Perusahaan yang terdaftar di Colorado telah memfasilitasi transaksi kripto ilegal senilai $8,4 miliar sejak 2022, beroperasi sebagai salah satu pasar bawah tanah terbesar dalam sejarah bagi penjahat dunia maya, menurut sebuah laporan yang dirilis Rabu oleh perusahaan analitik blockchain Elliptic.
Apa yang Perlu Diketahui:
- Platform ini memproses lebih dari $1 miliar aset kripto ilegal selama Q4 2024 saja
- Basis pengguna hampir dua kali lipat dari 119.000 menjadi 233.000 antara Agustus dan November 2024
- Telegram telah melarang beberapa saluran yang terhubung dengan platform tersebut menyusul penyelidikan
Xinbi Guarantee, yang beroperasi terutama melalui saluran Telegram, telah menjadi pasar online ilegal kedua terbesar yang pernah didokumentasikan, melayani terutama penjahat berbahasa Tionghoa di seluruh Asia Tenggara. Pasar ini menawarkan layanan mulai dari pencucian uang hingga perdagangan manusia, dengan sangat bergantung pada stablecoin Tether (USDT) untuk transaksi, demikian temuan para penyelidik.
"Menurut analisis kami, Xinbi Guarantee sudah menjadi pasar online illegal terbesar kedua yang pernah beroperasi," demikian pernyataan Elliptic dalam laporannya. Penyelidikan mengungkapkan jalur pertumbuhan yang mengkhawatirkan, dengan volume transaksi yang meningkat pesat sepanjang 2024.
Platform ini mengkategorikan pedagangnya ke dalam sembilan area layanan berbeda, dengan pencucian uang merupakan segmen terbesar. Operator spesialis ini memproses hasil dari berbagai skema kriminal, termasuk penipuan "pig butchering" yang canggih yang menggabungkan penipuan romansa dengan peluang investasi palsu.
Layanan Kriminal dan Koneksi Korea Utara
Peneliti Elliptic mendokumentasikan keterlibatan Xinbi Guarantee dalam pencucian dana yang dicuri selama peretasan besar bursa kripto. Pada Juli 2024, bursa India WazirX kehilangan sekitar $235 juta dalam bentuk aset digital.
Pada 12 November, penyelidik menelusuri sekitar $220.000 dalam bentuk USDT melalui sembilan transaksi terpisah ke alamat yang terhubung dengan Xinbi Guarantee. Pola ini menunjukkan peran platform dalam memproses hasil dari pencurian kripto profil tinggi.
Selain pencucian uang, pasar ini menawarkan katalog layanan kriminal yang ekstensif. Vendor menjual data pribadi yang dicuri, dokumen identifikasi palsu, dan teknologi khusus seperti perangkat Starlink yang dikonfigurasi untuk mendukung berbagai operasi penipuan.
Platform ini menyelenggarakan layanan yang sangat mengganggu termasuk operasi penyewaan pelecehan, layanan penguntitan yang dipasarkan sebagai produk, dan yang tampaknya merupakan aktivitas perdagangan manusia. Beberapa pedagang secara eksplisit mengiklankan akses ke ibu pengganti, donor telur, dan layanan lain yang konsisten dengan operasi perdagangan seks, menurut penyelidikan.
Terlepas dari pemenuhan kebutuhan perusahaan ilegal, Xinbi Guarantee mempertahankan tingkat transparansi korporat yang tidak biasa. Perusahaan ini secara terbuka mengiklankan pendaftaran hukum mereka di Colorado di situs web mereka, klaim yang diverifikasi melalui catatan publik.
"Daftar perusahaan Colorado mengkonfirmasi bahwa 'Xinbi Co., Ltd' didirikan pada Agustus 2022, dengan kantor utama di Aurora, CO," catatan laporan Elliptic. "Pada Januari 2025, perusahaan diubah menjadi 'Delinquent' karena gagal mengajukan laporan berkala."
Kesenjangan Regulasi dan Tanggapan Platform
Pendirian di AS pasar ini telah menimbulkan pertanyaan signifikan tentang pengawasan regulasi dan eksploitasi yurisdiksi. Dengan mendirikan badan hukum di yurisdiksi yang bereputasi sementara menjalankan operasi melalui platform perpesanan terenkripsi, organisasi semacam ini dapat menciptakan skenario penegakan hukum yang menantang bagi pihak berwenang.
Xinbi Guarantee mewakili bagian dari pola yang lebih luas dari pasar layanan ilegal yang baru-baru ini terungkap oleh perusahaan intelijen blockchain. Pada Juli 2024, Elliptic menerbitkan temuan tentang operasi serupa yang disebut Huione Guarantee, yang mengungkapkan penawaran layanan dan metode operasional yang sebanding.
Penyelidikan telah mendorong tindakan penegakan awal dari setidaknya satu platform teknologi. Menyusul penelitian Elliptic, Telegram melarang beberapa saluran yang terhubung dengan Xinbi Guarantee dan Huione Guarantee dari layanan pesanannya. Penghapusan ini mewakili gangguan signifikan terhadap infrastruktur komunikasi utama pasar tersebut.
Namun, volume transaksi $8.4 miliar dari platform sejak 2022 menyoroti skala besar kejahatan yang difasilitasi kripto meskipun kerangka aturan terus berkembang. Operasi ini menunjukkan eksploitasi canggih baik dari kesenjangan teknologi maupun regulasi.
Pemikiran Penutup
Terungkapnya Xinbi Guarantee menunjukkan bagaimana perusahaan kriminal semakin memanfaatkan pendaftaran bisnis yang sah di samping teknologi kripto untuk memfasilitasi operasi ilegal besar-besaran. Meskipun langkah penegakan awal dari platform swasta seperti Telegram, jalur pertumbuhan pasar ini dan volume transaksi kuartalan bernilai miliaran dolar menunjukkan tantangan signifikan di hadapan regulator dan lembaga penegak hukum di seluruh dunia.