У 2025 році шахрайства з криптовалютою досягли безпрецедентного рівня складності та масштабів. Ринки цифрових активів піднялися до нових висот, і шахраї скористалися нагодою, щоб грати на хвилюванні та жадібності у громаді.
У одному зразковому випадку, генеральний директор Ripple Бред Гарлінгхауз звернувся до соціальних мереж в середині 2025 року, щоб застерегти про хвилю шахрайських роздач XRP на YouTube – з комп'ютерною імитацією зображення його та інших керівників. Злочинці захопили популярні YouTube-канали та використали аудіо- та відео-дипфейки, щоб переконливо імітувати офіційні комунікації Ripple, обіцяючи вигадані “100 мільйонів XRP” глядачам, які спершу надішлють їм кошти. “Як годинник, як тільки з'являється успіх і підйом ринку, шахраї нарощують свої атаки на криптоспільноту… Як завжди, якщо це виглядає занадто добре, щоб бути правдою, так воно і є,” застерігав Гарлінгхауз, підкреслюючи вічне попередження в умовах цих високотехнологічних афер. Його попередження підкреслило більш глибоку істину: як тільки криптовалюта отримує основну увагу, економіка шахрайства перетворилася на основну кризу, поєднуючи передові технології із старовинними методами обману.
Цифри розповідають розважальну історію. Втрати через шахрайства з крипто досягли рекордного максимуму в $2.1 мільярда лише за першу половину 2025 року - перевищивши попередній рекорд, встановлений у 2022 році. Для контексту, дані ФБР США вказують, що американці втратили $9.3 мільярда через шахрайства з криптовалютою у 2024, а глобальні звіти показують, що активність шахрайств продовжує зростати у 2025. Аналітична фірма TRM Labs зазначає, що звіти про шахрайства, посилені AI, зросли на 456% між серединою 2024 і серединою 2025 року. Що робить шахрайства 2025 року особливо тривожними, так це їх зростаюча складність. Багато схем більше не є очевидними зломами чи аматорськими фішинговими атаками попередніх років; замість цього вони є добре організованими операціями, які використовують нові комбінації соціальної інженерії, технічних експлойтів та фінансових витончених маніпуляцій, щоб зачепити навіть обізнаних користувачів крипто. Шахраї зараз використовують дипфейк-відео, голосові клони, зловмисні смарт-контракти, відмивання активів між ланцюгами, і навіть комплекти “шахрайства як послуги", щоб розширити свою досяжність.
У цій статті ми занурюємося в найпоширеніші та найнебезпечніші шахрайства з криптовалютою 2025 року, досліджуючи, як вони працюють, реальні інциденти і цифри за цей рік, та чому вони становлять таку загрозу для криптоекосистеми. Від інсценування за допомогою штучного інтелекту, які захоплюють соціальні мережі, до підступних схем “свинячого різника”, які коштують жертвам мільйони, до DeFi махінацій та Понзі-секретних зв'язків, які зникають з вражаючими сумами - ми досліджуватимемо кожну категорію в глибину. Наша мета - надавати інформацію фактично і аналітично, допомагаючи обізнаним у криптовалюті читачам розпізнати червоні прапори і випередити шахраїв. Ландшафт складний і постійно змінюється, але одна тема залишається незмінною: шахрайства процвітають на гіпі, жадібності, страху і ілюзії легітимності. Висвітлюючи, як ці схеми діють у 2025 році, ми краще можемо озброїти себе та нашу спільноту проти них. Як застерігав Гарлінгхауз та згодилися б численні жертви, уважність та верифікація є важливими у часи швидко розвиваючоїся криптозлочинності.
Шахрайство за допомогою АІ: Дипфейки входять до інструментарію шахрайства
Однією з основних тенденцій шахрайств у 2025 році є підйом шахрайства з використанням штучного інтелекту, де злочинці використовують технологію дипфейків для візуалізації довірених фігур та обману інвесторів. Шахраї вже давно вдають, що вони є Ілон Маск, Віталік Бутерін чи керівники криптовалют у текстових шахрайствах на соціальних медіа – але тепер вони можуть буквально вкладати слова в їхні уста за допомогою відео і аудіо на AI. Шахрайства з криптовалютою за допомогою дипфейків стали найбільш часто фіксованими типами шахрайства, підсиленим AI, згідно з аналітиками блокчейн-інтелекту. Ці схеми часто базуються на старомодній афері "відправте мені криптовалюту, і я подвою її", але з підсиленням за допомогою синтетичних медіа. Наприклад, зламані YouTube-канали використовувалися для трансляції реальних інтерв'ю з крипто-особами (Маск, Гарлінгхаус, Майкл Сейлор з MicroStrategy тощо) з шахрайськими графіками та посиланнями в оверлеях. З середини 2024 року шахраї підвищили ставки, додаючи в реальному часі надреалістичні дипфейк-відео цих осіб, створюючи враження, що вони особисто підтримують шахрайський веб-сайт або роздачу. Tämä efekt imituє відео високої якості, яке може обманути навіть зрілих глядачів – у вигляді фальшиваго Ілона Маска, що дивиться в камеру і обіцяє подвоїти ваші Bitcoin, тоді як на екрані висить шкідливе посилання.
Втрати від цих шахрайств на основі AI зростають. У одному задокументованому випадку з червня 2024 року, у дипфейк-відео Ілона Маска було використано під час прямої трансляції "роздачі криптовалюти" на YouTube, заохочуючи глядачів надсилати кошти на шахрайський гаманець. Протягом всього 20 хвилин кілька жертв надіслали криптовалюту, а гаманець шахрая зібрав не менше $5 мільйонів між березнем 2024 і січнем 2025 року. Розслідувачі відстежили ці кошти через біржі, як-от MEXC і навіть у ринки даркнету, демонструючи, як швидко доходи можуть бути відмиті. І Ілон Маск - далеко не єдина ціль: сам Бред Гарлінгхаус з Ripple був обличчям відео, створеного на AI у липні 2025 року, яке неправдиво показувало його, що рекламував схему нагороди XRP перед тим, як CTO компанії спростував його як фальшивку. Шахраї також видавали себе за колишнього президента США Дональда Трампа у дипфейк-відео для просування роздач криптовалюти на Twitter/X – фактично зброяриючи зображення публічних осіб у політичних та бізнес-сферах. Ці дипфейки виглядають дуже переконливо і з'являються у час, коли користувачі соціальних медіа вже засипані дезінформацією, що ускладнює виявлення як для платформ, так і для потенційних жертв. Зміст: ринкове ралі, часто захоплюючи акаунти з великою кількістю підписників або створюючи профілі, які нагадують відомі, щоб виглядати переконливо. Формула проста і надзвичайно ефективна: видавати себе за відому криптоособу або компанію, оголошувати про щедрий подарунок (зазвичай "відправте 1 BTC/ETH/XRP і отримайте 2 назад!" або безкоштовний airdrop, що вимагає "невеликого депозиту"), і потім зникати з грошима, які довірливі користувачі відправляють. Згідно з доповіддю TRM Labs, шахрайські схеми із підробками акаунтів склали $2,3 мільярда втрат від криптовалютного шахрайства у 2022 році і залишаються значною загрозою у 2025 році.
Тим, що змінилося цього року, є масштаби й вишуканість цих кампаній. Шахраї зламують справжні облікові записи в соціальних мережах – часто верифіковані – щоб збільшити своє охоплення. Наприклад, було вкрадено і перероблено декілька YouTube-каналів з сотнями тисяч підписників, щоб нагадувати офіційні сторінки крипто-компаній. Ці захоплені канали потім проводять прямі трансляції старих відео конференцій або інтерв'ю, з накладеним текстом із рекламуванням афери. Глядачі бачать знайоме обличчя, яке говорить про криптовалюту, і банер з написом "Live: [Велика Компанія] Офіційний Giveaway!", разом з логотипом компанії – що робить це неймовірно легким для довіри. На X/Twitter, сині чек-марки верифікованих акаунтів (іноді належать до не пов’язаних публічних фігур) були зламані, щоб підштовхувати до фейкових реклам токенів. Навіть відомі криптовалютні новинні акаунти не є імунними: у листопаді 2024 року твіттер Watcher.Guru було зламано і коротко використовувано для публікації фейкової посилання на розіграш XRP. Хоча воно було швидко видалено, показало як навіть довірені джерела можуть бути використані у злочинних цілях.
*Попередження дослідника з кібербезпеки про рекламу в Google, яка веде на шахрайські сайти. Шахраї купують рекламу для популярних ключових слів криптовалюти (таких як назви гаманців або платформи DeFi), використовуючи подібні домени (за допомогою трюків Punycode), щоб прикидатися реальними сайтами. У цьому випадку, пошук термінів як "Aave" або "PancakeSwap" повернув спонсоровані результати, позначені як "【AFERA】", які насправді перенаправляють користувачів на фішингові вебсайти. Експерти закликають користувачів уникати натискання на рекламу Google для криптосервісів і натомість навігувати напряму, оскільки пошукові системи можуть ненавмисно відображати шахрайські посилання у верхній частині списку.
У 2025 році платформи соціальних мереж борються за баланс між відкритістю та запобіганням шахрайству, і шахраї використовують кожну прогалину. Рекламна система YouTube була зловжита нещодавно, як у липні 2025 року, коли користувач повідомив, що побачив платну рекламу фейкового заходу Ripple XRP лише за годину після її виходу в ефір. Представники Ripple публічно розкритикували YouTube за цю помилку, підкреслюючи, що навіть у шахрайській рекламі використовувався брендинг і логотипи Ripple, щоб здаватися автентичними. Twitter/X переповнений відповідями ботів щоразу, коли відома крипто особа щось твітить – багато з цих ботів видають себе за оригінального автора (використовуючи ту саму фотографію профілю та ім’я) та стверджують: "Дякую за підтримку! В знак подяки зайдіть на цей сайт для участі в розіграші". Насправді, посилання веде на фішингову сторінку, яка викраде вашу криптовалюту. Meta (Facebook/Instagram) також стикається з шахраями; фальшиві профілі відомих трейдерів на Instagram заманюють жертв у нікчемні інвестиційні схеми, у той час як групи Facebook бачать публікації від шахраїв, які видають себе за Binance або Coinbase, пропонуючи "виграші в лотереї" випадковим користувачам.
Інший підхід полягає у перепрофілюванні справжнього контенту з доданими злочинними елементами. Шахраї взяли справжні інтерв'ю або прямі трансляції крипто-керівників і додали QR-коди або адреси гаманців у відеопотік, як повідомили у Ripple у своїх попередженнях. Користувач може дивитися, що виглядає як легітимна розмова з CEO, не усвідомлюючи, що адреса, яка прокручується внизу, ніколи не була додана творцем контенту – це накладання, додане шахраями, які перевидали відео. Такі тактики створюють хибне відчуття терміновості та легітимності одночасно (наприклад, "Покваптеся, відправте кошти на цю адресу поки триває пряма трансляція!"). Ця суміш правди і брехні ускладнює новачкам розпізнати шахрайство.
Індустрія і правоохоронні органи відреагували різними способами. У 2025 році ми побачили жорсткість, наприклад, Twitter впроваджує обмеження на кількість нових акаунтів, щоб зменшити кількість ботів, а YouTube заявляє про покращене AI для виявлення трансляцій крипто-афер. Проте, очевидно, що багато чого прослизає крізь пальці. Судовий позов Ripple проти YouTube в 2020 році (який було вирішено в 2021 році) справді привів до кращих каналів зв’язку для вилучень, однак Бред Гарлінгхаус зазначив, що це все одно гра в "хапай-крота" – як тільки один підроблений аккаунт видаляється, інший швидко з'являється. Деякі общинні ініціативи, такі як XRP Forensics, допомагають відстежувати та позначати адреси гаманців, що використовуються в аферах, а розширення для браузера (наприклад, ScamSniffer) попереджають користувачів про відомі фішингові домени. У дописі в X ScamSniffer виявив, що рекламні оголошення в пошукових системах є основним вектором: просто пошук вашого улюбленого DeFi-аплікації в Google може привести вас до піксель-досконалого фейковго сайту через використання шахраями Punycode URLs (заміна символів у доменному імені на схоже виглядаючі символи Unicode). Їхня порада була прямолінійною: "Порада для користувачів DeFi: Припиніть використовувати пошук Google для криптосайтів, якщо вам не подобається грати в російську рулетку з вашим гаманцем!".
Для індивідуальних користувачів найкраща практика – завжди перевіряти через офіційні канали. Якщо ви бачите розіграш на YouTube або Twitter, перевірте офіційний сайт або офіційні соціальні акаунти цього проекту щодо будь-якої згадки про це – на 99,9% це неправда. Пам’ятайте, що законні крипто-фірми не вимагають попередніх платежів для отримання призу. Жоден справжній Ілон Маск, CZ чи Віталік не надішлють вам випадково гроші – фактично, багато компаній (як Ripple) постійно заявляють, що вони ніколи не проводять розіграші. Ставтеся до небажаних пропозицій, особливо тих, що вимагають швидких дій або надсилання криптовалюти, з крайнім скептицизмом. У криптосфері будь-яка обіцянка "безкоштовного" надходження в обмін на відправлення деякої кількості монет майже напевно буде шахрайством. Частина відповідальності лежить на платформах за видалення шахрайських акаунтів, але в кінцевому рахунку, здоровий скепсис — це найкращий друг користувача криптовалют у соціальних мережах.
Фішинг, зловмисне програмне забезпечення та схеми з викрадення гаманців
У той час як яскраві deepfake і вкрадені YouTube будуть в заголовках, звичайний фішинг залишається основою крипто-шахрайства у 2025 році - хоча і в еволюціонованих формах, пристосованих до середовища Web3. Фішинг в крипто зазвичай має на меті вкрасти одну з двох речей: облікові дані користувача (паролі, приватні ключі, фрази саджанців) або авторизацію транзакції для зливання гаманців. Шахраї розсилають електронні листи, прямі повідомлення, підроблені вебсайти та навіть підозрілі смарт-контракти, щоб досягти цих цілей, часто видаючи себе за надійні сервіси або службовців підтримки. Наслідки можуть бути негайними та руйнівними: на відміну від вкраденої кредитки, яку можна заморозити, вкрадений крипто-ключ або схвалена зловмисна транзакція можуть незворотно опустошити гаманець за лічені хвилини.
