Badan intelijen keuangan Australia AUSTRAC telah resmi memerintahkan Binance Australia untuk menunjuk auditor eksternal setelah menemukan kekurangan serius dalam kontrol anti-pencucian uang (AML) dan pembiayaan kontra-terorisme (CTF) bursa tersebut.
Dalam pernyataan yang dirilis Jumat, Pusat Analisis dan Laporan Transaksi Australia (AUSTRAC) menyatakan keputusan ini mengikuti serangkaian tinjauan risiko dan kekhawatiran pengawasan.
Mereka menekankan bahwa Binance, sebagai operator crypto global, harus menunjukkan tata kelola, uji tuntas pelanggan, dan infrastruktur kepatuhan yang lebih kuat dalam “lingkungan berisiko tinggi.”
Tindakan terbaru dari AUSTRAC ini belum merupakan sanksi penegakan - namun - menandakan pengawasan regulasi yang semakin ketat tentang bagaimana bursa crypto beroperasi di Australia, khususnya terkait risiko kejahatan keuangan.
Kekhawatiran Serius atas Kontrol AML/CTF
AUSTRAC menyatakan telah mengidentifikasi “kekhawatiran serius” terkait sistem kepatuhan Binance Australia yang berkaitan dengan identifikasi pelanggan, uji tuntas, dan pemantauan transaksi - komponen inti dari kewajiban AML/CTF berdasarkan hukum Australia.
“Ini adalah perusahaan global yang beroperasi lintas batas dalam lingkungan berisiko tinggi,” kata CEO AUSTRAC Brendan Thomas. “Kami mengharapkan adanya identifikasi pelanggan yang kuat, uji tuntas, dan kontrol pemantauan transaksi yang efektif untuk mencegah eksploitasi kriminal.”
Regulator juga menandai isu internal signifikan di Binance Australia, termasuk:
- Rotasi staf yang tinggi
- Kurangnya keberadaan manajemen senior di Australia
- Sumber daya kepatuhan lokal yang tidak memadai
Kekurangan ini menimbulkan pertanyaan tentang kesiapan operasional Binance untuk mengelola risiko AML/CTF sesuai dengan harapan regulasi Australia.
Tanggapan Binance: Audit Bukan Tindakan Penegakan
Menanggapi, Matt Poblocki, manajer umum Binance untuk Australia dan Selandia Baru, mengakui arahan AUSTRAC. Ia menggambarkannya sebagai bagian dari langkah tinjauan pengawasan badan tersebut dan menekankan bahwa itu “bukan tindakan penegakan.”
“Binance Australia mengakui keputusan AUSTRAC dan akan sepenuhnya bekerja sama dengan proses audit independen,” kata Poblocki kepada Cointelegraph. Dia menambahkan bahwa bursa tetap berkomitmen untuk memperkuat sistem kepatuhannya dan bekerja sama dengan otoritas regulasi.
Meskipun nada diplomatis, perintah audit ini secara luas dipandang sebagai kemunduran reputasi serius bagi Binance di Australia, di mana bursa ini telah menghadapi tekanan yang meningkat dari lembaga pengawasan keuangan dan institusi perbankan selama dua tahun terakhir.
Pengawasan yang Meningkat dari Otoritas Australia
Perintah audit AUSTRAC datang setelah serangkaian tindakan regulasi dan hukum yang diambil terhadap Binance di Australia, khususnya dari Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC).
Pada akhir 2024, ASIC meluncurkan tindakan hukum terhadap Binance Australia Derivatives, menuduh bursa tersebut melanggar perlindungan konsumen yang terkait dengan klasifikasi pengguna sebagai “klien grosir.” Klien grosir tunduk pada perlindungan regulasi yang lebih ringan, dan Binance diduga salah mengklasifikasi pengguna ritel untuk menghindari kewajiban yang lebih ketat.
Sebelumnya, pada pertengahan 2023, ASIC telah menggerebek kantor lokal Binance sebagai bagian dari penyelidikan yang lebih luas terhadap platform derivatif Australia yang sekarang sudah tidak berfungsi. Penyelidikan itu mengakibatkan pembatalan lisensi derivatif Binance, yang secara efektif menghapuskan perusahaan dari pasar perdagangan teregulasi untuk derivatif crypto di negara tersebut.
Akses Perbankan dan Fiat Terputus
Masalah Binance di Australia tidak hanya terbatas pada regulator tetapi juga merambah ke sistem perbankan. Pada Mei 2023, Binance secara efektif terputus dari perbankan ketika mitra pembayaran fiat lokalnya, Zepto, memutuskan hubungan di bawah tekanan dari lembaga keuangan.
Langkah tersebut memaksa Binance untuk menangguhkan semua setoran dan penarikan AUD (dolar Australia), membuat pengguna tanpa jalur langsung fiat masuk dan keluar. Binance kemudian mengatakan bahwa mereka menerima pemberitahuan kurang dari 24 jam sebelum akses perbankannya diputus - sebuah keputusan yang membuat ribuan pengguna Australia terjebak.
Saat ini, platform masih belum mendukung transfer bank AUD langsung. Fungsi “Transfer Bank” tetap diberitahukan sebagai “Saluran Ditangguhkan.” Pengguna yang ingin menarik AUD diarahkan untuk:
- Mengkonversi saldo AUD menjadi USDT (Tether) untuk penarikan
- Menggunakan layanan perdagangan peer-to-peer (P2P) untuk mengonversi dana
Kehilangan akses fiat yang persisten telah mengurangi kegunaan Binance di Australia, terutama bagi pengguna dan institusi baru yang bergantung pada saluran pembayaran yang teregulasi dan lancar.
Konteks Global: Binance Disorot di Seluruh Dunia
Perintah audit dari AUSTRAC hanyalah pukulan regulasi terbaru bagi Binance, yang telah menghadapi serangkaian tindakan penegakan hukum secara global.
Di Amerika Serikat, Binance dan mantan CEO Changpeng Zhao (CZ) mengaku bersalah pada November 2023 atas pelanggaran hukum anti-pencucian uang AS, setuju untuk menyelesaikan pembayaran $4,3 miliar dengan Departemen Kehakiman, CFTC, dan FinCEN. CZ juga mengundurkan diri dan dijatuhi hukuman empat bulan di penjara federal pada 2024.
Yurisdiksi lain - termasuk Kanada, Belanda, Nigeria, dan Inggris - telah meluncurkan investigasi, mencabut lisensi, atau memberlakukan pembatasan pada operasi Binance. Perusahaan telah menarik diri atau merampingkan operasi di beberapa pasar sambil mencoba beralih ke struktur yang lebih patuh.
Sebagai tanggapan, Binance telah mempekerjakan lebih banyak tenaga ahli kepatuhan, menerapkan kebijakan Know-Your-Customer (KYC) global, dan mencoba menjaga jarak dari era kepemimpinan CZ. Namun, ketidakpercayaan yang terus ada dari regulator terus membayangi operasi global bursa tersebut.
Apa yang Terjadi Selanjutnya di Australia?
Di bawah arahan AUSTRAC, Binance kini harus menunjuk auditor eksternal independen untuk menilai kerangka kerja AML/CTF dan menyerahkan laporan yang komprehensif kepada regulator dalam jangka waktu tertentu. Laporan ini mungkin akan merinci:
- Proses pendaftaran dan verifikasi pelanggan
- Sistem pemantauan dan pelaporan transaksi mencurigakan
- Model tata kelola dan staf
- Kepatuhan yang berkelanjutan dengan hukum Australia
Tergantung pada temuan audit, AUSTRAC mungkin memutuskan untuk meningkatkan masalah ini
- mungkin memaksakan denda, tindakan penegakan, atau rujukan pidana jika pelanggaran serius teridentifikasi.
Saat ini, Binance tetap dalam tinjauan pengawasan - namun ini dapat berkembang dengan cepat jika audit mengungkapkan masalah yang lebih mendalam.
Implikasi Lebih Luas untuk Industri Crypto
Tindakan AUSTRAC menyoroti tren global yang semakin meningkat: regulator tidak lagi memandang perusahaan crypto sebagai startup yang harus ditoleransi, melainkan sebagai lembaga keuangan yang harus memenuhi tolok ukur kepatuhan yang sama dengan bank dan pialang.
Australia telah memposisikan dirinya sebagai lingkungan regulasi yang progresif namun ketat untuk aset digital, dengan lembaga seperti ASIC, AUSTRAC, dan Departemen Keuangan semua terlibat dalam pengembangan kerangka kerja. Undang-Undang AML/CTF negara tersebut mengharuskan penyedia pertukaran mata uang digital untuk mendaftar, memverifikasi pelanggan, dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan - aturan yang kini telah ditunjukkan oleh AUSTRAC bahwa mereka bersedia menegakkan.
Kasus Binance dapat menjadi uji coba untuk seberapa ketatnya Australia akan meregulasi perusahaan crypto global, terutama yang dengan kehadiran fisik terbatas namun pengaruh digital yang luas.
Audit yang diperintahkan AUSTRAC terhadap Binance Australia menandai titik balik kritis bagi bursa tersebut di salah satu pasar yang diatur paling ketat di kawasan Asia Pasifik. Dengan akses fiatnya yang masih terputus dan kepercayaan yang terus memudar antara pengguna dan pembuat kebijakan, Binance sekarang harus menunjukkan komitmennya terhadap kepatuhan tidak hanya dalam pernyataan, tetapi dalam reformasi struktural.
Saat regulator di seluruh dunia memperketat batasan pada operasi crypto, bursa seperti Binance menghadapi realitas sederhana: mereka yang gagal memenuhi standar kejahatan keuangan mungkin segera menemukan diri tanpa lisensi - atau pasar.