澳大利亚金融情报机构AUSTRAC正式要求币安澳大利亚任命外部审计师，因其发现该交易所的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）控制存在严重缺陷。
在周五发布的声明中，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）表示，该决定是基于一系列风险评估和监督问题的结果。
它强调币安作为全球加密货币运营商，必须在“高风险环境”中展示更强的治理、客户尽职调查和合规基础设施。
AUSTRAC的这一最新行动尚不是强制措施，但表明了对加密货币交易所在澳大利亚运营方式的审查力度加大，特别是在涉及金融犯罪风险时。
对AML/CTF控制的严重担忧
AUSTRAC表示已发现币安澳大利亚在客户识别、尽职调查和交易监控方面的合规系统存在“严重问题”，这是澳大利亚法律下AML/CTF义务的核心组成部分。
“这是一家在高风险环境中跨境运营的全球公司，”AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯说。“我们期望有健全的客户识别、尽职调查和有效的交易监控控制措施，以防止犯罪利用。”
监管机构还指出币安澳大利亚存在显著的内部问题，包括：
- 高员工流动率
- 高管在澳大利亚的缺乏
- 当地合规资源不足
这些缺陷引发了关于币安是否有能力在符合澳大利亚监管期望的同时管理AML/CTF风险的问题。
币安回应：审计不是强制行动
对此，币安澳大利亚和新西兰地区总经理马特·波布洛基承认了AUSTRAC的指令。他将其描述为该机构的监督审查措施之一，并强调“不是强制行动”。
“币安澳大利亚承认AUSTRAC的决定，并将完全配合独立审计过程，”波布洛基告诉Cointelegraph。他补充说，交易所仍然致力于加强其合规系统并与监管机构合作。
尽管言辞委婉，但审计令被广泛视为币安在澳大利亚的严重声誉挫折。在过去两年中，该交易所在金融监管机构和银行机构的双重压力下面临越来越大的压力。
澳大利亚当局的日益审查
AUSTRAC的审计命令紧随澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)对币安采取的多项监管和法律行动之后。
2024年底，ASIC对币安澳大利亚衍生品发起法律程序，指控该交易所在用户分类为“批发客户”方面违反了消费者保护规定。批发客户受到较少的监管保护，币安据称错误地将零售用户归类，以规避更严格的义务。
此前，在2023年中期，ASIC对币安的本地办公室进行了突击检查，作为其对现已解散的澳大利亚衍生品平台的广泛调查的一部分。该调查导致币安的衍生品许可证被撤销，实际上将该公司排除在受监管的加密衍生品交易市场之外。
银行和法币访问中断
币安在澳大利亚的困境不仅限于监管机构，还扩展到了银行系统。2023年5月，币安在当地法币支付合作伙伴Zepto在金融机构压力下断绝关系后，实际上被停用了银行服务。
此举迫使币安暂停所有澳大利亚元（AUD）的存款和取款，使用户无法进行直接的法币进出渠道。币安后来表示，其银行访问在被切断不到24小时之前就收到通知——这一决定使成千上万的澳大利亚用户陷入困境。
截至目前，平台仍不支持直接的AUD银行转账功能。“银行转账”功能仍呈灰显状态，显示“渠道暂停”信息。寻求提现AUD的用户被建议：
- 将AUD余额转换为USDT（Tether）进行提现
- 使用点对点（P2P）交易服务转换资金
持续的法币访问中断削弱了币安在澳大利亚的可用性，尤其是对依赖受监管的无缝支付渠道的新用户和机构来说。
全球背景：币安在全球范围内面临挑战
AUSTRAC的审计令仅仅是币安所面临的最新监管打击，该交易所已在全球范围内遭遇一连串的执行行动。
在美国，币安及前CEO赵长鹏（CZ）于2023年11月承认违反美国反洗钱法，达成与司法部、商品期货交易委员会（CFTC）和金融犯罪执法网络（FinCEN）的43亿美元和解。赵长鹏还辞去了职务，并于2024年被判入联邦监狱四个月。
其他司法管辖区——包括加拿大、荷兰、尼日利亚和英国——已经对币安展开调查、撤销执照或对其运营施加限制。公司已经在多个市场撤退或缩减业务，同时努力转向更合规的结构。
作为回应，币安雇佣了更多的合规专业人士，实施全球客户识别（KYC）政策，并努力与CZ的领导时代保持距离。然而，来自监管机构的持续不信任仍然是该交易所在全球运营中的阴影。
澳大利亚接下来会发生什么？
根据AUSTRAC的指令，币安现在必须聘请独立的外部审计员，以评估其AML/CTF框架并在规定的时间内向监管机构提交全面报告。报告可能会详细描述：
- 客户开户和验证流程
- 可疑交易监控和报告系统
- 治理和人员配置模式
- 持续遵守澳大利亚法律
根据审计结果，AUSTRAC可能会决定升级问题——如果发现严重违规，可能会处以罚款、采取执行行动或刑事转发。
目前，币安仍在监督审查中——但如果审计发现更深层次的问题，这可能会迅速发展。
更广泛的加密行业影响
AUSTRAC的行动突出了一种全球增长的趋势：监管机构不再将加密公司视为可以容忍的初创企业，而是必须满足与银行和经纪公司相同的合规标准的金融机构。
澳大利亚已将自己定位为对数字资产既进步又严格的监管环境，澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）、AUSTRAC和财政部等机构都在参与框架开发。该国的反洗钱/反恐怖主义融资法要求数字货币交易提供商注册、验证客户，并报告可疑活动——AUSTRAC现已表明其愿意执行这些规则。
币安的案件可能成为澳大利亚如何严格监管全球加密公司，特别是那些实体存在有限但数字影响力广泛的企业的试金石。
澳大利亚AUSTRAC命令对币安进行的审计标志着该交易所在亚太地区受监管市场中一个关键的拐点。其法币访问仍然被切断，用户和政策制定者之间的信任正在蚕食，币安现在必须证明其对合规的承诺不仅仅是言辞，而是结构性改革。
随着全球范围内的监管机构对加密运营进行加大力度审查，像币安这样的交易所面临的简单现实是：未能达到金融犯罪标准的公司可能很快就会发现自己没有执照——或没有市场可待。