El presidente Donald Trump afirmó que no conoce a Changpeng Zhao, el multimillonario fundador del intercambio de criptomonedas Binance, solo días después de perdonar al condenado por lavado de dinero en una decisión que ha desencadenado críticas bipartidistas y llamados a investigaciones federales sobre potenciales conflictos de interés.
"¿De acuerdo? ¿Estás listo? No sé quién es él", dijo Trump a CBS News' "60 Minutes" en una entrevista que se emitió el 3 de noviembre de 2025, cuando se le presionó sobre su decisión de otorgar clemencia a Zhao, conocido ampliamente como "CZ" en la industria de las criptomonedas. "Sé que recibió una sentencia de cuatro meses o algo así. Y escuché que fue una caza de brujas por parte de Biden."
La afirmación de ignorancia del presidente ha atraído un fuerte escrutinio dado los extensos lazos financieros entre Binance y World Liberty Financial, la empresa de criptomonedas de la familia Trump que ha generado miles de millones en valor desde las elecciones de 2024. La controversia se centra en un acuerdo de $2 mil millones que involucra a Binance, la stablecoin de la familia Trump, y una firma de inversión respaldada por Abu Dabi, anunciado solo meses antes del perdón.
El perdón que borró una condena por lavado de dinero
El 23 de octubre de 2025, Trump emitió un perdón presidencial a Zhao, borrando efectivamente su condena federal de 2023 por violar las leyes contra el lavado de dinero. El perdón se produjo después de que Binance pagara $450,000 a la firma del cabildero Charles McDowell, Checkmate Government Relations, por un trabajo que incluía cabildear en la Casa Blanca por "alivio ejecutivo."
Zhao se declaró culpable en noviembre de 2023 y acordó renunciar como CEO de Binance como parte de un histórico acuerdo de $4.3 mil millones con el Departamento de Justicia. Cumplió cuatro meses en prisión, significativamente menos de los tres años que los fiscales habían solicitado, y pagó una multa personal de $50 millones.
Los cargos originales surgieron del fallo sistemático de Binance para implementar controles adecuados contra el lavado de dinero. El entonces fiscal general Merrick Garland criticó a la compañía en ese momento, diciendo: "Binance se convirtió en el intercambio de criptomonedas más grande del mundo en parte debido a los delitos que cometió, ahora está pagando una de las mayores sanciones corporativas en la historia de EE. UU."
La exsecretaria del Tesoro Janet Yellen fue aún más directa, diciendo que Binance "hizo la vista gorda ante sus obligaciones legales en la búsqueda de ganancias. Sus fallas intencionadas permitieron que el dinero fluyera a terroristas, cibercriminales y abusadores de niños a través de su plataforma."
Durante la entrevista en "60 Minutes", cuando la presentadora Norah O'Donnell señaló que los fiscales federales dijeron que CZ había causado "daño significativo a la seguridad nacional de EE. UU." al permitir que grupos terroristas como Hamas movieran millones de dólares a través de la plataforma, Trump desestimó estas preocupaciones como una persecución políticamente motivada.
El acuerdo de $2 mil millones que levantó sospechas
El momento del perdón ha intensificado el escrutinio de las relaciones financieras entre Binance y el imperio de criptomonedas de la familia Trump. En mayo de 2025, World Liberty Financial anunció que MGX, una firma de inversión respaldada por Abu Dabi, usaría la stablecoin USD1 de la familia para facilitar una inversión de $2 mil millones en Binance.
El acuerdo marcó no solo la mayor inversión hecha en una compañía de criptomonedas, sino también la mayor transacción jamás realizada usando stablecoins. Para World Liberty Financial, el arreglo representó una ganancia masiva, proporcionando efectivamente a la plataforma vinculada a Trump lo que equivalía a un depósito de $2 mil millones.
Los expertos financieros han estimado que la familia Trump podría ganar decenas de millones de dólares anualmente por el interés y las tarifas generadas al mantener un equilibrio tan grande de stablecoins, aunque la estructura exacta de ganancias sigue siendo opaca debido a la limitada transparencia de las partes involucradas.
World Liberty Financial emitió un comunicado afirmando que "no tuvo ningún papel en el proceso de clemencia" y negando cualquier conexión entre el acuerdo comercial y el perdón de Zhao. Sin embargo, la negativa ha hecho poco para calmar las preocupaciones entre los expertos en ética y los legisladores demócratas.
Cuando se le preguntó sobre posibles conexiones de pago por juego durante su aparición en "60 Minutes", Trump desvió el tema, afirmando solo que sus hijos "están en la industria de las criptomonedas" pero "no son funcionarios del gobierno."
La alianza estratégica de Binance con el imperio de Trump
La relación entre Binance y la familia Trump va más allá del acuerdo con MGX. La plataforma de World Liberty Financial está alojada en la infraestructura de Binance, y Binance proporcionó soporte técnico para el lanzamiento de la stablecoin USD1, co-escribiendo su código y facilitando su despliegue.
