L'agence australienne de renseignement financier AUSTRAC a officiellement ordonné à Binance Australie de nommer un auditeur externe après avoir décelé des lacunes graves dans les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de financement du terrorisme (CTF).
Dans une déclaration publiée vendredi, le Centre australien des rapports et analyses de transactions (AUSTRAC) a indiqué que la décision faisait suite à une série de revues de risques et de préoccupations de surveillance.
Il a souligné que Binance, en tant qu'opérateur mondial de crypto, doit démontrer une gouvernance renforcée, une diligence client accrue, et une infrastructure de conformité dans un “environnement à haut risque."
Ce dernier acte de AUSTRAC n’est pas encore une sanction d’application, mais indique une surveillance réglementaire croissante sur la façon dont les échanges crypto opèrent en Australie, en particulier en ce qui concerne les risques de criminalité financière.
Inquiétudes sérieuses concernant les contrôles AML/CTF
AUSTRAC a déclaré avoir identifié des “préoccupations sérieuses” concernant les systèmes de conformité de Binance Australie liés à l'identification des clients, à la diligence, et à la surveillance des transactions - composants centraux des obligations AML/CTF en vertu de la loi australienne.
“C'est une entreprise mondiale opérant à travers les frontières dans un environnement à haut risque,” a déclaré le PDG d'AUSTRAC, Brendan Thomas. “Nous attendons des contrôles robustes d'identification des clients, de diligence, et des mécanismes de surveillance des transactions efficaces pour prévenir l'exploitation criminelle.”
Le régulateur a également signalé des problèmes internes significatifs chez Binance Australie, notamment :
- Un taux de rotation du personnel élevé
- Manque de présence de la direction senior en Australie
- Ressources de conformité locales insuffisantes
Ces lacunes soulèvent des questions quant à la capacité opérationnelle de Binance à gérer les risques AML/CTF conformément aux attentes réglementaires australiennes.
Réponse de Binance : l'audit n'est pas une sanction d'application
En réponse, Matt Poblocki, directeur général de Binance pour l'Australie et la Nouvelle-Zélande, a reconnu la directive de l'AUSTRAC. Il l'a décrite comme partie intégrante des mesures de revue de supervision de l'agence et a souligné qu'il ne s'agissait pas d'une action d'application.
“Binance Australie reconnaît la décision de l'AUSTRAC et coopérera pleinement avec le processus d'audit indépendant,” a déclaré Poblocki à Cointelegraph. Il a ajouté que l'échange reste engagé à renforcer ses systèmes de conformité et à coopérer avec les autorités réglementaires.
Malgré le ton diplomatique, l'ordre d'audit est largement perçu comme un revers sérieux pour la réputation de Binance en Australie, où l'échange a fait face à des pressions croissantes de la part des gardiens financiers et des institutions bancaires au cours des deux dernières années.
Surveillance croissante des autorités australiennes
L'ordre d'audit de l'AUSTRAC intervient dans le sillage de multiples actions réglementaires et légales prises contre Binance en Australie, en particulier de la part de la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC).
Fin 2024, l'ASIC a lancé des poursuites judiciaires contre Binance Australia Derivatives, accusant l'échange de violations de protection des consommateurs liées à sa classification des utilisateurs comme “clients professionnels.” Les clients professionnels sont soumis à des protections réglementaires plus légères, et Binance avait prétendument mal classé des utilisateurs de détail pour éviter des obligations plus strictes.
Plus tôt, à la mi-2023, l'ASIC avait perquisitionné les bureaux locaux de Binance dans le cadre d'une enquête plus large sur sa plateforme de dérivés australienne désormais défunte. Cette enquête a abouti à l'annulation de la licence des dérivés de Binance, retirant effectivement l'entreprise du marché réglementé du trading de dérivés crypto dans le pays.
Rupture avec le système bancaire et accès au fiat coupé
Les problèmes de Binance en Australie se sont étendus au-delà des régulateurs jusqu'au système bancaire. En mai 2023, Binance a été pratiquement privé de services bancaires lorsque son partenaire local de paiement en fiat, Zepto, a rompu les liens sous pression des institutions financières.
Ce mouvement a forcé Binance à suspendre tous les dépôts et retraits en AUD (dollar australien), laissant les utilisateurs sans point d'entrée et de sortie direct en fiat. Binance a ensuite déclaré avoir reçu moins de 24 heures de préavis avant que son accès bancaire ne soit coupé - une décision qui a laissé des milliers d'utilisateurs australiens en suspens.