Один з поширених сценаріїв - шахрайство з підтримкою на Discord або Telegram. Користувач, який шукає допомоги з проблемами крипто-гаманця або платформи DeFi, може поставити питання у публічному форумі; шахраї, що слідкують, швидко відправлять їм приватні повідомлення, видаючи себе за "офіційного представника підтримки". У задокументованому випадку користувач DeFi на Discord запитав допомоги з протоколом Arkadiko Finance - шахрай, прикидаючись модератором спільноти, відправив користувачеві прямий запит і надав посилання, яке виглядало як сайт Arkadiko. Насправді це був піксельно-досконалий фейковий домен (ren.digl.live), розроблений для імітації інтерфейсу проекту. Фальшивий агент підтримки потім вказав жертві "перевірити свій гаманець", ввівши свою фразу відновлення на сайті. Нажаль, користувач виконав вимоги. Сайт видав помилку, а незабаром після цього гаманець жертви був повністю опустошений (викрадено понад $100,000). Поки користувач зрозумів, що сталося, шахраї вже перемістили криптовалюту через кілька адрес. Цей випадок підкреслює ключові ознаки: справжній персонал проектів ніколи не проситиме вашу фразу-відновлення, і приватна допомога повинна розглядатися з підозрою – офіційна підтримка зазвичай направляє користувачів відкрити квитки або листи, а не випадкові DMs.
Фішинг-листи, націлені на крипто-холдерів, також стали більш переконливими. Шахраї збирають зламані дані і списки розсилки, щоб знайти людей, що використовують певні обмінники або гаманці. Типовий фішинговий лист може імітувати обмінник (наприклад, Coinbase, Binance) і попередити: "ТЕРМІНОВО: виявлена підозріла спроба входу. Будь ласка, підтвердьте ваш акаунт негайно [посилання]". Посилання веде на фейкову сторінку входу, яка викраде облікові дані, якщо їх ввести. Або лист містить шкідливе вкладення, що маскується під "квитанцію за транзакцію", яку, якщо завантажити, може розгорнути шкідливе програмне забезпечення. Групи зловмисників, що використовують програми-вимагачі, відомі тим, що спочатку проникають в системи через фішинг, орієнтовану на крипту; потрапивши всередину, вони можуть вкрасти будь-які ключі гарячих гаманців, а потім зашифрувати файли жертви, вимагаючи викуп у криптовалюті. У випадки в Каліфорнії, жертва натиснула фейкове посилання на аірдроп, яке впорснуло шкідливе програмне забезпечення на їхній комп’ютер, скомпрометувавши їхній апаратний гаманець, що призвело до крадіжки криптовалют на суму близько $7,800. Зловмисники потім мали нагальність вимагати додаткові платежі, щоб "розблокувати" залишкові активи – суміш шантажу та фішингу в одній атаці.
Інша все більш поширена загроза – це "ice phishing", термін, придуманий для обману користувачів підписувати шкідливі блокчейн транзакції замість викрадення їхніх облікових даних. У ice phishing шахраї створюють вебсайти або dApps, що обіцяють деяку вигоду – часто підроблено аірдропи, розпродажі токенів або "одноразові винагороди" – і підказують користувачам приєднати їхній Web3 гаманець (як MetaMask) і затвердити дію. Користувач, думаючи, що вони просто санкціонують легітимний контракт, можуть несвідомо надати контракту дозвіл витрачати або переносити їхні токени. Ці шкідливі смарт-контракти можуть бути розроблені так, щоб негайно висмоктати активи після надання дозволу. Особливо сумнозвісна група Лазаря з Північної Кореї використовувала такі on-chain техніки фішингу з великим успіхом, використовуючи цілеспрямовані електронні листи, щоб заманити співробітників криптокомпаній на сайти зі зловмисним програмним забезпеченням, а потім розгорнути власні смарт-контракти для осушення корпоративних гаманців. Суміш правди и брехні...perform this text translation while skipping markdown links:
Змішування соціальної інженерії та технічних атак унеможливлює виявлення загроз, поки не стає занадто пізно – гаманець може показати запит на транзакцію, який виглядає рутинним (деякі навіть імітують відомі інтерфейси), але в коді прихована функція, яка, як тільки буде авторизована, дозволить зловмиснику захопити всі токени або NFT з цього гаманця.
Щоб полегшити такі операції, з'явився цілий підпільний ринок інструментів і комплектів "crypto drainer". Crypto drainer – це шкідливий код, який часто продається як послуга, що може бути вбудований у фальшиві веб-сайти або розширення браузера для автоматизації крадіжки активів, коли жертва взаємодіє з ним. У 2025 році це перетворилося на Drainer-as-a-Service (DaaS), де будь-хто може придбати готові скрипти, що налаштовують фішинговий сайт і супутній смарт-контракт для викрадання коштів. Деякі вишукані донори навіть мають підтримку клієнтів для потенційних шахраїв і функції для обходу антипхінгових фільтрів. Компанія безпеки Kaspersky повідомила про 135% зростання інтересу на форумах "темної мережі" до комплектів crypto drainer наприкінці 2024 року, що свідчить про зростання попиту серед кіберзлочинців. Фактично, бар'єр для входу в крадіжку криптовалюти знизився – не потрібно бути генієм програмування; досить купити фішинговий набір за $50 і деякі шаблони сайтів.
Яскравий приклад: на початку 2025 року аудит безпеки виявив, що понад 500 шахрайських веб-сайтів використовували майже ідентичний дренажний код, ймовірно, куплений у кількох одних і тих самих джерел. Такий масовий підхід означає, що навіть якщо кожен окремий сайт обманює лише кілька людей на кілька тисяч доларів, загальний збор величезний – і він розширюється. Це нагадує, що ми маємо справу не лише з одиночними шахраями, а з тим, що аналітики називають "шахрайсько-промисловими комплексами". Деякі групи навіть керують центрами шахрайських дзвінків або використовують чат-боти з штучним інтелектом, про які вже згадувалося, щоб заманити жертв у ці фішингові пастки.
Як користувачі можуть себе захистити? По-перше, ніколи не вводьте закриту фразу або приватний ключ вашого гаманця в Інтернеті, за винятком вашої офіційної програми гаманця – жоден законний аірдроп або служба підтримки не потребуватиме цього. Будьте надзвичайно обережні щодо підключення вашого гаманця до нових сайтів. Якщо ви тестуєте нову Web3-аплікацію, розгляньте можливість використання окремого гаманця лише з невеликою сумою коштів. Завжди перевіряйте, які дозволи запитує сайт – якщо сайт запитує необмежений доступ до витрат ваших токенів, це тривожний знак, якщо це не відома платформа і ви не розумієте, чому це потрібно. Використовуйте інструменти, такі як симуляція транзакцій MetaMask або інструмент перевірки дозволів Etherscan для перегляду і відміни будь-яких підозрілих дозволів. Крім того, тримайте антивірусне програмне забезпечення в актуальному стані й з обережністю ставитеся до несподіваних електронних листів або повідомлень про вашу криптовалюту. Хороша звичка – вручну переходити на веб-сайти (наприклад, вводити URL біржі самостійно або використовувати закладку), а не натискати на посилання, особливо якщо ви не очікували отримати одне. Істина "не довіряй, перевіряй" є важливою: рухайтеся повільно і перевіряйте URL-адреси та запити двічі, оскільки одна помилкова кліка або підпис може мати катастрофічні наслідки.
З боку індустрії також відбуваються просунутися. Компанії з аналітики блокчейна почали помічати гаманці, пов'язані з фішингом, і відстежувати дренажні патерни. Деякі програми гаманців тепер попереджають користувачів, якщо вони збираються підписати щось незвичайне (наприклад, транзакцію, яка переказує всі ваші токени). А біржі співпрацюють для занесення в чорний список адрес, пов'язаних з явними шахрайствами, хоча злочинці часто швидко переносять кошти через змішувачі або крос-ланцюгові мости, щоб затушувати слід. Тим не менш, як висловився один експерт з кібербезпеки, технічні рішення самі по собі не вирішать фундаментальну людську проблему – в кінцевому рахунку, шахраї полюють на цікавість, страх і жадібність. Залишатися поінформованими про останні фішингові уловки та дотримання хорошої гігієни безпеки є ключовим для кожного учасника криптовалют.
