Ein Mann aus Kalifornien, der über 20 Millionen Dollar in einem ausgeklügelten Krypto-Liebesbetrug verloren hat, hat seinen Rechtsstreit ausgeweitet und zielt nun auf drei prominente US-Banken, denen er vorwirft, den Betrug durch Fahrlässigkeit und das Nichterkennen von Warnsignalen ermöglicht zu haben. Nach einer im Juni eingereichten Klage gegen die Citibank reichte der Kläger Michael Zidell diese Woche eine zweite Klage gegen die East West Bank und die Cathay Bank ein und beschuldigt alle drei der Beihilfe zum Betrug durch rücksichtsloses Versäumnis der Überwachung und Missachtung der Anti-Betrugsverpflichtungen.
Zidell behauptet, dass er zwischen Anfang 2023 und April dieses Jahres manipuliert wurde, Millionen von Dollar auf Konten zu überweisen, die von Betrügern kontrolliert werden, die sich als romantisches Interesse und erfolgreicher NFT-Investor ausgaben. Laut Gerichtsdokumenten wurde der Betrug durch eine gefälschte Handelsplattform inszeniert, die schließlich verschwand, ebenso wie Zidells Gelder.
Die in einem Bundesgericht in Kalifornien eingereichten Klagen zeichnen ein vernichtendes Bild des Versagens der Bankcompliance und werfen größere Bedenken auf, welche Rolle traditionelle Finanzinstitutionen bei der Ermöglichung von großangelegtem Krypto-bezogenen Betrug spielen.
Zidell behauptet, insgesamt 43 Überweisungen in Höhe von mehr als 20 Millionen Dollar an Konten der betrügerischen Handelsplattform getätigt zu haben. Davon:
- $4 Millionen wurden in 12 separaten Überweisungen an die Citibank gesandt.
- $6,9 Millionen wurden über 18 Überweisungen an die East West Bank überwiesen.
- $9,7 Millionen wurden in 13 Transaktionen an die Cathay Bank transferiert.
In jedem Fall behauptet Zidell, die Banken hätten mehrere Warnzeichen erkennen müssen, darunter große Beträge ohne vorherige Kontohistorie und klare Anzeichen eines potenziellen Betrugs in Form eines "Schweineschlachtens" - ein Begriff, der für langwierige Betrugsfälle verwendet wird, die in großen finanziellen Verlusten gipfeln.
„Die Banken übersahen bewusst ihre gesetzlichen Pflichten und Verpflichtungen“, heißt es in der Beschwerde, die auf das Versäumnis der Institutionen verweist, verdächtige Aktivitäten nach Anti-Geldwäsche-Gesetzen zu untersuchen oder zu melden.
Romantik, NFTs und das Verschwinden einer Plattform
Zidell sagt, der Betrug begann Anfang 2023, als er über Facebook von einer Frau namens "Carolyn Parker" kontaktiert wurde, die behauptete, eine erfolgreiche Geschäftsfrau zu sein. Nach dem Aufbau einer romantischen Beziehung stellte Parker Zidell eine angeblich lukrative NFT-Handelsplattform vor und gab an, Millionen in Digitalinvestitionen erzielt zu haben.
Laut Klage ermutigte Parker Zidell, über die Plattform zu investieren, und leitete ihn durch eine Reihe von Überweisungen an mehrere Banken, angeblich um große Kundenvolumina zu bearbeiten. Die gesamte Operation brach bis April 2023 zusammen, als die Webseite und Parker gleichzeitig verschwanden.
„Liebesbetrug. Rug Pull. Schweineschlachten. Das sind nur einige der Begriffe, um den Betrug zu beschreiben, der die Kläger traf“, heißt es in der Klage.
Der Fall zeigt, wie Kryptowährungsbezogene Betrugsmaschen immer ausgeklügelter werden und Social Engineering mit Krypto-Hype vermischen, die Schwächen nicht nur von Einzelpersonen, sondern auch des traditionellen Bankensystems ausnutzen.
Rechtliche Anschuldigungen: Beihilfe zum Betrug und Missbrauch älterer Menschen
Zidells Beschwerden gegen die East West Bank und die Cathay Bank spiegeln die gegen die Citibank erhobenen Vorwürfe wider. Er beschuldigt die Institutionen:
- Fahrlässigkeit beim Versäumnis, verdächtige Transaktionen zu untersuchen und zu stoppen.
- Beihilfe zum Wertpapierbetrug, indem sie Bankdienstleistungen und Infrastruktur den Betrügern zur Verfügung stellen.
