A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) apresentou acusações de fraude contra sete entidades acusadas de roubar mais de US$ 14 milhões de investidores de varejo por meio de plataformas falsas de negociação de criptomoedas e grupos de investimento baseados em WhatsApp. O esquema operou por cerca de um ano antes da intervenção dos reguladores federais.
Os réus usaram anúncios em redes sociais e artificial intelligence-themed investment para atrair vítimas a depositar fundos em plataformas que nunca executaram negociações reais.
O que aconteceu: fraude em múltiplas plataformas
A SEC charged a Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. e Cirkor Inc., juntamente com quatro clubes de investimento: AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. e Zenith Asset Tech Foundation. O órgão regulador alega que as empresas desviaram fundos de investidores entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025.
De acordo com a queixa, os réus anunciavam em plataformas de mídia social antes de direcionar potenciais investidores para chats em grupo no WhatsApp.
Golpistas se passando por profissionais financeiros compartilhavam o que alegavam ser recomendações de negociação geradas por IA para construir credibilidade junto às vítimas.
As vítimas eram então incentivadas a abrir contas em supostas plataformas de negociação de criptomoedas operadas por Morocoin, Berge e Cirkor, que afirmavam falsamente ser licenciadas e aprovadas pelo governo.
Os clubes de investimento promoveram falsas “Ofertas de Tokens de Segurança (STO)” supostamente vinculadas a empresas reais, embora tais entidades ou ofertas não existissem e nenhuma negociação efetiva tenha ocorrido, segundo a SEC.
Quando os investidores tentaram fazer saques, teriam sido obrigados a pagar taxas adicionais antecipadas. A SEC afirma que todos os fundos dos investidores foram transferidos para o exterior por meio de contas bancárias em camadas e carteiras de criptomoedas.
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Por que isso importa: táticas em evolução
Laura D'Allaird, chefe da Unidade de Cibersegurança e Tecnologias Emergentes da SEC, descreveu a operação como “uma fraude em múltiplas etapas que atraiu vítimas com anúncios nas redes sociais, construiu a confiança em chats em grupo onde fraudadores se passavam por profissionais financeiros e prometiam lucros com dicas de investimento geradas por IA, e então convenceu as vítimas a colocar seu dinheiro em plataformas falsas de negociação de criptoativos, onde os recursos foram desviados”.
O caso destaca como golpistas exploram cada vez mais a tecnologia de inteligência artificial em esquemas de fraude com criptomoedas.
Além de recomendações de investimento geradas por IA, fraudadores têm usado vídeos deepfake com figuras públicas como Elon Musk para endossar oportunidades de investimento falsas, manipulado sistemas de verificação de identidade e criado interfaces de plataformas falsificadas para parecerem legítimas.
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