Jaringan pencucian uang berbahasa Mandarin memproses kripto senilai US$16,1 miliar selama 2025 dan kini mewakili sekitar 20% dari seluruh crypto laundering activity yang diketahui, menurut Chainalysis dalam 2026 Crypto Crime Report yang dirilis Senin.
Apa yang Terjadi: Jaringan Berbasis Telegram Dominasi Pencucian
Perusahaan analitik blockchain tersebut identified lebih dari 1.799 wallet aktif yang beroperasi dalam jaringan berbasis Telegram ini, yang memindahkan sekitar US$44 juta setiap hari.
Arus masuk ke jaringan ini telah grown 7.325 kali lebih cepat dibandingkan ke bursa terpusat sejak 2020. Mereka juga berkembang 1.810 kali lebih cepat dibandingkan arus masuk ke keuangan terdesentralisasi dan 2.190 kali lebih cepat dibandingkan aliran ilegal on-chain lainnya.
Chainalysis mendokumentasikan enam tipe layanan berbeda dalam ekosistem ini: broker penghubung yang merekrut individu untuk menerima hasil penipuan, jaringan money mule yang menangani layering dana, layanan over-the-counter informal yang mengiklankan transaksi tanpa verifikasi identitas, layanan Black U yang menjual kripto tercemar dengan diskon, operasi perjudian, dan layanan mixing.
Layanan Black U menunjukkan pertumbuhan tercepat, mencapai US$1 miliar arus masuk kumulatif dalam 236 hari. Waktu kliring rata-rata untuk transaksi besar turun menjadi 1,6 menit pada kuartal keempat.
Lembaga penegak hukum AS merespons dengan penetapan dan peringatan. FinCEN mengeluarkan Aturan Final yang menetapkan Huione Group sebagai perhatian utama pencucian uang, sementara OFAC Departemen Keuangan AS dan OFSI Inggris menetapkan Prince Group.
Also Read: Silver Jumps 12.5% In The Biggest Rally Since 2008
Mengapa Penting: Kontrol Modal Memicu Infrastruktur Kriminal
Tom Keatinge, Direktur Centre for Finance & Security di RUSI, mengaitkan ekspansi pesat ini dengan kontrol modal Tiongkok. Individu kaya yang berupaya menghindari pembatasan menyediakan likuiditas yang pada akhirnya melayani kelompok kejahatan terorganisir transnasional di Eropa dan Amerika Utara.
Chris Urben, Managing Director di Nardello & Co, mengatakan peralihan dari sistem transfer nilai informal tradisional ke kripto merupakan perkembangan paling signifikan belakangan ini. Ia mencatat bahwa mata uang kripto memungkinkan perpindahan dana lintas batas dengan pengawasan kepatuhan yang lebih sedikit dibandingkan bank, serta kemampuan menyimpan miliaran dolar dalam sebuah hard drive.
Tindakan penegakan hukum terhadap platform seperti Huione terbukti mengganggu, tetapi para vendor dengan mudah bermigrasi ke alternatif lain.
Urben mengatakan deteksi yang efektif memerlukan penggabungan intelijen open-source, sumber manusia, dan analisis blockchain untuk memetakan jaringan dan mencocokkan operator dengan pergerakan mata uang.
Read Next: Ethereum Tests $2,800 Support Amid Mixed Institutional Flows