- Beihilfe zum finanziellen Missbrauch älterer Menschen, ein neuer Vorwurf, der in der zweiten Klage eingeführt wurde.
Obwohl das Alter von Zidell nicht öffentlich bekannt ist, definiert das kalifornische Gesetz „älter“ als jede Person im Alter von 65 Jahren und älter. Sein Rechtsteam argumentiert, dass die Banken nach Landesgesetz verpflichtet waren, ältere Kunden vor finanzieller Ausbeutung zu schützen, dies jedoch versäumten.
„Die Beklagten leisteten materielle Hilfe für Parker und ihre Mitverschwörer, indem sie Bankkonten eröffneten, Überweisungen verarbeiteten und diese Konten als Betrugskanäle nutzten“, behauptet die Beschwerde.
Sollte das Gericht Zidells Ansprüchen zustimmen, könnte der Fall einen neuen Präzedenzfall dafür schaffen, wie US-Banken bei Fällen von mutmaßlichem Krypto-gebundenem Betrug und gefährdeten Kunden Due Diligence anwenden müssen.
Bankenbranche unter Beobachtung
Die Klagen werfen schwierige Fragen zur Haftung von traditionellen Banken in der sich schnell entwickelnden Landschaft des digitalen Anlagebetrugs auf. Während Banken in der Regel an strenge AML- und Know-Your-Customer-Regeln gebunden sind, argumentieren Kritiker, dass die Durchsetzung oft inkonsistent ist - insbesondere bei komplexen Betrugsmaschen, die Online-Plattformen und Social Engineering ausnutzen.
Im Fall von Zidell hätte das Volumen, die Häufigkeit und das Ziel der Überweisungen - gepaart mit der Anonymität der Gegenparteien - unter den meisten internen Compliance-Protokollen wahrscheinlich eine verstärkte Due Diligence ausgelöst. Doch laut den Klagen wurden keine solchen Maßnahmen ergriffen.
Rechtsexperten schlagen vor, dass die Klagen weitere Diskussionen darüber anregen könnten, ob Banken strengere Richtlinien beim Umgang mit hochvolumigen krypto-bezogenen Transaktionen benötigen, insbesondere für ältere Kunden oder solche, die mit neu aufkommenden Risiken auf den digitalen Asset-Märkten nicht vertraut sind.
Cointelegraph kontaktierte die East West Bank und die Cathay General Bancorp, die Muttergesellschaft der Cathay Bank, für eine Stellungnahme. Zum Zeitpunkt der Veröffentlichung wurden keine offiziellen Antworten gegeben. Auch die Citibank lehnte es ab, auf die laufenden rechtlichen Schritte zu kommentieren.
Eine Warnung in der Krypto-Ära
Zidells Fall ist alles andere als isoliert. Laut dem FBI sind „Schweineschlachtens“-Betrügereien - bei denen Opfer durch langfristige Täuschung „gemästet“ werden, bevor sie finanziell ausgebeutet werden - im Vormarsch, besonders im Kryptowährungssektor. Viele dieser Machenschaften nutzen überzeugende Websites, gefälschte Investitions-Dashboards und ausgeklügelte psychologische Taktiken, um Opfer anzulocken und zu fangen.
Im Jahr 2023 meldete das FBI Verluste von über 3,9 Milliarden Dollar durch Investment-Betrug, wobei Krypto-Betrügereien einen wachsenden Anteil ausmachen. Strafverfolgungsbehörden warnen, dass Social-Media-Plattformen wie Facebook, Instagram und WhatsApp zunehmend dazu benutzt werden, um betrügerische Beziehungen einzuleiten.
Während die Krypto-Industrie oft dafür verantwortlich gemacht wird, Betrug aufgrund ihrer dezentralen und anonymen Natur zu ermöglichen, richten Zidells Klagen den Blick auf traditionelle Finanzintermediäre. Hätten die Banken früher gehandelt oder ungewöhnliches Verhalten markiert, wäre der massive finanzielle Verlust möglicherweise gemildert worden, argumentiert sein Rechtsteam.
Zidell fordert Schadensersatz, Anwaltskosten und Zinsen in einem Geschworenenprozess. Sollten seine Klagen erfolgreich sein, könnten sie anderen Betrugsopfern den Weg ebnen, ähnliche Ansprüche gegen Banken zu erheben, was den Einsatz für Finanzinstitutionen erhöht, die sich am Schnittpunkt von Fiat-Infrastruktur und Krypto-Ökonomie bewegen.