Романтичні та інвестиційні шахрайства типу "свинопотрошення"
Одними з найбільш психологічно руйнівних шахрайств останніх років є категорія, відома як "свинопотрошення" – довготривала афера, у якій шахраї налагоджують онлайн-відносини з жертвою (відома як "свиня"), здобувають її довіру і впевненість протягом тижнів або місяців ("відгодовуючи" свиню), а потім організують величезний фінансовий обман ("забивають" жертву). Виник у китайських кримінальних мереж (sha zhu pan), свинопотрошення шахрайства стали глобальними, і 2025 рік показує, що вони не лише стійкі, а й еволюціонують новими способами. Ці схеми часто поєднують елементи романтичних шахрайств, фальшивих інвестиційних платформ і навіть високотехнологічних обманів, роблячи їх одними з найважчих для розпізнання, поки не стане занадто пізно.
У класичному сценарії свинопотрошення все починається з дружнього підходу через соціальні мережі чи додаток для знайомств. Шахрай може видавати себе за привабливу людину чи успішного наставника. Вони не просять гроші одразу – натомість ведуть жертву в щоденні розмови, вибудовуючи емоційний зв'язок чи почуття колегіальності. Тільки після встановлення довіри вони розпочинають про інвестиції у криптовалюту. "Ви коли-небудь торгували криптовалютою? Я отримував великі доходи, можу показати вам", могли б вони сказати. У 2025 році ці шахраї часто направляють жертв на складні фальшиві платформи – часто фальшиві криптовалютні торгові або видобувні додатки, які виглядають легітимно і навіть показують фальшиві баланси прибутку. Шахрай (все ще у ролі друга чи коханця) іноді навіть дозволяє жертві достроково зняти невелику суму "прибутку", щоб довести, що система працює. Це затягує жертву в інвестування більших сум. Не рідкість, що жертва бачить свій рахунок на фальшивій платформі збільшуватися до десятків чи сотень тисяч доларів на екрані, що підсилює її впевненість у тому, що вона вдарила по золоту.
*Шахраї часто здійснюють свинопотрошення через соціальні повідомлення, поступово переконуючи цілі приєднатись до фальшивих інвестиційних схем. В цьому справжньому прикладі з розслідування, шахрай (зліва) рекламує "штучно інтелектуальну торгівельну" платформу з можливостями арбітражу під час чат-бесіди, в той час як праворуч є скріншот інтерфейсу фальшивого торгового додатка, до якого вони направляють жертв. Все розроблено так, щоб виглядати професійно і прибутково – доки жертва не намагається вивести кошти, на якому етапі шахрайство стає очевидним, і шахраї зникають з грошима.
Масштаби операцій свинопотрошення велетенські. За деякими оцінками, з 2020 року через свинопотрошення шахрайства крадено понад 75 мільярдів доларів у всьому світі. Ця цифра, хоча важко перевірити точно, підкреслює, що ми маємо справу з індустріальними мережами шахрайства. У квітні 2025 року одна з гучних справ стосувалася жінки з Меріленда, США, яка втратила понад 3 мільйони доларів на шахрайство свинопотрошення. Її підходили через додаток для обміну повідомленнями, у кого вона стала щоденним довіреним особою, і зрештою керували в те, що вона вважала прибутковою програмою інвестицій у криптовалюту. Кожен раз, як вона більше вкладала, платформа показувала їй нейовірні доходи – але коли вона спробувала виведення готівки, її зупинили через фіктивні вимоги "податку" і "комісії". Вона продовжувала оплачувати ці додаткові збори, сподіваючись розблокувати свої заробітки, аж поки реальність встановлена в тому, що все це була афера. Трагічно, після того як її заощадження були вичерпані, шахраї звернулися до неї знову з "власним шахрайством відновлення", представляючи юридичну фірму, яка могла б допомогти їй повернути свої гроші за авансову плату. Ця вторинна експлуатація жертв – фактично атакування людей, коли вони на дні – є поширеною. Шахраї передають списки людей, які вже були ошукані (або використовують одні й ті ж псевдоніми, щоб зв'язатися з ними пізніше), виходячи з припущення, що вони можуть бути настільки підлі, що піддадуться ще одній хитрощі.
Кільця свинопотрошування часто діють з-за кордону та можуть включати торгівлю людьми й примусову працю. Появилися численні повідомлення про великі незаконні комплекси в Південно-Східній Азії (М'янма, Камбоджа, Лаосі), де кримінальні банди утримують десятки або сотні працівників, примушуючи їх займатися цими онлайн-шахрайствами, націленими на жертв по всьому світу. Цих працівників тренують з використанням сценаріїв і навіть керівництв про те, як поступово емоційно маніпулювати людиною. Це справжня організована злочинність. Правоохоронні органи намагаються відповісти: у кінці 2024 року Інтерпол і місцева поліція врятували декількох жертв торгівлі людьми з шахрайських центрів, а в 2025 році ФБР США видало сильні попередження і працювало разом з технічними компаніями, щоб порушити мережі свинопотрошування. Telegram, платформа, часто використовувана для первинних контактів, співпрацювала для закриття каналів, які шахраї використовують для координації. Проте арешти зазвичай хапають операторів низького рівня; керівники, часто захищені юрисдикціями з слабким кіберзлочинством, залишаються невловимими.
Один з шляхів, яким свинопотрошення адаптовано в 2025 році, – це прийняття термінології DeFi та Web3. У минулому багато таких шахрайств оберталися навколо простого купівлі/продажу криптовалюти на фальшивій біржі. Тепер шахраї заманюють жертв у складніші фальшиві платформи DeFi – наприклад, фальшивий сайт для виховання дохідності або розміщення ставок, де жертва вважає, що вона отримує 3% щоденного відсотку. Інтерфейс може показувати пули ліквідності, NFT-колекції або торгівельні боти з штучним інтелектом, усі фальшиві, але візуально переконливі. Деякі експерти називають це "децентралізованим свинопотрошенням", оскільки шахрай заохочує жертву використовувати справжні децентралізовані програми (або принаймні імітації) замість простого відправлення грошей. Один повідомлений випадок передбачав жертву, яку інтродукували новому DeFi-проекту романтичний інтерес; платформа мала вигляд, як ніби її смарт-контракти були перевірені, і реальні ринкові дані в реальному часі, обманюючи жертву, думаючи, що це легітимно. На початку жертва могла вивести невеликі суми, але прихований пастка в коді перераховував більші зняття коштів на рахунок шахраїв, що активувалося лише після значних депозитів. Включення технічного обману з соціальною маніпуляцією, ці гібридні шахрайства стирають межі й використовують обидві довіру – емоційну й технічну.
Для жертв наслідки не лише фінансові, а й глибоко емоційні. Зрада з боку того, кого вони вважали другом чи романтичним партнером, може викликати сором, депресію й руйнування. Це не рідкість для жертв, щоб...```
бути неохочими звернутися через почуття сорому – шахраї знають про це і використовують цей сором на свою користь (та щоб відкласти повідомлення до правоохоронних органів). Агентства захисту прав споживачів наполягають, що жертвою може стати кожен; ці шахраї дуже переконливі та терплячі. Ключова порада щодо профілактики полягає в тому, щоб обережно відноситися до небажаних інвестиційних порад від нових онлайн-знайомих, незалежно від того, наскільки дружелюбними або обізнаними вони можуть виглядати. Якщо хтось, кого ви зустріли лише онлайн, закликає вас до "великої" крипто-можливості – особливо якщо він намагається перевести вас з відомої біржі на якусь невідому платформу чи додаток – це великий червоний прапор. Проводьте власні дослідження і ніколи не дозволяйте комусь іншому дистанційно "навчати" вас, як інвестувати свої гроші. Крім того, якщо онлайн-друг відмовляється від відео-чату або зустрічі вживу протягом тривалого періоду, це підозріло (хоча тепер навіть відео-чат може бути підробленим за допомогою технології deepfake, як ми бачили).
Верифікація легітимності будь-якої інвестиційної платформи є надзвичайно важливою: перевірте, чи це відома зареєстрована компанія, подивіться, чи хтось ще повідомляв про неї як про шахрайство (ресурси як Chainabuse або трекери шахрайств можуть допомогти) і протестуйте, вивівши невелику суму на ранній стадії (хоча слід зазначити, що деякі шахрайства дозволяють здійснити один невеликий висновок для формування довіри). Якщо ви або хтось, кого ви знаєте, потрапили в таку ситуацію, пам'ятайте, що після цього часто слідують шахрайства з відновленням – скрупульозно перевіряйте тих, хто обіцяє повернути ваші гроші за плату, або тих, хто стверджує, що звертається як представники правоохоронних органів у Telegram або WhatsApp (справжні агентства зазвичай так не роблять). Pig butchering – особливо жорстокий злочин, оскільки він націлюється на людську потребу в зв'язку та фінансовій безпеці одночасно. Найкращий захист від цього – обізнаність: знання про існування таких схем і як вони функціонують можуть захистити потенційних жертв до того, як шахрай занурить свої когти.
DeFi Rug Pulls та Мемкоінні Шахрайства
У безкоштовному світі децентралізованих фінансів (DeFi) та торгівлі крипто-токенами, "rug pulls" стали все більш нагальною загрозою. Rug pull – це по суті приманка-обман: розробники запускають новий токен або проект, розкручують його для залучення інвесторських грошей, а потім раптово знімають ліквідність або використовують бекстор у коді, щоб викрасти кошти – залишаючи інвесторів з непотрібними токенами. Протягом 2024 та 2025 років частота та форми rug pulls змінюються, але вони залишаються одними з найбільш затратних видів крипто-шахрайств за об’ємом вкрадених грошей.
Цікаво, що у 2025 році спостерігається менше індивідуальних випадків rug pull у порівнянні з 2024 роком, але ті, що трапляються, є набагато руйнівнішими за масштабом. Згідно з даними DappRadar, на початку 2024 року було зафіксовано 21 випадок rug pull, тоді як в той же період у 2025 році їх було лише 7 – приблизно на 66% менше. Однак ці 7 випадків у 2025 році призвели до майже $6 мільярдів втрат, що є вражаючим стрибком (приблизно на 6500% більше) у порівнянні з близько $90 мільйонами, втраченими на початку 2024 року. Як менша кількість шахрайств може спричинити набагато більші збитки? Відповідь: один мега-rug pull може перевершити десятки малих. Звіт DappRadar відзначає, що близько 92% втрат у $6 мільярдів припадає на одне єдине падіння – токен OM Mantra DAO – хоча засновники проекту оспорили його характеристику як навмисний rug pull. Токен OM від Mantra впав у ціні після великої події (зазначається, що великий утримувач вилучив токени), знищивши мільярди доларів у ринковій капіталізації. Чи було це "внутрішньою грою", чи ні, DappRadar розглядав це як приклад того, як обвал проекту може мати схожий ефект на rug pull. Ця ситуація ілюструє сірий простір: іноді невдача легітимного проекту та шахрайство можуть виглядати однаково ззовні. Тим не менш, основний меседж полягає в тому, що rug pulls стають менш частими, але висаджуються з більшою силою – як один аналітик назвав їх "менш численні, але більш смертоносні" шахрайства.
Значущою тенденцією у 2025 році є те, що мемкойни стали головними винуватцями rug pulls, замінивши протоколи DeFi та проектні rug pulls з NFT, які були більш поширеними у 2024 році. Мемкойни – часто собако-тематичні або жартівливі токени без серйозної утиліти – можуть миттєво злетіти у популярності, створюючи ідеальне оточення для схем "pump-and-dump" або rug pull. Шахраї користуються менталітетом "швидко розбагатіти" навколо останньої вирусної монети. Вони можуть створити контракт токена з прихованими шкідливими функціями або просто утримувати більшість запасу через багато гаманців. Потім, проводячи агресивну промоцію в Twitter, Telegram і навіть через схвалення відеоблогерів (іноді оплачувані, іноді підроблені), вони привертають громадський інтерес. Коли ціна та ліквідність зросли достатньо, шахраї здійснюють вихід: наприклад, використовуючи функцію у смарт-контракті, щоб надути мільярди нових токенів для себе або видалити пул ліквідності, призводячи до краху ціни токена до майже нуля за секунди.
Одним із драматичних прикладів був скандал з токеном Libra в Аргентині на початку 2025 року. Токен (непов’язаний з Libra від Facebook) піднявся до багатомільярдної ринкової капіталізації у лютому після того, як президент Аргентини Хав'єр Мелеї опублікував про нього пост на соціальних мережах – ніби давши йому печатку одобрення. Спекулянти натовпами увірвалися, а потім Мелеї видалив пост. Вартість токена різко впала на 94%, викликавши обурення та звинувачення в тому, що вся подія була класичною схемою "pump-and-dump", використовуючи пост президента як паливо для підйому. Невідомо, чи інсайдери спеціально організували це, чи це була спонтанна манія, за якою слідувала паніка, але це демонструє тривожний характер ринків мемкойнів. Іншим резонансним випадком був rug pull мемкойна Meteora (M3M3). У цій схемі, за даними судового позову, інсайдери таємно накопичили 95% запасів токенів через понад 150 адрес за лічені хвилини після запуску, а потім штучно накачали ціну через wash trades. Громадські покупці бачили, як ціна стрімко зростає, і поспішали взяти участь, не знаючи, що гра була підлаштована. Коли організатори злили свої запаси, ціна обвалилася, і зовнішні інвестори втратили оцінені $69 мільйонів між кінцем 2024 та початком 2025 років. Наслідки навіть призвели до запропонованого юридичного аргументу про те, що такі мемкойни, засновані на стейках, можуть вважатися цінними паперами, щоб встановити більше регуляторного нагляду.
Rug pulls у протоколах DeFi також залишаються. Типовий випадок стався з Kokomo Finance у березні 2023 року (раніший приклад, але подібні моделі продовжуються). Kokomo був кредитним протоколом на Optimism (мережа layer-2 Ethereum), яка раптово зникла разом з ~$5.5 мільйонами депозитів користувачів. Розробники спочатку розгорнули легітимні смарт-контракти, навіть пройшовши елементарний аудит коду, який не виявив жодних проблем. Але пізніше вони перезапустили змінений контракт або використали функцію оновлення, щоб ввести шкідливий код, який дозволив їм виводити кошти з пулу ліквідності. Вони потім видалили вебсайт та соціальні мережі проекту, що є очевидною ознакою виходу rug pull. Цей підхід "приманка і зміна коду" стає все більш поширеним: починають із того, що виглядає як надійний, навіть перевірений проект, а потім використовують непомічений бекстор або функцію управління, щоб виконати крадіжку, коли час оптимальний. Деякі є «запізнілими» rug pulls, які працюють протягом кількох місяців, культивуючи спільноту і, можливо, навіть зовнішніх інвесторів, перш ніж килим висмикнуто. Ці довготривалі шахрайства можуть включати такі речі, як голосування спільноти або контракти з замкненим часом, щоб приховати кінцевий контроль зловмисників. До того часу, коли голосування проходить передачею ключів від казначейства (часто через маніпулятивну силу голосування), вже запізно – кошти відсутні і зловмисники зникають.
