摩根大通银行（JPMorgan Chase） 因涉嫌卷入一宗价值 3.28 亿美元的加密货币欺诈计划而被起诉。一名受害者称，该银行未能发现并阻止由其一名客户发起的可疑活动 out by one of its customers.
本周提交至旧金山联邦法院的起诉书指控，美国最大银行允许一家名为 Goliath Ventures 的公司在疑似运营与去中心化金融（DeFi）流动性池相关的欺诈性投资项目期间，仍继续使用其银行服务。
联邦检察官近期以电汇诈骗和洗钱罪名起诉了该公司首席执行官 Christopher Alexander Delgado。
Delgado 为佛罗里达州居民，在本案中已于上月被捕。
涉嫌的流动性池骗局
据调查人员称，Delgado 推广的投资机会承诺异常高额的月度回报，并声称客户资金将被投入加密流动性池——这类自动化数字资产池通常用于 DeFi 交易平台，以促进代币兑换并产生收益。
然而，美国司法部表示，大部分投资者资金并未按照宣传那样投入流动性池。
检察官称，这些资金被转用于个人消费，包括奢华旅行、房产购买和娱乐开支，同时部分资金被用于向早期投资者付款，以维持该计划的运转。
当局称，该骗局最终从投资者处筹集了数亿美元资金。
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银行被指未及时干预
在这一涉嫌骗局中蒙受损失的一名投资者现正向摩根大通索赔，认为银行本应识别出与 Goliath Ventures 活动相关的警示信号。
诉状主张，由于该公司公开宣称自己运营加密流动性池，摩根大通理应核实该企业是否已在商品期货交易委员会（CFTC）等金融监管机构进行合规登记。
起诉书还指控，银行在为该公司维持账户前，未按照标准的“了解你的客户”（KYC）程序进行充分尽职调查。
摩根大通拒绝就诉讼置评
诉状同时提及摩根大通首席执行官 Jamie Dimon 过去的公开言论。他多次批评加密货币市场，曾将比特币形容为类似去中心化庞氏骗局的存在。
该案进一步加入了不断增加的法律纠纷之列，这些案件正在审视：当欺诈性的加密投资计划通过传统银行渠道转移资金时，金融机构是否应承担相应责任。
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