Перш ніж ми заглибимося в деталі, як уникнути або мінімізувати DeFi ліквідації, спочатку зрозуміймо, що це таке і як це працює.
Що таке ліквідація DeFi?
Простими словами, ліквідація - це процес, коли неможливо утримувати позицію з кредитним плечем через відсутність достатніх коштів. Крипто трейдери стикаються з ліквідацією, коли не можуть виконати вимоги маржі для позицій з кредитним плечем, що по суті означає, що у них закінчилися кошти для утримання відкритих угод. Щоб цього уникнути, необхідно мати важливі стратегії під час торгівлі, щоб ви могли скористатись ними в майбутньому.
У децентралізованій фінансовій системі (DeFi) трейдери отримують доступ до позичкових угод поза межами традиційних фінансів, вкладаючи крипто активи як заставу. Однак, їм потрібно пам'ятати про волатильну природу цифрових активів, яка часто може призвести до ліквідації їхніх угод. У такій ситуації трейдери втрачають свою заставу, що підвищує ризики в просторі DeFi та для самого трейдера.
Ліквідація DeFi відбувається, коли застава позичальника, зазначена в угоді, знижується нижче певного порогу, роблячи це ризикованою позицією для обох сторін через волатильність криптовалютного ринку. Щоб знизити ризик ліквідації DeFi, трейдери повинні підтримувати маржу між позикою активів та їх кольятералем.
Способи уникнення ліквідації DeFi
Волатильна природа криптовалютного ринку ускладнює пристосування до незначних змін в ціні, що призводить до ліквідації та втрат. Щоб протистояти цьому та забезпечити, що ризики ліквідації DeFi зменшені, трейдерам слід обирати певні стратегії.
1. Складіть коректний план торгівлі
Першою та найважливішою стратегією є планування ваших угод заздалегідь, щоб зменшити шанси ліквідації. Це включає в себе створення плану, який враховує втрати в разі ліквідації та правильну стратегію виходу, коли ринок знижується.
Це запобігає імпульсивному купівлі через жадібність або емоції страху, усуваючи спокусу утримувати позиції занадто довго. Це все спонукає трейдерів вийти з гри, коли настала пора, але не надто рано, не втягуючи при цьому занадто багато прибутків.
2. Забезпечте торгові позиції
Криптовалютний ринок завжди схильний до коливань і незважаючи на найкращі запобіжні заходи, ціна може піти небажаним шляхом. Тому трейдерам потрібно узгодити свої торгові позиції з графіком цін, щоб у них була стратегія виходу, яка запобігає ліквідації їхньої позиції, якщо ринок піде в протилежний бік.
Для цього крипто трейдери позначають діапазон або рівень, де вони можуть вийти з угоди. Однак це не є достатнім: доцільно використовувати ордер стоп-лосс, щоб зробити план виходу ефективнішим у зниженні втрат.
Цей ордер стоп-лосс - це точна ціна, при якій угода автоматично закриється, якщо криптовалюта знизиться до заздалегідь вказаного рівня. Однак, ордери стоп-лосс не є безпомилковим рішенням для захисту від ліквідації. Якщо ціна ліквідації коливатиметься, то ордери стоп-лосс можуть не запобігти ліквідації.
3. Підтримуйте маржу
Як згадувалося раніше, ключем до пом'якшення ризику ліквідації DeFi є підтримка маржі, яка є мінімальною сумою, необхідною для того, щоб утримати угоду відкритою. Існує також баланс маржі, що показує доступні кошти на рахунку.
Коли баланс маржі знижується нижче підтримуваної маржі, криптообмін автоматично закриває позиції з кредитним плечем, щоб обмежити втрати. Отже, крипто трейдерам слід підтримувати маржу, щоб уникнути ліквідації.
Коли ціна значно падає, трейдерам потрібно підтримувати достатній баланс маржі, щоб утримати угоду відкритою. Чим вищий баланс маржі, тим нижча ціна ліквідації.
4. Практикуйте свою торгівлю
Трейдери повинні ознайомитися з тестовою торгівлею, де вони перевіряють свої торгові інструменти та стратегії і здобувають досвід. Тестнети корисні в цьому плані, оскільки надають можливість практикуватися в реальному часі без ризику для капіталу.
5. Ретельно використовуйте стратегії управління ризиками
Управління ризиками є важливим аспектом крипто торгівлі, і однією з основних стратегій управління ризиками є обмеження впливу на будь-яку конкретну угоду. Трейдери не повинні ризикувати понад 1-2% балансу свого торгового рахунку в одній угоді.
Якщо трейдер має $10,000 на своєму рахунку, тоді вони не повинні ризикувати більше $100-200 на угоду, оскільки в такому разі вони втратять лише невелику частину, якщо щось піде не так. В ідеалі, краще використовувати 2x-5x та уникати укладання декількох торгових контрактів.
Великі позиції, де 1-2 невдалі угоди можуть знищити баланс, краще уникати, натомість краще починати повільно і розробляти метод торгівлі, який не передбачає великих позицій.
6. Обмежте складні втрати
Трейдери повинні обмежити інвестування в позиції, що втрачають. Скажімо, вони інвестували в контракт, вартість якого знижується, було б розумним не інвестувати далі в той самий контракт.
Інвестування в позиції, що втрачають, знижують ціну ліквідації та підвищують потенціал для ліквідації. Трейдери повинні натомість подумати про скорочення втрат, закриваючи збиткові позиції і концентруючись на зниженні ризиків. Вони також можуть уникнути ліквідації, додаючи більше контрактів або знижуючи середнє.
7. Уникати надмірної торгівлі
Надмірна торгівля або постійне вдавання в купівлю та продаж з метою отримання прибутку часто діють як пастка для ліквідації, оскільки це призводить до великих торгових витрат. Отже, трейдерам потрібно розробити належну торгову стратегію і дотримуватися її, щоб уникнути надмірної торгівлі та підозривань ринку.
8. Знижуйте сліпе слідування за гарячими точками
Нарешті, крипто трейдери повинні виконувати свої власні дослідження і слідувати торговому плану, замість сліпого слідування за гарячими точками та інвестування в популярні угоди з метою отримання прибутку. Це сліпе наслідування тенденцій підвищує ризики, змушуючи їх втрачати раціональність та силу вибору. Натомість, проведення ретельного дослідження, щоб визначити торгові можливості та розробити правильний торговий план для отримання прибутку.