HSBC Holdings, bank terbesar di Eropa dengan sekitar $3 triliun aset, telah meluncurkan beberapa inisiatif blockchain yang berfokus pada tokenisasi aset keuangan tradisional sambil secara eksplisit menghindari pasar cryptocurrency. Raksasa keuangan yang berkantor pusat di London ini memperkenalkan platform HSBC Orion pada tahun 2023 untuk mengeluarkan token digital yang mewakili aset dunia nyata seperti obligasi dan emas fisik yang disimpan di brankas London bank ini.
Yellow.com melanjutkan penelitiannya tentang bagaimana raksasa perbankan global menerapkan teknologi blockchain, dengan pemimpin perbankan Eropa, HSBC, selanjutnya dalam seri ini. Publikasi ini sebelumnya menampilkan analisis tentang inisiatif blockchain JPMorgan Chase.
Yang Perlu Diketahui:
• HSBC mengembangkan teknologi blockchain untuk tokenisasi aset tradisional sambil menghindari pasar cryptocurrency • Platform baru bank, Orion, mendigitalkan aset fisik seperti batangan emas, menciptakan efisiensi bagi klien institusional • Kemitraan dengan perusahaan Swiss, Metaco, akan meluncurkan layanan penyimpanan aset digital untuk aset berbasis blockchain pada tahun 2024
HSBC Meluncurkan Manajemen Aset $3 Triliun di Blockchain, Tidak Termasuk Cryptocurrency
Adopsi strategis blockchain bank ini mewakili pendekatan yang diperhitungkan untuk memodernisasi layanan keuangan tanpa memasuki pasar cryptocurrency yang bergejolak. Eksekutif HSBC telah menekankan bahwa meskipun mereka melihat nilai terbatas dalam aset kripto spekulatif, mereka mengenali potensi signifikan dalam teknologi blockchain yang mendasarinya untuk mentransformasi keuangan arus utama.
"Kami melihat permintaan yang meningkat dari klien institusional kami untuk representasi digital dari aset tradisional," kata seorang juru bicara HSBC saat mengumumkan platform Orion. Teknologi ini memungkinkan manajer aset dan klien institusional lainnya untuk memperdagangkan sekuritas yang ditokenkan dengan efisiensi yang lebih besar sambil mempertahankan kepatuhan peraturan.
Demonstrasi tokenisasi emas menyoroti aplikasi praktis dari teknologi ini. Dengan menciptakan token digital yang didukung oleh batangan emas fisik di brankasnya di London, HSBC mengilustrasikan bagaimana perdagangan komoditas dapat disederhanakan melalui verifikasi blockchain. Token ini memberikan bukti kepemilikan yang tak dapat diubah sambil memungkinkan waktu penyelesaian yang lebih cepat daripada sistem tradisional.
Layanan Penyimpanan Aset Digital
Di luar tokenisasi, HSBC mengumumkan rencana untuk meluncurkan layanan penyimpanan komprehensif untuk aset berbasis blockchain pada tahun 2024. Bank ini bermitra dengan perusahaan Swiss, Metaco, untuk mengembangkan sistem penyimpanan dan manajemen yang aman yang dirancang khusus untuk instrumen keuangan tradisional yang ditokenkan.
Layanan penyimpanan ini secara eksplisit akan mengecualikan cryptocurrency seperti Bitcoin, lebih menekankan fokus HSBC pada aset digital yang diatur daripada pasar crypto yang bergejolak. Pendekatan ini sejalan dengan strategi manajemen risiko konservatif bank sambil tetap merangkul inovasi teknologi.
Pengembangan ini dibangun di atas inisiatif blockchain sebelumnya oleh HSBC, termasuk proyek "Digital Vault" pada tahun 2019 yang mendigitalkan catatan penempatan swasta untuk meningkatkan akses investor.
Bank ini juga telah berpartisipasi dalam pembiayaan perdagangan berbasis blockchain melalui konsorsium we.trade dan menerapkan teknologi ledger terdistribusi untuk memproses letter of credit dan faktur.
Upaya ini bertujuan untuk mengurangi pekerjaan administrasi dan merampingkan operasi back-office, mengatasi titik masalah dalam proses perbankan tradisional. Dengan mendigitalkan dokumen dan menciptakan catatan transaksi yang tidak dapat diubah, HSBC telah mulai mewujudkan peningkatan efisiensi dalam operasi internasionalnya.
Strategi Global dan Posisi Pasar
Sebagai bank yang tersebar secara global dengan operasi yang mencakup Asia, Eropa, Timur Tengah, dan Amerika, HSBC menghadapi tantangan unik dalam mengoordinasikan transaksi lintas batas. Teknologi blockchain menawarkan solusi untuk kompleksitas ini dengan menciptakan protokol standar yang berfungsi di berbagai yurisdiksi.
Tim kepemimpinan bank ini telah berulang kali menyatakan bahwa nilai blockchain terletak pada kemampuannya untuk memberikan peningkatan praktis pada keuangan arus utama.
Ini termasuk penyelesaian valuta asing yang hampir seketika, kemampuan perdagangan 24/7, dan transparansi yang ditingkatkan dalam manajemen aset.
Strategi blockchain HSBC mewakili jalan tengah antara penolakan total terhadap teknologi ledger terdistribusi dan penerimaan penuh terhadap pasar cryptocurrency. Pendekatan yang terukur ini memungkinkan bank untuk memodernisasi infrastrukturnya sekaligus mempertahankan kepatuhan terhadap peraturan perbankan global.
Dengan basis aset senilai $3 triliun, bahkan peningkatan efisiensi yang kecil melalui penerapan blockchain dapat menghasilkan penghematan biaya yang signifikan. Analis industri menyarankan bahwa otomatisasi back-office saja dapat mengurangi biaya hingga ratusan juta setiap tahun untuk bank sebesar HSBC.
Pemikiran Akhir
Strategi blockchain HSBC menunjukkan bagaimana lembaga keuangan mapan dapat mengadopsi teknologi ledger terdistribusi tanpa terlibat dalam spekulasi cryptocurrency. Dengan berfokus pada tokenisasi aset dan layanan penyimpanan digital, bank ini memperbarui infrastruktur sambil mempertahankan pendekatan konservatif terhadap manajemen risiko.