Binance celebró el perdón entusiastamente, con una declaración de la compañía declarando: "Increíbles noticias del perdón de CZ hoy. Agradecemos a Presidente Trump por su liderazgo y por su compromiso de hacer de EE. UU. la capital de las criptomonedas del mundo."
Zhao mismo publicó en las redes sociales expresando gratitud: "Profundamente agradecido por el perdón de hoy y al Presidente Trump por defender el compromiso de EE. UU. con la equidad, innovación y justicia. Haremos todo lo posible para ayudar a hacer de América la Capital de las Criptomonedas y avanzar el web3 en todo el mundo."
El perdón potencialmente despeja el camino para que Zhao reanude un rol de liderazgo en Binance, aunque algunas restricciones regulatorias aún pueden aplicarse. Más significativamente, señala la disposición de la administración Trump para intervenir en nombre de figuras de la industria cripto con lazos financieros directos a la primera familia.
Los demócratas del Senado lanzan una contraofensiva política
El perdón inmediatamente desencadenó una intensa reacción política. La senadora Elizabeth Warren, la demócrata de mayor rango en el Comité Bancario del Senado, emitió una dura declaración en pocas horas después del anuncio: "Primero, Changpeng Zhao se declaró culpable de un cargo criminal de lavado de dinero. Luego, impulsó una de las empresas criptográficas de Donald Trump y cabildeó por un perdón. Hoy Donald Trump hizo su parte y lo perdonó. Si el Congreso no detiene este tipo de corrupción en la legislación pendiente de estructura de mercado, se apropia de esta ilegalidad."
Warren, junto con el senador Adam Schiff y otros colegas demócratas, rápidamente se movieron para introducir la Resolución del Senado 466, que condena el perdón como "una amenaza a la integridad financiera y la confianza pública." La resolución, copatrocinada por 14 senadores, pidió al Congreso usar su autoridad para prevenir instancias similares de corrupción alegada.
En declaraciones en el piso del Senado, Warren enmarcó el problema en términos crudos: "Las familias estadounidenses están luchando para pagar por comestibles y alquiler. Pero ¿En qué está enfocado el presidente Donald Trump? Acaba de perdonar a un multimillonario cripto condenado que ayudó a que la familia Trump se hiciera aún más rica."
La resolución destacó que el token nativo de World Liberty Financial, WLFI, se disparó más del 15% en valor inmediatamente después del anuncio del perdón, alimentando aún más las acusaciones de que la familia Trump se benefició directamente de la decisión de clemencia.
Sin embargo, la resolución enfrenta escasas perspectivas en el Senado controlado por los republicanos. Como una medida simbólica que requiere consentimiento unánime, una sola objeción del Partido Republicano la bloquearía de recibir una votación completa.
Estalla la batalla legal sobre la caracterización de "lavado de dinero"
La controversia política ha generado una disputa legal después de que los abogados de CZ amenazaran con demandar a la senadora Warren por difamación debido a su caracterización de su condena como un "cargo criminal de lavado de dinero."
El equipo legal de Zhao argumentó que se declaró culpable de violar la Ley de Secreto Bancario al no mantener un programa adecuado de lucha contra el lavado de dinero, no de lavado de dinero en sí. Enviaron una carta a Warren exigiendo que retractara sus declaraciones o enfrentara litigios.
El asesor legal de Warren respondió con firmeza el 2 de noviembre de 2025, con una defensa contundente citando el propio lenguaje del Departamento de Justicia. Sus abogados señalaron el comunicado de prensa del DOJ del 21 de noviembre de 2023. Contenido: release](https://beincrypto.com/warren-rebuts-zhao-defamation-threat/) que describió el caso como parte de una "resolución de $4 mil millones" por violaciones de "anti-lavado de dinero".
La respuesta invocó protecciones constitucionales para el discurso legislativo y citó precedentes legales que establecen que figuras públicas como Zhao deben demostrar "malicia real", es decir, que Warren publicó información falsa a sabiendas o actuó con desprecio temerario por la verdad. Expertos legales señalaron que la caracterización de Warren estaba alineada con la forma en que los principales medios de comunicación y el propio Departamento de Justicia describieron el caso.
"Siempre fue el argumento técnico más tonto sugerir que la falta de mantenimiento de un programa de lavado de dinero no era un cargo de lavado de dinero," comentó el abogado Max Schatzow sobre la disputa.
Patrón más amplio de Clemencia Favorable a las Criptomonedas
El perdón de Zhao encaja en un patrón más amplio del agresivo apoyo de la administración Trump a la industria de las criptomonedas. Poco después de regresar al cargo, Trump perdonó a Ross Ulbricht, el fundador del mercado oscuro Silk Road que había estado cumpliendo una cadena perpetua por facilitar el tráfico ilegal de drogas.