З точки зору криптоінвестора, є кілька червоних прапорців та застережень, які слід враховувати. Будьте обережні щодо проектів з анонімними командами, без чіткого дорожнього плану або продукту, та нереальними обіцянками (як "гарантоване 100-кратне повернення"). Відсутність зовнішнього аудиту або дуже новий проект з мінімальною історією можуть бути ризикованими, хоча, як видно, навіть аудити не є безпомилковими, якщо розробники винахідливі. Слідкуйте за розподілом токенів – якщо кілька гаманців утримують переважну більшість запасу або якщо ліквідність дуже низька відносно ринкової капіталізації, це небезпечно. Існують інструменти, які дозволяють перевірити, чи має код токена незвичайні функції (як можливість для адміністраторів створювати нові токени або обмежувати продажі); сервіси як Token Sniffer або аудити безпеки, розміщені в блокчейні, можуть допомогти виявити ці проблеми. Аналітик DappRadar вказав на ознаки, такі як раптовий сплеск активних гаманців або обсягу без зрозумілої причини, які можуть сигналізувати про маніпуляцію. З іншого боку, проекти без активності на GitHub або які з'являються нізвідки з величезним хайпом слід розглядати з обережністю.
Тішить те, що обізнаність користувачів зростає. Криптоспільнота на соціальних платформах часто швидко поширює попередження, коли підозрюється нечесна поведінка проекту. Однак, у моментах FOMO (страху пропустити щось важливе) багато хто все ще потрапляє в пастку. Регулятори також посилили контроль над явними rug pulls – влада США впрацювала кримінальні справи проти шахраїв у NFT та DeFi у 2023 та 2024 роках, наприклад, показуючи, що правоохоронні органи готові переслідувати це як випадки інвестиційного шахрайства. Та з огляду на часто псевдонімний характер криптоіндустрії, профілактика краща, ніж лікування. Як прокоментували в DappRadar, "Хоча rug pulls може ніколи не будуть повністю викорінені, їх вплив може бути значно зменшено, коли користувачі забезпечені правильною інформацією". В основному, належна обачність та скептицизм – ваш найкращий захист на Дикому Заході торгівлі токенами. Якщо дотримуватися добре відомих проектів та завжди припускати, що новий токен може бути шахрайством, доки не доведено зворотне, ви уникаєте більшості пасток rug pull. І якщо друг або інфлюенсер наполягає на тому, щоб "взяти участь у цій гарячій новій монеті зараз", пам'ятайте, що хайп – найефективніша зброя шахраїв – не дозволяйте хвилюванню переважити обережність.
Понці-схеми та Високоприбуткові "Інвестиційні" Програми
Не всі крипто-шахрайства покладаються на передові технології; деякі по суті є старомодними Понці або пірамідальними схемами, переодягнутими в крипто-обгортку. Принцип знайомий: обіцяти інвесторам надзвичайно високі або гарантовані доходи, часто від імені спеціального торгового алгоритму, видобутку
операція, або арбітражна можливість. Ранні учасники можуть отримати деякі виплати (часто з використанням коштів від нових інвесторів) для створення довіри. Але неминуче структура колапсує, коли оператори вирішують зникнути з коштами або коли нові набори занепадають. Попри обізнаність крипто-спільноти з горезвісними схемами Понці як BitConnect (яка зруйнувалася у 2018 році) та OneCoin (яка була викрита як багатомільярдний шахрайство), нові ітерації продовжують з'являтися, іноді використовуючи найновіші модні слова, щоб видатися законними.
У 2024 і 2025 роках регулятори та слідчі активно боролись із кількома великими крипто схемами Понці, проте інші все ще діють поза полем зору. Комісія цінних паперів та бірж США (SEC) у 2024 році висунула звинувачення засновникам HyperFund/HyperVerse, передбачуваної крипто добувної та інвестиційної піраміди, звинувачуючи їх у шахрайстві з інвесторами на суму близько $1,7 мільярда. HyperFund заманював людей обіцянками щоденних прибутків з "майнінгових пулів" криптовалюти і мав багаторівневу реферальну систему - класичні ознаки Понці. Масштаб (майже два мільярди доларів) демонструє, що ці схеми можуть вирости до величезних розмірів, перш ніж влада втрутиться. В іншому випадку, CBEX, уявна торговельна платформа, орієнтована переважно на Африку, колапсувала у квітні 2025 року, залишивши нещодавно втрачений мільйони доларів і тисячі жертв. CBEX представляла себе як передова крипто біржа, яка пропонує вигідні інвестиційні плани, але, схоже, це був шахрайський проект, який розкрився, коли перестали повертатися гроші, і оператори зникли.
Характерною рисою сучасних крипто-Pонці є використання сучасного технічного жаргону, щоб заманити технічно підкованих людей, приховуючи відсутність реального бізнесу. Ви почуєте терміни, такі як "торговий бот на базі ІІ", "ліквідність майнінгу", "арбітраж DeFi" або "хмарний майнінг Web3" у їхньому маркетингу. На практиці, як показав один аналіз, це просто накладання модних слів на стару схему "дайте нам свої гроші, і ми магічним чином заробимо для вас більше". Наприклад, схема може стверджувати, що вона використовує ІІ для використання неефективності ринку криптовалюти 24/7, отримуючи дохід 5% на день, і все, що ви повинні зробити - це внести свій Bitcoin і дати йому працювати. Ці історії звучать правдоподібно для тих, хто обізнаний з ІІ і криптовалютою, але не занурений в їхні обмеження. Шахраї часто запускають привабливі на вигляд вебсайти і додатки, іноді навіть реєструючи підставні компанії для легітимності. Вони мають реферальні програми, VIP рівні, а можливо, і спільноту в Telegram, вщент заповнену ботами, що залишають відгуки. Все добре, поки одного дня без попередження виводи не опиняться "тимчасово призупиненими" через якусь виправдання (наприклад, оновлення системи, регуляторне питання тощо), що швидко стає постійним, коли організатори зникають з коштами.
Навіть невеликі "менеджерові інвестиційні" шахрайства зустрічаються всюди. Часто це індивіди, які прикидаються успішними криптотрейдерами або портфельними менеджерами. Вони, наприклад, обіцяють взяти ваш 1 ETH і, за допомогою своєї спеціальної стратегії, повернути 2 ETH за тиждень. На таких платформах, як Instagram, звичним є бачити шахраїв, які хизуються розкішним способом життя і скріншотами торгів, щоб заманити підписників у надії, що ті надішлють їм криптовалюту для інвестицій. Звісно, як тільки відправлено, гроші зникають. В одному прикладі 2025 року австралійця було контактувано через додаток Signal з пропозицією інвестиційної можливості; він почав з $500 і бачив уявні прибутки, тому інвестував більше і більше, в результаті втративши близько $64,000, коли зрозумів, що все це було обманом і він не міг вивести кошти. Аналогічно, 57-річна жінка на Кіпрі була введена в оману в крипто інвестиційну схему протягом кількох місяців, втративши €37,000 (~$41,600) після того, як шахраї вигадали причини, чому вона не могла виводити кошти і потребувала платити більше. Ці історії показують, що вам не обов'язково бути повним новачком у крипто, щоб стати жертвою – іноді основна фінансова довіра і привабливість високих прибутків можуть затемнити судження, особливо коли шахраї терпляче виховують своїх жертв (перетинається з техніками "забою свині").
