Органи влади США розслідують, чи дозволили криптовалютні платформи іранським посадовцям обходити міжнародні санкції. Представники Міністерства фінансів США вивчають потоки, які оцінюються у $8–10 млрд на рік, — розслідування, що може змінити вимоги до комплаєнсу в глобальній криптоіндустрії та поставити стейблкоїни під посилену увагу регуляторів.
Що сталося: Мінфін США вивчає криптопотоки Ірану
Арі Редборд, керівник відділу політики TRM Labs, розповів агентству Reuters, що слідчі США перевіряють, чи допомагали окремі криптоплатформи пов’язаним з державою іранським акторам переводити гроші за кордон, отримувати тверду валюту або закуповувати товари в обхід санкцій. За його словами, він має безпосередні відомості про занепокоєння Мінфіну.
За оцінками TRM Labs, обсяг криптоактивності Ірану сягнув близько $10 млрд у 2025 році, трохи менше порівняно з $11,4 млрд у 2024-му. Chainalysis, інша аналітична компанія у сфері блокчейну, оцінює, що пов’язані з Іраном гаманці отримали рекордні $7,8 млрд торік, проти $3,17 млрд у 2023 році.
У розслідуванні публічно не названо жодних конкретних бірж чи токенів.
Chainalysis оцінює, що близько 50% криптообігу Ірану пов’язано з Корпусом вартових Ісламської революції (КВІР), тоді як TRM Labs вважає, що 95% операцій припадає на роздрібний сегмент, але при цьому ідентифікує понад 5 000 гаманців, пов’язаних з КВІР, і простежує приблизно $3 млрд потоків із 2023 року. Elliptic, британська дослідницька компанія у сфері блокчейну, повідомила минулого місяця, що Центральний банк Ірану придбав щонайменше $507 млн Tether (USDT) у 2025 році для обходу глобальної банківської системи.
Місія Ірану при ООН не відповіла на запити про коментар. Компанія Tether заявила, що дотримується «політики нульової толерантності до кримінального використання наших токенів» і співпрацює з правоохоронними органами для заморожування активів, пов’язаних із незаконною діяльністю.
Усередині країни місцева біржа Nobitex повідомила Reuters, що, за оцінками індустрії, близько 15 млн людей в Ірані мають експозицію до криптовалют. На біржі заявили, що в неї 11 млн клієнтів, а основний обсяг операцій забезпечують роздрібні інвестори, які використовують цифрові активи як засіб збереження вартості на тлі девальвації ріала.
Також читайте: Binance SAFU Fund Loads Up On $100M Bitcoin Within One Hour
Чому це важливо: посилення тиску в сфері комплаєнсу
Розслідування свідчить, що цифрові активи вже інтегровані в систему глобального санкційного нагляду, а не існують поза нею.
Том Кітінг, директор Центру фінансів та безпеки при Royal United Services Institute, заявив, що масштаби виклику, перед яким стоять органи США, є величезними. «Потрібні значні ресурси, щоб проводити подібне відстеження блокчейну і так далі для запровадження санкцій, — сказав він. — Це своєрідна гра в надшвидкого крота».
TRM Labs повідомляє, що обсяг незаконних криптопотоків на санкційні гаманці досяг приблизно $158 млрд у 2025 році. Активність, пов’язана із санкціями, зросла більш ніж на 400%, при цьому стейблкоїни становлять близько 95% таких надходжень.
Ендрю Фірман, керівник підрозділу національної безпеки в Chainalysis, зауважив, що після введення публічних санкцій проти криптогаманця його власники можуть легко створити нові — що ускладнює правозастосування.
Очікується, що агентства США відреагують розширенням чорних списків гаманців, цільовими санкціями та жорсткішими вимогами до бірж і емітентів стейблкоїнів щодо виявлення й блокування операцій, пов’язаних з Іраном. Платформи, які працюють із юрисдикціями підвищеного ризику або лістингують основні стейблкоїни, стикаються з дедалі більшими ризиками переслідування, якщо їхні системи моніторингу виявляться недостатніми.
Читайте далі: Bitcoin Whales Buy The Dip Amid $2.5B Liquidations