Uma empresa registrada no Colorado facilitou $8,4 bilhões em transações ilícitas de criptomoeda desde 2022, operando como um dos maiores mercados subterrâneos da história para cibercriminosos, de acordo com um relatório divulgado na quarta-feira pela empresa de análises de blockchain Elliptic.
O que saber:
- A plataforma processou mais de $1 bilhão em ativos cripto ilícitos apenas no 4º trimestre de 2024
- Base de usuários quase dobrou de 119.000 para 233.000 entre agosto e novembro de 2024
- O Telegram baniu múltiplos canais vinculados à plataforma após a investigação
Xinbi Guarantee, operando principalmente através de canais do Telegram, tornou-se o segundo maior mercado ilícito online já documentado, servindo predominantemente criminosos de língua chinesa em todo o sudeste asiático. O mercado oferece serviços que vão de lavagem de dinheiro a tráfico humano, confiando fortemente no stablecoin Tether (USDT) para transações, descobriram os investigadores.
"De acordo com nossa análise, a Xinbi Guarantee já é o segundo maior mercado ilícito online a ter operado", afirmou a Elliptic em seu relatório. A investigação revelou uma preocupante trajetória de crescimento, com volumes de transações acelerando rapidamente ao longo de 2024.
A plataforma categoriza seus comerciantes em nove áreas de serviço distintas, com a lavagem de dinheiro representando o maior segmento. Esses operadores especializados processam receitas de diversos esquemas criminosos, incluindo golpes sofisticados de "abate de porco" que combinam engano romântico com oportunidades de investimento fraudulentas.
Serviços Criminais e Conexão Norte-coreana
Pesquisadores da Elliptic documentaram o envolvimento da Xinbi Guarantee na lavagem de fundos roubados durante um grande hack de troca de criptomoeda. Em julho de 2024, a bolsa indiana WazirX perdeu aproximadamente $235 milhões em ativos digitais.
Em 12 de novembro, investigadores rastrearam aproximadamente $220.000 em USDT movendo-se através de nove transações separadas para endereços conectados à Xinbi Guarantee. Este padrão demonstra o papel da plataforma em processar receitas de roubos de criptomoeda de alto perfil.
Além da lavagem de dinheiro, o mercado oferece um extenso catálogo de serviços criminosos. Os vendedores vendem dados pessoais roubados, documentos de identificação falsificados, e tecnologia especializada como dispositivos Starlink configurados para suportar várias operações fraudulentas.
A plataforma hospeda serviços particularmente perturbadores, incluindo operações de assédio por encomenda, serviços de perseguição comercializados como produtos, e o que parece ser atividades de tráfico humano. Alguns comerciantes anunciam explicitamente acesso a mães de aluguel, doadores de óvulos e outros serviços consistentes com operações de tráfico sexual, de acordo com a investigação.
Apesar de atender a empreendimentos criminosos, a Xinbi Guarantee mantém um nível incomum de transparência corporativa. A empresa anuncia abertamente seu registro legal no Colorado em seu site, uma alegação verificada por registros públicos.
"O registro corporativo do Colorado confirma que a 'Xinbi Co., Ltd' foi incorporada em agosto de 2022, com escritório principal em Aurora, CO", observou o relatório da Elliptic. "Em janeiro de 2025, a corporação foi atualizada para 'Delinquent' por não apresentar um relatório periódico."
Lacunas Regulamentares e Resposta da Plataforma
A incorporação da empresa nos EUA levantou questões significativas sobre supervisão regulatória e exploração jurisdicional. Ao estabelecer entidades legais em jurisdições respeitadas enquanto conduzem operações através de plataformas de mensagens criptografadas, tais organizações podem criar cenários desafiadores de aplicação para autoridades.
A Xinbi Guarantee representa parte de um padrão mais amplo de mercados de serviços ilícitos recentemente expostos por empresas de inteligência de blockchain. Em julho de 2024, a Elliptic publicou descobertas sobre uma operação semelhante chamada Huione Guarantee, revelando ofertas de serviços comparáveis e métodos operacionais.
A investigação provocou ações iniciais de cumprimento por parte de pelo menos uma plataforma de tecnologia. Após a pesquisa da Elliptic, o Telegram baniu vários canais conectados à Xinbi Guarantee e Huione Guarantee de seu serviço de mensagens. Essa remoção representa uma interrupção significativa na infraestrutura de comunicação primária do mercado.
No entanto, o volume de transações da plataforma de $8,4 bilhões desde 2022 destaca a vasta escala do crime facilitado por criptomoeda, mesmo quando os frameworks regulatórios continuam a se desenvolver. As operações demonstram uma exploração sofisticada das lacunas tecnológicas e regulatórias.
Pensamentos Finais
A exposição da Xinbi Guarantee revela como as empresas criminosas estão cada vez mais alavancando registros de negócios legítimos juntamente com a tecnologia de criptomoeda para facilitar operações ilícitas em massa. Apesar das ações de fiscalização iniciais por plataformas privadas como o Telegram, a trajetória de crescimento do mercado e os volumes de transação de bilhões de dólares trimestrais indicam desafios significativos à frente para reguladores e agências de aplicação da lei em todo o mundo.