La administración también ha mostrado indulgencia hacia otras figuras de criptomonedas con vínculos en los negocios de la familia Trump. Justin Sun, un multimillonario chino de criptomonedas que invirtió decenas de millones en World Liberty Financial, vio cómo se retiraron los cargos de fraude civil en su contra después de que Trump asumiera el cargo.
La Secretaria de Prensa de la Casa Blanca, Karoline Leavitt, defendió la ola de perdones, argumentando que estos casos representaban un exceso del "guerra contra las criptomonedas" de la administración Biden. Ella mantuvo que la Casa Blanca realiza "un examen muy exhaustivo" de cada solicitud de perdón, aunque no proporcionó detalles específicos sobre el proceso de revisión para el caso de Zhao.
Investigaciones del Congreso se Acercan
Múltiples comités del congreso están ahora preparando citaciones relacionadas tanto con el perdón como con el trato de $2 mil millones entre Binance y la familia Trump. Los legisladores están buscando documentos y comunicaciones que podrían arrojar luz sobre:
- Si alguien afiliado con Trump o World Liberty Financial se comunicó con MGX o Binance acerca de usar el stablecoin USD1
- Qué inducementos o incentivos podrían haberse ofrecido a cambio de elegir el stablecoin vinculado a Trump sobre los competidores
- Cómo las compañías evaluaron los riesgos legales y reputacionales asociados con el uso de un producto financiero vinculado al presidente en funciones
- El grado en que los esfuerzos de cabildeo de Binance influyeron en la decisión del perdón
Los senadores Warren y Jeff Merkley han exigido por separado registros tanto de Binance como de MGX sobre el acuerdo. En sus cartas, señalaron que la propia World Liberty Financial confirmó que MGX y Binance probablemente habrían liquidado la transacción usando moneda fiduciaria extranjera si el USD1 no hubiera estado disponible, lo que significa que la familia Trump fue esencialmente "incluida" en un acuerdo del que de otro modo no se habría beneficiado.
Un informe del Comité de la Cámara presuntamente ha identificado posibles irregularidades en las reservas de USD1, canales de financiamiento extranjero y transacciones internas que involucran entidades afiliadas a Trump, aunque los detalles completos permanecen en secreto a la espera de una investigación más profunda.
Reacción de la Industria e Implicaciones Más Amplias
La controversia ha expuesto profundas divisiones tanto en el mundo político como en la propia industria de las criptomonedas. Mientras que muchos defensores de las criptomonedas han celebrado el perdón como una victoria contra el exceso regulatorio, otros han expresado preocupación por la imagen de indultar a un ejecutivo condenado con tales lazos financieros obvios con la familia del presidente.
Ray Youssef, CEO de la plataforma criptográfica NoOnes, ofreció una toma provocadora sobre el estado actual de Binance: "Binance no es el PCC, amigos. CZ se ha alineado con Tío Sam - y la familia Trump. Eso es lo que maneja Binance ahora." Argumentó que los reguladores de EE.UU. controlan efectivamente el intercambio a través de monitores designados por la corte como parte del acuerdo de 2023, agregando: "Por eso estás teniendo KYC cada dos semanas. Tío Sam maneja Binance."
El debate sobre el perdón se cruza con las negociaciones en curso sobre legislación importante de criptomonedas en el Congreso. El Senado está considerando proyectos de ley de estructura de mercado que podrían expandir significativamente la industria de stablecoins, potencialmente multiplicando el valor de las participaciones de USD1 de la familia Trump. Los demócratas han argumentado que sin provisiones más sólidas sobre conflictos de interés, tal legislación esencialmente codificaría la capacidad de los presidentes y sus familias para beneficiarse de decisiones regulatorias.
Pensamientos finales
Expertos en ética han señalado que incluso si no ocurrió un quid pro quo explícito, la secuencia de eventos crea una apariencia preocupante de impropiedad. Una entidad respaldada por el gobierno extranjero hizo una inversión masiva usando un producto financiero de la familia Trump. La compañía que recibió esa inversión luego gastó cientos de miles de dólares cabildeando por un perdón para su fundador. Y el presidente, que se beneficia directamente de las empresas criptográficas de su familia, otorgó ese perdón mientras afirmaba públicamente ignorancia del beneficiario.
Si esto alcanza el nivel de corrupción accionable sigue siendo un tema de intenso debate. Lo que es innegable es que el profundo involucramiento de la familia Trump con la industria de las criptomonedas - una industria que la administración del presidente está regulando simultáneamente - ha creado conflictos de interés sin precedentes.
A medida que avanzan las investigaciones y se acercan las elecciones de medio término de 2026, la controversia del perdón de CZ podría convertirse en un tema definitorio en el debate más amplio sobre la regulación de criptomonedas, la ética presidencial y la intersección de políticas y lucro personal en la era Trump.
La pregunta ahora es si el Congreso tomará medidas significativas para abordar estos conflictos, o si la aceptación de la administración Trump de la industria criptográfica - y el apoyo entusiasta de la industria a Trump - continuará sin ser revisada.