Одна цікава варіація, про яку повідомлялося у 2025 році, стосується фейкових операцій з крипто майнінгу. Ми побачили натяк на це у вже згаданому випадку у В'єтнамі, де група управляла шахрайським вебсайтом "BitMiner", продаючи контракти на майнінгові машини та навчальні матеріали, що виявилося обманом, який їм приніс близько $157,000. Глобально багато споживачів все ще не знають, як працює крипто майнінг, що робить їх вразливими до шахраїв, які пропонують пакети хмарного майнінгу або просять їх інвестувати в майнінгове обладнання, яке нібито буде генерувати стабільний дохід криптовалюти. Часто такі операції на початку виплачують невеликі суми (щоб видатися реальними), а потім раптом припиняють виплати та підтримку.
Щоб захиститися від схем типу Понці, індивіди повинні пам'ятати кілька основних правил. Гарантовані високі прибутки - це червоний прапор - жодна легітимна інвестиція в криптовалютах або в інших місцях не може обіцяти, скажімо, "1% щоденного зростання" або інші абсурдні стабільності. Якщо хтось стверджує, що у нього є безпомилкова система, це ймовірно шахрайство. Перевірте сутність: чи зареєстрована компанія або фонд у якомусь фінансовому органі? Чи надають вони аудиторські фінансові звіти або прозорість щодо своєї діяльності? У криптовалюті, звісно, багато легітимних проектів не регулюються, але зазвичай вони не будуть вас вербувати гарантованими прибутками - вони розкажуть про ризики та ринкові коливання, тоді як шахраї повністю недооцінюють ризик. Остерігайтеся моделей з великою кількістю рефералів: якщо вас закликають приводити друзів, щоб заробити бонуси, і ті друзі повинні приводити ще більше друзів, це пірамідальна структура, яка себе виявляє. Також перевірте, якщо те, що вони нібито роблять з вашими грошима, має сенс - наприклад, якщо це арбітраж, чому їм потрібні ваші кошти замість використання своїх власних, щоб спокійно заробити? Якщо це майнінг, чи публікують вони технічні деталі про свої майнінгові ферми? Зазвичай швидкий інтернет-пошук назви схеми плюс "шахрайство" виведе попередження на форумах або звіти інших. Шахраї залежать від досягнення людей, які не чули про попередні шахрайства, тому вони часто переміщуються від регіону до регіону або від спільноти до спільноти (ми бачимо багато міжкордонного націлювання – наприклад, шахрайство, кероване з однієї країни, націлене на жертв в іншій, де ще не поширилась новина про нього).
Схеми Понці можуть існувати дивно довго, якщо нові гроші продовжують надходити – OneCoin проіснував кілька років, обманюючи жертв на суму понад $4 мільярди, перш ніж розвалився. У 2025 році, з відновленням ринку криптовалют, середовище, на жаль, стигле для таких схем, щоб захопити тих, хто відчуває, що пропустив останній бичачий ринок і голодний на великі прибутки. Тому освіта і скептицизм є важливими. Запам'ятайте, що законне інвестування в криптовалюту зазвичай є повільним, інтенсивним дослідницьким процесом – будь-який скорочений шлях, запропонований вам на блюді, ймовірно, є пасткою. Якщо друзі або родина захоплені чимось схожим на Понці, важливо відкрити діалоги та ділитися інформацією (що не завжди легко, оскільки психологія цих шахрайств може створити культове переконання серед учасників). Регулятори по всьому світу збільшили публічні попередження про шахрайства з інвестиціями в криптовалюту; навіть так, забезпечення важке, коли шахраї ховаються за анонімністю та просторовими прогалинами. Тому внутрішня імунна система крипто-спільноти – скептицизм, викриття і обмін інформацією – є життєво важливою для протидії цим шахрайствам з високими доходами.
## Націлюючись на найвразливіших: Шантаж, шахрайства "крипто-банкомати" і шахрайство з поверненням
Хоча багато шахрайств з криптовалютою полюють на жадібність інвесторів, деякі з найхижіших шахрайств добираються до страху, терміновості або простого браку технічної обізнаності. Ці шахрайства часто націлені на такі демографічні групи, як літні люди або ті, хто вже одного разу став жертвою. Яскравим прикладом є шахрайство з крипто-банкоматом (варіація шахрайств з імітаторами), про які попереджають влади в усьому світі. Ось як це працює: шахрай, зазвичай представляючись урядовою владою, слідчим з банківського шахрайства або навіть стривоженим родичем, телефонує наївній людині. Вони створюють відчуття паніки – наприклад, стверджуючи "Ваш банківський обліковий запис скомпрометовано злочинцями" або "Ваш онук у в'язниці і йому потрібні гроші на заставу" – і наполягають, що єдиний безпечний або швидкий спосіб оплатити – це через криптовалютний банкомат. Жертвам наказують іти до банкомата Bitcoin (які тепер знаходяться у багатьох магазинах і торгових центрах), вставляти готівку і відправляти криптовалюту на надану адресу, щоб вирішити ситуацію. Звісно, як тільки відправлено криптовалюту, вона невідстежувано зникає у шахраїв.
Цей обдур, на жаль, коштував жертвам десятків мільйонів доларів. У США тільки за першу половину 2024 року літні люди були обдурені на суму понад $65 мільйонів завдяки таким телефонним шахрайствам з крипто-банкоматами, де часто бере участь хтось, що видає себе за співробітника правоохоронних органів або прикидається онуком у біді. Комбінація загрозливого телефонного дзвінка і новизни крипто-банкоматів може спантеличити тих, хто не знайомий з криптовалютою. Поліцейські відділки намагалися підвищити обізнаність; наприклад, поліція Спрингфілда в Массачусетсі видала попередження в січні 2025 року: "Якщо ви отримали телефонний дзвінок із вимогою платіж у криптовалюті або Bitcoin, будь ласка, повісьте трубку". Вони відзначили зростання кількості шахраїв, які напрямують жертв вставляти готівку в крипто пристрої, щоб відправити на гаманець шахрая. Деякі крипто-банкомати самі почали розміщувати попереджувальні наклейки або вимагати від користувачів підтвердити, що вони не відправляють кошти на шахрайство (деякі машини в США питають, чи викликаний платіж дзвінком з приводу проблем із IRS/податками тощо, і попереджають, що це ймовірно шахрайство). Проте в моменти паніки люди часто виконують команду – шахраї дуже вміло тримають жертв на телефоні і наставляють їх через процес, іноді навіть кажучи їм, що казати, якщо співробітник магазину або член сім'ї втручається.
Ще одним жахливим злочином є сексторсія, яка все частіше перетинається з криптовалютою. У сексторсійних шахрайствах шахраї зазвичай націлюються на молодших людей (включаючи підлітків), зазвичай через соціальні мережі, обманюючи їх на ділення інтимними фотографіями або відео. Тоді шахрай
```...can be immensely helpful in raising awareness. It’s crucial to create an environment where people feel comfortable speaking out without fear of judgment, thereby preventing the perpetuation of scams due to silence and shame.
In terms of public engagement, it’s not just about reacting to scams after they've occurred. Proactive education can be a powerful deterrent. Schools, community workshops, and online seminars can demystify crypto and teach people how to identify red flags. Raising the general level of crypto literacy can reduce the impact of social engineering tactics that rely on ignorance or fear.
Moreover, collaborations between governmental bodies, private companies, and NGOs can pool resources and knowledge to effectively counter the evolving threat landscape. For example, creating centralized databases for scam reports that are accessible to the public could help potential targets identify suspicious entities faster.
The fight against crypto scams is ongoing and requires vigilance from all sectors of society. As scammers become more sophisticated, so too must our collective defenses. Continued innovation in technology, policy, and community engagement will be key in turning the tide against this pervasive issue.
