JPMorgan Chase telah disebut dalam gugatan terkait dugaan skema penipuan
mata uang kripto senilai $328 juta, dengan seorang korban mengklaim bank
gagal mendeteksi dan menghentikan aktivitas mencurigakan yang dilakukan
oleh salah satu nasabahnya.
out by one of its customers.
Gugatan yang diajukan pekan ini di pengadilan federal di San Francisco menuduh bank terbesar di AS itu mengizinkan sebuah perusahaan bernama Goliath Ventures menggunakan layanan perbankannya sementara diduga mengoperasikan program investasi curang yang terkait dengan liquidity pool keuangan terdesentralisasi (DeFi).
Jaksa federal baru-baru ini menuntut CEO perusahaan tersebut, Christopher Alexander Delgado, dengan dakwaan penipuan melalui telekomunikasi dan pencucian uang.
Delgado, penduduk Florida, ditangkap bulan lalu sehubungan dengan kasus ini.
Skema Liquidity Pool yang Diduga
Menurut penyelidik, Delgado mempromosikan peluang investasi yang menjanjikan imbal hasil bulanan sangat tinggi dengan mengklaim dana nasabah akan ditempatkan di crypto liquidity pool, kumpulan aset digital otomatis yang umum digunakan di platform perdagangan DeFi untuk memfasilitasi pertukaran token dan menghasilkan imbal hasil.
Namun, Departemen Kehakiman AS menuduh sebagian besar dana investor tidak pernah ditempatkan ke dalam liquidity pool seperti yang diiklankan.
Sebaliknya, jaksa mengklaim uang tersebut dialihkan untuk pengeluaran pribadi, termasuk perjalanan mewah, pembelian properti, dan biaya hiburan, sementara sebagian dana digunakan untuk membayar investor sebelumnya guna mempertahankan operasinya.
Pihak berwenang mengatakan skema ini pada akhirnya menghimpun ratusan juta dolar dari para investor.
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
Bank Dituduh Gagal Menangkal
Salah satu investor yang kehilangan uang dalam skema yang diduga ini kini menuntut ganti rugi dari JPMorgan, dengan berargumen bahwa bank seharusnya dapat mengidentifikasi tanda bahaya terkait aktivitas Goliath Ventures.
Gugatan tersebut berpendapat bahwa karena perusahaan itu secara terbuka menggambarkan dirinya sebagai operator crypto liquidity pool, JPMorgan seharusnya memverifikasi apakah bisnis tersebut telah terdaftar dengan benar pada regulator keuangan seperti Commodity Futures Trading Commission.
Gugatan itu lebih lanjut menuduh bank gagal melakukan uji tuntas yang memadai di bawah prosedur standar Know Your Customer (KYC) sebelum mempertahankan rekening perusahaan tersebut.
JPMorgan menolak berkomentar mengenai gugatan ini.
Berkas gugatan juga merujuk pada pernyataan publik CEO JPMorgan Jamie Dimon, yang berulang kali mengkritik pasar mata uang kripto dan sebelumnya menggambarkan Bitcoin mirip dengan skema Ponzi terdesentralisasi.
Kasus ini menambah daftar sengketa hukum yang terus bertambah yang menelaah apakah institusi keuangan harus memikul tanggung jawab ketika skema investasi kripto curang memindahkan dana melalui saluran perbankan tradisional.
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows