JPMorgan, 3억2,800만달러 규모 암호화폐 유동성 풀 사기 의혹으로 피소

JPMorgan Chase가 3억2,800만달러 규모의 암호화폐 사기 계획과 관련된 소송에서 피고로 지목됐다. 한 피해자는 은행이 자사 고객이 주도한 의심스러운 활동을 적발하고 중단하는 데 실패했다고 주장하고 있다. 이번 주 샌프란시스코 연방법원에 제기된 이 소장은, 미국 최대 은행이 Goliath Ventures라는 회사가 탈중앙화 금융(DeFi) 유동성 풀에 연계된 사기성 투자 프로그램을 운영하고 있음에도 은행 서비스를 이용하도록 허용했다고 비난한다.

연방 검사들은 최근 이 회사의 최고경영자 Christopher Alexander Delgado를 전신사기(wire fraud)와 자금세탁 혐의로 기소했다.

플로리다 거주자인 Delgado는 이 사건과 관련해 지난달 체포됐다.

유동성 풀 사기 의혹

수사당국에 따르면, Delgado는 고객 자금이 암호화폐 유동성 풀에 투입될 것이라고 주장하며 비정상적으로 높은 월 수익을 약속하는 투자 기회를 홍보했다. 유동성 풀은 토큰 스왑과 수익 창출을 위해 DeFi 거래 플랫폼에서 일반적으로 활용되는 자동화된 디지털 자산 풀이다.

그러나 미 법무부는 대부분의 투자자 자금이 광고와 달리 유동성 풀에 투입되지 않았다고 주장한다.

대신 검사들은, 이 돈이 고급 여행, 부동산 매입, 엔터테인먼트 비용 등 개인적 지출에 전용됐으며, 일부 자금은 운영을 지속하기 위해 기존 투자자들에게 돌려막기식으로 지급됐다고 보고 있다.

당국은 이 계획을 통해 최종적으로 투자자들로부터 수억달러가 모였다고 말한다.

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개입 의무를 다하지 못했다는 의혹을 받는 은행

이른바 사기 계획으로 피해를 본 투자자 중 한 명은 이제 JPMorgan을 상대로 손해배상을 청구하며, 은행이 Goliath Ventures의 활동과 관련된 경고 신호를 포착했어야 한다고 주장하고 있다.

소장에 따르면, 이 회사가 공개적으로 암호화폐 유동성 풀을 운영한다고 설명해 온 만큼, JPMorgan은 상품선물거래위원회(CFTC) 등 금융 규제 당국에 적절히 등록했는지 확인했어야 했다.

또, 은행이 표준 고객알기제도(KYC) 절차에 따른 충분한 실사를 수행하지 않은 채 해당 회사의 계좌를 유지했다고도 주장한다.

JPMorgan은 소송에 대해 논평을 거부했다.

소장에는 또한 JPMorgan CEO Jamie Dimon의 공개 발언이 언급된다. 그는 여러 차례 암호화폐 시장을 비판해 왔으며, 과거 비트코인을 탈중앙화 폰지 사기에 비유하기도 했다.

이번 사건은, 사기성 암호화폐 투자 계획이 전통적인 은행 채널을 통해 자금을 이동시킬 때 금융기관이 어느 정도까지 책임을 져야 하는지를 둘러싼 법적 분쟁이 점점 늘어나고 있는 흐름에 또 하나의 사례를 더하게 됐다.