美国银行（Bank of America） 现已允许顾问在其各大财富管理平台上，主动向富裕客户推荐加密货币投资，这标志着该行在数字资产领域的策略出现重大转变。本次指引适用于 Merrill、Bank of America Private Bank 和 Merrill Edge 的客户，影响逾15,000名个人。此前，顾问仅能在客户主动提出需求时，为其提供加密产品的投资渠道。
发生了什么：政策转向
据雅虎财经报道，该行新的框架允许理财顾问主动与合格客户讨论 比特币 交易型开放式指数基金（ETF）及其他加密货币产品。
美国银行私人银行首席投资官 Chris Hyzy 在一份声明中给出了建议配置区间。他表示：“对于对主题创新高度感兴趣、且能接受较高波动性的投资者而言，将 1% 至 4% 的资产适度配置于数字资产，可能是合适的。”
该行的指引强调使用受监管的投资工具，并要求顾问在提出建议前评估客户的风险承受能力。
自明年1月起，美国银行策略师将对四只比特币ETF开展研究覆盖。这些产品包括 Bitwise 的 BITB、富达（Fidelity） 的 FBTC、灰度（Grayscale） 的 Bitcoin Mini Trust 以及 贝莱德（BlackRock） 的 IBIT。
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为何重要：机构层面的背书
Hyzy 解释称，该行的做法是在为客户提供接触新兴资产类别机会的同时，兼顾风险管理框架。
“我们的指引强调受监管工具、审慎的配置比例，以及对机遇与风险的清晰认知。”他说。
这位首席投资官指出，配置建议会因个人情况而异：更为保守的投资者适合接近 1% 的低配，而风险承受能力更高的投资者则可能适合将仓位提高至组合的 4%。
此举意味着美国银行与此前的立场出现明显背离——过去，顾问的参与仅限于被动回应客户询问，而如今则可以主动发起关于相关产品的讨论。
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