Bank global menginvestasikan dalam 345 proyek terkait blockchain antara 2020 dan 2024, dengan lembaga-lembaga besar seperti JP Morgan dan Goldman Sachs memimpin putaran pendanaan tahap awal yang menunjukkan evolusi blockchain dari teknologi eksperimental menjadi infrastruktur keuangan strategis menurut laporan Ripple terbaru.
Yang Perlu Diketahui:
- Bank global menyelesaikan 345 investasi blockchain dari 2020-2024, dengan lembaga terkemuka memfokuskan pada putaran pendanaan awal dan Seri A
- Kesepakatan besar termasuk pendanaan $750 juta CloudWalk dari bank Brasil dan Solaris mengumpulkan lebih dari $100 juta dengan partisipasi SBI Group
- HSBC merintis tokenisasi kuantum-aman dengan peluncuran Gold Token di Hong Kong, menandai pergeseran menuju perlindungan kriptografi pasca-kuantum
Keuangan Tradisional Merangkul Strategi Aset Digital
Lonjakan investasi mencerminkan pergeseran fundamental dalam pandangan institusi keuangan tradisional terhadap teknologi blockchain. Bank terkemuka melampaui program percontohan untuk mengalokasikan modal besar ke infrastruktur aset digital.
JP Morgan, Goldman Sachs, dan SBI Group Jepang muncul sebagai investor tahap awal paling aktif selama periode ini. Fokus mereka pada putaran pendanaan dasar menunjukkan kepercayaan pada potensi jangka panjang blockchain daripada keuntungan jangka pendek spekulatif.
CloudWalk Brazil mendapatkan investasi tunggal terbesar, mengumpulkan lebih dari $750 juta dari tiga bank domestik besar: Banco Itaú, BTG Pactual, dan Banco Safra. Perusahaan ini awalnya berfokus pada penyederhanaan pembayaran domestik melalui teknologi blockchain sebelum memperluas operasinya ke pasar Amerika Serikat.
Solaris yang berbasis di Jerman mengumpulkan lebih dari $100 juta pada 2024 dengan partisipasi dari SBI Group. Perusahaan fintech ini mengoperasikan tempat perdagangan aset digital pertama yang diatur di Jerman dan meluncurkan platform token keamanan. SBI kemudian mengakuisisi sebagian besar saham untuk memperkuat kehadiran pasar Eropanya.
Putaran pendanaan $1 miliar NYDIG pada 2021 menarik dukungan dari Morgan Stanley dan MassMutual, meskipun platform bitcoin institusional tersebut dihentikan pada 2024. Morgan Stanley dengan cepat beradaptasi dengan menawarkan dana yang diperdagangkan di bursa bitcoin melalui kemitraan dengan BlackRock dan Fidelity.
Pendekatan Terukur Bank Sistemik
Bank Sistemik Global Berpartisipasi dalam 106 kesepakatan blockchain selama jangka waktu yang sama, termasuk 14 mega-putaran dan banyak kemitraan strategis. Lembaga-lembaga ini sebagian besar menghindari akuisisi penuh, lebih memilih model kolaborasi fleksibel yang memungkinkan pivot cepat jika diperlukan.
Perusahaan yang didukung G-SIB fokus pada solusi kelas institusional daripada aplikasi konsumen. Perusahaan portofolio utama termasuk Talos untuk perdagangan institusional, Fnality untuk pembayaran antar bank, dan Partior untuk penyelesaian lintas batas.
Fnality mengembangkan infrastruktur pembayaran menggunakan mata uang digital yang didukung bank sentral. Talos menghubungkan pedagang institusional dengan bursa cryptocurrency dan meja perdagangan over-the-counter. Partior memungkinkan penyelesaian internasional real-time melalui buku besar blockchain bersama.
Meskipun penurunan pasar pada 2022 dan dampak kehancuran FTX, aktivitas bank meningkat kembali pada 2024. Meskipun volume kesepakatan menurun, nilai total investasi meningkat dari tahun ke tahun, menunjukkan pergeseran menuju investasi strategis berisiko tinggi.
Keamanan Kuantum Menjadi Prioritas
HSBC membedakan dirinya melalui aplikasi blockchain kuantum-aman, menguji tokenisasi emas menggunakan kriptografi pasca-kuantum dan pengacakan angka kuantum pada 2024. Teknologi-teknologi ini mempersiapkan aset digital untuk ancaman potensial komputer kuantum di masa depan.
Bank meluncurkan Gold Token untuk klien ritel Hong Kong pada Maret 2024. Produk ini memungkinkan kepemilikan fraksional emas fisik melalui platform blockchain yang diatur, mewakili langkah signifikan menuju pengadopsian aset token yang lebih umum.
Inovasi ini mencerminkan keyakinan institusi yang berkembang bahwa tokenisasi meningkatkan likuiditas, aksesibilitas, dan efisiensi pasar. Model kepemilikan fraksional memperluas peluang investasi di berbagai segmen demografis.
Memahami Istilah Kunci
Tokenisasi mengubah aset dunia nyata menjadi token digital di jaringan blockchain, memungkinkan kepemilikan fraksional dan likuiditas yang ditingkatkan. Kriptografi pasca-kuantum mengacu pada metode keamanan yang dirancang untuk menahan serangan dari komputer kuantum, yang berpotensi memecahkan standar enkripsi saat ini.
Bank Sistemik Global adalah lembaga internasional besar yang jika gagal dapat memicu ketidakstabilan keuangan global. Bank-bank ini menghadapi persyaratan regulasi yang lebih ketat tetapi memiliki pengaruh pasar yang signifikan.
Mata uang digital bank sentral mewakili uang digital yang diterbitkan pemerintah yang beroperasi di infrastruktur blockchain sambil menjaga kontrol kebijakan moneter tradisional.
Evolusi Infrastruktur Pasar
Institusi papan atas mengembangkan sistem aset digital milik sendiri seperti platform Kinexys JP Morgan dan jaringan Orion HSBC. Bank-bank regional biasanya membentuk kemitraan fintech atau bergabung dengan proyek infrastruktur bersama daripada membangun sistem independen.
Survei tahun 2022 menunjukkan 11% dari bank komunitas AS berencana untuk menawarkan layanan cryptocurrency. Persentase ini kemungkinan meningkat seiring meningkatnya tekanan kompetitif dan kejelasan regulasi yang membaik.
Tren ini menunjukkan teknologi blockchain sedang beralih dari kasus uji coba eksperimental ke komponen inti dari infrastruktur keuangan.
Pemikiran Penutup
Pola investasi berkelanjutan menunjukkan komitmen keuangan tradisional terhadap integrasi blockchain meskipun volatilitas pasar. Seiring intensitas persaingan dan kerangka regulasi yang melebur, lebih banyak bank kemungkinan akan mempercepat strategi aset digital mereka untuk mempertahankan relevansi pasar.