---
Для перекладу вмісту, будь ласка, подайте мені текст, який ви хочете перекласти, і я з радістю допоможу вам з цим завданням. Якщо у вас є додаткові інструкції чи питання, не соромтеся ділитися ними!The translation should exclude the markdown links as requested. Here is the translated content:
Допомагає іншим усвідомити, наскільки переконливими можуть бути ці шахрайства. Олекс, один із дописувачів сайту Built In, зазначив, що шахрайство процвітає в культурах мовчання та сорому; заохочення відкритого обговорення та звітування є ключовими. Якщо співробітники компанії можуть повідомити, що вони стали ціллю дзвінка з використанням глибоких підробок без страху вини, вся компанія може зміцнити свої захисні заходи. Подібним чином, у онлайн-спільнотах людям не слід глузувати з жертв, а натомість використовувати ці випадки як уроки.
Стійкість до шахрайств вимагатиме колективних зусиль. Індустрія криптовалют розвиває інновації в галузі захисту так само, як і злочинці створюють інновації в нападі: зараз існують інструменти штучного інтелекту, які можуть виявляти артфакти глибокої підробки, розширення браузера, які автоматично попереджають про відомі шахрайські URL-адреси, многопідписні гаманці та часові замки, які можуть запобігти тому, щоб один неправильний клік негайно спустошив всі кошти тощо. Біржі впроваджують жорсткіший моніторинг "Знай-Свій-Транзакцію" (KYT) для виявлення підозрілих депозитів (наприклад, коли хтось раптово отримує величезну суму з новоспонсорованої адреси – це може бути шахрай, який обналічує кошти). Деякі юрисдикції навіть розглядають обов'язкові попередження про ризики; наприклад, у Великобританії банки зобов'язані іноді запитувати у клієнтів, чому вони знімають великі суми (після хвилі шахрайських переказів, не специфічних до криптовалют, а подібних за концепцією).
Врешті-решт, обіцянка криптовалют – демократизувати фінанси – але ця демократизація приходить з відповідальністю індивідуумів безпечно навігувати у світі без традиційних охоронців. Це трохи схоже на ранній Дикий Захід інтернету: величезна можливість, але також багато пасток, поки користувачі не стануть досвідченішими, а захисні заходи не дозріють. У 2025 році ми побачимо обидві крайнощі – ультрасучасні шахрайства та дедалі більш складні контрзаходи – у реальному часі. Як зазначив один з дослідників блокчейну: "Виявлення шахрайства має стати спільним, децентралізованим і проактивним. Найкращим захистом завжди буде спільнота, яка ділиться розвідданими, верифікує особи і підтримує тих, хто постраждав – не з вини, а з дій".
## Остаточні думки
Від глибоких підробок, створених штучним інтелектом, до старовинних схем Понці, переоформлених у криптовалютні терміни, спектр шахрайств у 2025 році демонструє, як шахрайство безперервно адаптується до тенденцій дня. Коли ринок криптовалют зростає або з'являється нова технологія, шахраї швидко цим користуються – але основні техніки, які вони експлуатують, часто такі ж старі, як і саме шахрайство: жадність, страх, терміновість, довіра та неосвіченість. Цей рік показав, що навіть дуже інформовані інвестори можуть бути тимчасово введені в оману витонченою фальшивкою або дуже особистим сценарієм соціальної інженерії. Витрати не лише фінансові (хоча вони величезні, з мільярдами вкрадених коштів), а й репутаційні та емоційні, підриваючи довіру до екосистеми криптовалют і руйнуючи життя жертв.
Однак 2025 рік також став роком зростаючої стійкості та усвідомленості. Лідери індустрії, такі як Бред Гарлінгхаус, публічно б'ють на сполох, дослідники картографують мережі шахраїв, уряди координують репресії, а активісти на місцях навчають новачків – всі ці дії є важливими контрзаходами. Криптовалютна спільнота все частіше розглядає шахрайства не як ізольовані поодинокі випадки, а як колективну загрозу, яка вимагає відповіді "всіма руками на палубі". Кожен користувач має свою роль, будь то повідомлення про підозрілий рахунок, попередження друга або просте дотримання добрих практик безпеки, щоб не стати наступним ланкою в ланцюгу шахраїв.
Для читачів цього звіту – здебільшого обізнаних у криптовалюті – цей урок полягає в тому, щоб залишатися поінформованими та пильними. Конкретні імена або тактики шахрайств можуть змінюватися з сезоном, але якщо ви засвоїте червоні прапори та принципи, обговорені тут, ви зможете застосовувати їх, незалежно від того, які нові повороти спливуть. Завжди верифікуйте особи та пропозиції через вторинні канали. Будьте вкрай скептичні до будь-якого, що обіцяє гарантований прибуток або вимагає конфіденційності. Використовуйте інструменти безпеки, що є у вашому розпорядженні: апаратні гаманці, двофакторну аутентифікацію, сканери блокчейну, надійні джерела інформації. Коли сумніваєтеся, призупинися. Шахраї часто перемагають, коли вони підганять вас; взяття паузи на подвійну перевірку може стати різницею між безпекою та катастрофою.
Важливо і визнати, що, хоча технології можуть поліпшувати безпеку, немає жодного чарівного рішення, яке б ліквідувало шахрайства за одну ніч. Подібно до того, як антивірусне програмне забезпечення постійно оновлюється новими вірусами, наші стратегії протидії шахрайствам мають розвиватися. ШІ може допомогти вловити глибокі підробки, але ШІ також може створювати кращі глибокі підробки. Регуляції можуть відлякати певних операторів Понці, але інші можуть переїхати в більш лояльні місця. Це динамічно означає, що криптовалютна спільнота повинна культивувати культуру безперервної освіти та здорового скептицизму. Інвестор, який минулого року уникнув фішингу, не натискаючи дивні електронні листи, можливо, тепер має навчитися перевіряти смарт-контракт, перш ніж погодитися з транзакцією. Ми всі вчимося у міру.
Зрештою, якщо ви стали жертвою крипто-шахрайства, знайте, що ви не одні і що це не кінець шляху. Повідомте про це до відповідних органів (багато країн мають портали для звітування про шахрайства та підрозділи з криптозлочинів). Іноді кошти можуть бути відстежені чи навіть повернуті, особливо якщо правоохоронні органи втручаються на ранньому етапі. Принаймні, ваш звіт може запобігти падінню інших у ту саму пастку і сприяє боротьбі з шахраями. Етос криптовалют часто наголошує на особистій відповідальності – що сприяє самовизначенню – але це не означає, що ви не можете шукати допомоги або що стати жертвою шахрайства є особистою невдачею. Ці злочинці є професіоналами обману, і кожен може мати вразливий момент.
На завершення, ландшафт крипто-шахрайств у 2025 році є складним, але не нездоланним. Однак озброївшись знаннями, обережністю та підтримкою спільноти, ентузіасти криптовалют можуть продовжувати досліджувати можливості цієї технології, уникаючи пасток, встановлених недобросовісними діячами. Як влучно зазначив Гарлінгхаус: "Ми будемо продовжувати повідомляти про ці – будь ласка, робіть те саме... Якщо це звучить занадто добре, щоб бути правдою, це, ймовірно, так і є". Ця перевірена часом мудрість, у поєднанні з інсайтами, детально описаними в цій статті, сподіваємось, убереже вас у захоплюючому і часом небезпечному світі криптовалют. Залишайтеся в безпеці, залишайтеся скептично налаштованими і приємного вам "ходлінгу".