À ce jour, la plateforme ne supporte toujours pas les transferts bancaires directs en AUD. La fonction “Virement bancaire” reste grisée, affichant un message “Canal suspendu.” Les utilisateurs cherchant à retirer de l'AUD sont plutôt instruits de :
- Convertir les soldes en AUD en USDT (Tether) pour le retrait
- Utiliser les services de trading pair à pair (P2P) pour convertir des fonds
La perte persistante d'accès au fiat a diminué l'utilité de Binance en Australie, surtout pour les nouveaux utilisateurs et les institutions qui dépendent de rails de paiement régulés et sans couture.
Contexte mondial : Binance sous pression dans le monde entier
L'ordre d'audit de l'AUSTRAC n'est que le dernier coup réglementaire pour Binance, qui a fait face à une cascade d'actions d'application à l'échelle mondiale.
Aux États-Unis, Binance et l'ancien PDG Changpeng Zhao (CZ) ont plaidé coupables en novembre 2023 à des violations des lois américaines anti-blanchiment d'argent, acceptant un règlement de 4,3 milliards de dollars avec le Ministère de la Justice, la CFTC, et le FinCEN. CZ a également démissionné et a été condamné à quatre mois de prison fédérale en 2024.
D'autres juridictions - y compris le Canada, les Pays-Bas, le Nigeria, et le Royaume-Uni - ont lancé des enquêtes, révoqué des licences, ou imposé des restrictions sur les opérations de Binance. L'entreprise s'est retirée ou à réduit ses opérations dans plusieurs marchés tout en tentant de se réorienter vers une structure plus conforme.
En réponse, Binance a embauché plus de professionnels de la conformité, institué des politiques mondiales Know-Your-Customer (KYC), et tenté de se distancer de l'ère de la direction de CZ. Cependant, la méfiance persistante des régulateurs continue d'ombrager les opérations mondiales de l'échange.
Que se passe-t-il ensuite en Australie?
Sous la directive de l'AUSTRAC, Binance doit désormais nommer un auditeur externe indépendant pour évaluer son cadre AML/CTF et soumettre un rapport complet au régulateur dans un délai déterminé. Ce rapport détaillera probablement :
- Les processus de onboarding et de vérification des clients
- Les systèmes de surveillance et de déclaration des transactions suspectes
- Les modèles de gouvernance et de personnel
- La conformité continue avec la loi australienne
Selon les conclusions de l'audit, l'AUSTRAC pourrait décider d'intensifier l'affaire - potentiellement en imposant des amendes, des actions de mise en application, ou des renvois pénaux en cas de violations graves.
Pour l'instant, Binance reste sous revue de surveillance - mais cela pourrait évoluer rapidement si l'audit découvre des problèmes plus profonds.
Implications plus larges pour l'industrie crypto
L'action de l'AUSTRAC souligne une tendance mondiale croissante : les régulateurs ne considèrent plus les entreprises crypto comme des startups à tolérer, mais plutôt comme des institutions financières qui doivent respecter les mêmes standards de conformité que les banques et les courtiers.
L'Australie s'est positionnée comme un environnement réglementaire progressiste mais strict pour les actifs numériques, avec des agences comme l'ASIC, l'AUSTRAC, et le Trésor toutes engagées dans le développement de cadres. La loi australienne sur la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/CTF Act) exige que les fournisseurs de services d'échange de devises numériques s'enregistrent, vérifient les clients, et signalent les activités suspectes - des règles qu'AUSTRAC a maintenant montré qu'il est prêt à appliquer.
Le cas de Binance pourrait servir de test décisif pour la rigueur avec laquelle l'Australie réglementera les entreprises crypto mondiales, en particulier celles avec une présence physique limitée mais une influence numérique étendue.
L'audit ordonné par l'AUSTRAC de Binance Australie marque un point d'inflexion critique pour l'échange dans l'un des marchés les plus régulés d'Asie-Pacifique. Avec son accès au fiat toujours coupé et la confiance s'érodant parmi les utilisateurs et les décideurs politiques, Binance doit maintenant démontrer son engagement envers la conformité non seulement par des déclarations, mais par une réforme structurelle.
Alors que les régulateurs du monde entier resserrent l'étau sur les opérations crypto, les échanges comme Binance font face à une réalité simple : ceux qui ne répondent pas aux normes de lutte contre le crime financier pourraient bientôt se retrouver sans licence - ou sans marché.