美国银行 现已允许顾问在其各大财富管理平台上，主动向富裕客户推荐 cryptocurrency investments，这标志着该行在数字资产方面的策略出现重大转变。该指引适用于 Merrill、Bank of America Private Bank 和 Merrill Edge 的客户，影响超过15,000名个人。此前，顾问只能在客户主动提出需求时，才可为其提供加密产品的相关服务。
事件概览：政策转向
据雅虎财经报道，新的框架 permits 财务顾问主动与合格客户讨论 Bitcoin 交易型开放式基金及其他加密货币产品。
美国银行私人银行首席投资官 Chris Hyzy 在一份声明中给出了建议配置区间。他表示：“对于对主题创新高度感兴趣、并且能够接受较高波动性的投资者而言，在数字资产中进行约1%至4%的小幅配置是合适的。”
银行的指引强调通过受监管的投资工具进行投资，并要求顾问在提出建议前评估客户的风险承受能力。
从一月份开始，美国银行策略师将对四只比特币ETF提供研究覆盖。这些产品包括 Bitwise 的 BITB、富达 的 FBTC、Grayscale 的 Bitcoin Mini Trust 以及 贝莱德 的 IBIT。
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为何重要：机构背书与验证
Hyzy 表示，银行的做法是在让客户接触新兴资产类别与维持风险管理规范之间取得平衡。
他指出：“我们的指引强调使用受监管的投资工具、谨慎的配置方式，以及对机遇与风险的清晰理解。”
这位首席投资官补充说，配置建议会因个人情况而异：较为保守的投资者更适合接近1%的较低配置区间，而风险承受能力更高的投资者则可考虑将仓位提高到投资组合的4%。
这一举措与美国银行以往的立场明显不同。此前，顾问的参与主要局限于被动回应客户的提问，而不能主动发起关于相关产品的讨论。
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