operan en territorio coreano presenten complejos desafíos de cumplimiento, especialmente para la aplicación de normas contra el lavado de dinero y KYC. El cierre demuestra los riesgos operativos a los que se enfrentan los exchanges cuando se expanden internacionalmente en jurisdicciones con marcos de supervisión rigurosos que priorizan la protección del inversor y la prevención de delitos.
Bithumb anunció la beta de su mercado de USDT el 22 de septiembre, asociándose con Stellar Exchange para aumentar la liquidez mediante libros de órdenes compartidos.
El acuerdo agrupaba el volumen de negociación para ofrecer a los usuarios un acceso más profundo al mercado. Todas las órdenes pendientes en el mercado de USDT se cancelarán al cierre y los servicios de API relacionados con dicho mercado se suspenderán, aunque las 10 criptomonedas afectadas seguirán siendo negociables en won coreano.
En su comunicado oficial, Bithumb afirmó que el cierre tenía como objetivo proporcionar «un entorno de trading más estable y avanzado mediante mejoras del sistema», sin ofrecer un calendario para una posible reapertura. Los observadores interpretan el cierre como una respuesta directa a las exigencias regulatorias más que como una mejora voluntaria del sistema, con las preocupaciones de la FIU sobre los controles contra el lavado de dinero impulsando la decisión.
Read Next: Grayscale Files For First Zcash Spot ETF With $197 Million Trust Conversion