Laporan baru tersebut mengungkapkan sejauh mana pengawasan regulasi yang dihadapi industri cryptocurrency saat ini mengungkapkan bahwa perusahaan kripto membayar hampir $32 miliar dalam penyelesaian sejak 2019. Ini menunjukkan risiko finansial dari beroperasi di ruang aset digital sebagai negara-negara di seluruh dunia mencoba mengatur cryptocurrency.
Sebagian besar penyelesaian ini melibatkan entitas yang bangkrut seperti FTX dan organisasi afiliasinya Alameda Research. Kedua perusahaan ini dikenakan denda berat sebesar $12,7 miliar pada bulan Agustus tahun ini oleh Commodity Futures Trading Commission (CFTC) meskipun FTX runtuh dua tahun lalu, menjadikannya penyelesaian regulasi terbesar di dunia kripto.
Namun, penyelesaian semacam itu tidak terbatas pada perusahaan crypto yang gagal karena Binance, bursa cryptocurrency operasional terbesar di dunia, membuat penyelesaian sebesar $4,3 miliar dengan beberapa agen AS pada November 2023. Ini menunjukkan bahwa bahkan tokoh industri kripto juga harus menghadapi tantangan regulasi.
Trajektori tindakan penegakan hukum sangat curam dengan kenaikan 8327% dalam nilai penyelesaiannya di 2024. Pada 2023, regulator AS mengumpulkan $10,87 miliar dalam penyelesaian yang meningkat menjadi $19,45 miliar hingga Oktober 2024.
Kasus profil tinggi lainnya termasuk penyelesaian $4,7 miliar menyusul kehancuran Celsius dan denda $4,5 miliar terhadap Terraform Labs, yang menyoroti bahwa regulator bertekad untuk bertindak terhadap pelanggaran di berbagai segmen ekosistem kripto.
Sorotan regulasi terhadap perusahaan kripto ini berasal dari tahun 2019 ketika FTX belum ada. Saat itu, Block.one harus membayar denda $24 juta ke SEC untuk penjualan sekuritas tanpa izin. Pada 2020, Telegram dikenakan denda $1,24 miliar untuk penawaran Gram token-nya yang mengejutkan dunia kripto. Bahkan selama pasar bullish 2021 Tether harus membayar $18,5 juta kepada Jaksa Agung New York untuk stablecoin tokennya.
Sementara SEC telah menjadi aktor utama dalam lanskap regulasi ini, Departemen Kehakiman dan Departemen Keuangan semakin menargetkan perusahaan kripto yang bangkrut maupun yang operasional. Hingga Oktober 2024, ada 25 tindakan penegakan hukum dengan penyelesaian yang melebihi $10 juta.
Oleh karena itu, penting bagi perusahaan kripto untuk tetap waspada terhadap perubahan regulasi di seluruh dunia dan menyesuaikan diri agar sesuai dengan hukum negara tempat mereka digunakan. Era ambiguitas regulasi perlahan digantikan oleh lingkungan pengawasan ketat dan konsekuensi besar bagi ketidakpatuhan.