Chiński organ regulacyjny ds. wymiany walut wprowadził nowe przepisy obligujące banki do dokładnego sprawdzania i zgłaszania ryzykownych transakcji, szczególnie tych związanych z kryptowalutami. Te środki mają na celu powstrzymanie chińskich inwestorów od handlu Bitcoinem i innymi aktywami cyfrowymi.

Zgodnie z nowymi dyrektywami, banki są zobowiązane do identyfikacji i raportowania działalności wymiany walut, w tym podziemnego bankowania, hazardu transgranicznego oraz nieautoryzowanych transakcji finansowych związanych z kryptowalutami. Nakaz ten dotyczy wszystkich chińskich instytucji bankowych, które muszą teraz oceniać transakcje na podstawie tożsamości uczestników, pochodzenia funduszy i częstotliwości transakcji.

Inicjatywa ta podkreśla nieustępliwe i rygorystyczne podejście Chin do regulacji działalności związanych z kryptowalutami. Kryptowaluty są postrzegane jako zagrażające stabilności finansowej kraju. Liu Zhengyao, ekspert prawny w kancelarii ZhiHeng w Szanghaju, zauważył na WeChat, że te przepisy stanowią podstawę do karania za handel kryptowalutami. Według niego klimat regulacyjny w Chinach kontynentalnych prawdopodobnie się zaostrzy.

Liu zwrócił również uwagę, że zakup kryptowalut za pomocą juanów, które są następnie wymieniane na waluty obce, może teraz zostać zakwalifikowany jako działalność finansowa transgraniczna związana z kryptowalutami, szczególnie jeśli kwoty przekraczają dozwolone limity.

Od 2017 roku Chiny nałożyły surowe ograniczenia na handel kryptowalutami, zakazując bankom i systemom płatniczym współpracy z aktywami cyfrowymi. W maju 2021 roku Ludowy Bank Chin (PBOC) uznał transakcje związane z Bitcoinem i podobnymi kryptowalutami za nielegalne. Mimo stanowczych antykryptowalutowych polityk, Chiny posiadają ponad 190 000 BTC, co czyni go drugim co do wielkości rządem posiadaczem Bitcoinów na świecie, zaraz po Stanach Zjednoczonych. Aktywa te zostały głównie uzyskane poprzez konfiskaty związane z nielegalnymi operacjami handlowymi.

W lipcu 2024 roku założyciel blockchaina Tron, Justin Sun, nawoływał do przyjęcia przez Chiny bardziej postępowej polityki dotyczącej kryptowalut. „Chiny powinny poczynić dalsze postępy w tym obszarze. Konkurencja między Chinami a USA w polityce dotyczącej Bitcoina przyniesie korzyści całej branży” – wyraził Sun.

Co więcej, niedawny wyrok sądu chińskiego uznał, że chociaż kryptoaktywa mają „atrybuty majątkowe”, chińskie prawo ich nie zabrania. Niemniej jednak te ochrony ograniczają się do krypto jako towaru i nie rozciągają się na ich użycie jako waluty czy instrumentu biznesowego.