**摩根大通（JPMorgan Chase）**因涉嫌卷入一宗总额达3.28亿美元的加密货币诈骗案而被起诉，一名受害者声称，该行未能识别并阻止其一名客户实施的可疑活动。 本周在旧金山联邦法院提交的诉状指控，这家美国最大银行允许一家名为 Goliath Ventures 的公司使用其银行服务，而该公司被指运营与去中心化金融（DeFi）流动性池挂钩的欺诈性投资项目。
联邦检察官最近以电汇欺诈和洗钱罪起诉了该公司首席执行官 Christopher Alexander Delgado。
Delgado 为佛罗里达州居民，已于上月因该案被逮捕。
涉嫌的流动性池骗局
调查人员表示，Delgado 推广的投资机会声称，通过将客户资金投入加密货币流动性池，可获得异常高的月度回报。这些自动化的数字资产池通常用于 DeFi 交易平台，以促进代币兑换并产生收益。
然而，美国司法部称，大部分投资者资金从未按宣传那样投入流动性池。
相反，检方称，这些资金被挪作个人消费，包括奢华旅行、物业购置和娱乐开支，同时部分资金被用于支付早期投资者，以维持该计划的运转。
当局表示，该骗局最终从投资者处募集了数亿美元。
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银行被指未及时干预
一名在上述骗局中亏损的投资者现正向摩根大通索赔，认为该行本应识别出与 Goliath Ventures 活动相关的预警信号。
诉状认为，由于该公司在公开信息中自称运营加密流动性池，摩根大通本应核查其是否已在诸如商品期货交易委员会（CFTC）等金融监管机构完成适当登记。
起诉书还进一步指控，银行在为该公司开立并维持账户前，未按标准的“了解你的客户”（KYC）程序进行充分的尽职调查。
摩根大通拒绝就该诉讼置评
文件同时引用了摩根大通首席执行官 Jamie Dimon 的公开言论，他多次批评加密货币市场，先前还曾将比特币形容为类似去中心化庞氏骗局。
此案加入不断增加的法律纠纷行列，这些案件正探讨当欺诈性的加密投资计划通过传统银行渠道转移资金时，金融机构是否应承担相应责任。
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