HSBC Holdings, bank terbesar di Eropa dengan sekitar $3 triliun aset, telah meluncurkan beberapa inisiatif blockchain yang berfokus pada tokenisasi aset keuangan tradisional sambil dengan tegas menghindari pasar mata uang kripto. Raksasa keuangan yang berpusat di London ini memperkenalkan platform HSBC Orion pada tahun 2023 untuk menerbitkan token digital yang mewakili aset dunia nyata seperti obligasi dan emas fisik yang disimpan di brankas London milik bank tersebut.
Yellow.com melanjutkan penelitiannya tentang bagaimana raksasa perbankan global menerapkan teknologi blockchain, dengan pemimpin perbankan Eropa HSBC sebagai yang berikutnya dalam seri ini. Publikasi ini sebelumnya menampilkan analisis tentang inisiatif blockchain JPMorgan Chase.
Yang Perlu Diketahui:
• HSBC sedang mengembangkan teknologi blockchain untuk tokenisasi aset tradisional sambil menghindari pasar mata uang kripto • Platform Orion yang baru dari bank ini mendigitalkan aset fisik seperti batang emas, menciptakan efisiensi untuk klien institusi • Kemitraan dengan perusahaan Swiss Metaco akan meluncurkan layanan penitipan aset digital untuk aset berbasis blockchain pada tahun 2024
HSBC Luncurkan Pengelolaan Aset $3 Triliun di Blockchain, Kecualikan Mata Uang Kripto
Adopsi strategis blockchain oleh bank ini merupakan pendekatan yang diperhitungkan untuk memodernisasi layanan keuangan tanpa memasuki pasar mata uang kripto yang bergejolak. Eksekutif HSBC telah menekankan bahwa meskipun mereka melihat nilai terbatas dalam aset kripto spekulatif, mereka mengakui potensi signifikan dalam teknologi blockchain yang mendasarinya untuk mentransformasi keuangan arus utama.
"Kami melihat permintaan yang meningkat dari klien institusi kami untuk representasi digital dari aset tradisional," kata juru bicara HSBC saat mengumumkan platform Orion. Teknologi ini memungkinkan manajer aset dan klien institusi lainnya untuk memperdagangkan sekuritas yang ditokenisasi dengan efisiensi lebih besar sambil mempertahankan kepatuhan terhadap regulasi.
Demonstrasi tokenisasi emas menyoroti aplikasi praktis dari teknologi ini. Dengan menciptakan token digital yang didukung oleh batang emas fisik di brankas London miliknya, HSBC menggambarkan bagaimana perdagangan komoditas dapat disederhanakan melalui verifikasi blockchain. Token ini menyediakan bukti kepemilikan yang tidak dapat diubah sambil memungkinkan waktu penyelesaian yang lebih cepat daripada sistem tradisional.
Layanan Penitipan Aset Digital
Di luar tokenisasi, HSBC mengumumkan rencana untuk meluncurkan layanan penitipan komprehensif untuk aset berbasis blockchain pada tahun 2024. Bank ini bermitra dengan perusahaan Swiss Metaco untuk mengembangkan sistem penyimpanan dan pengelolaan yang dirancang khusus untuk instrumen keuangan tradisional yang ditokenisasi.
Layanan penitipan ini secara eksplisit akan mengecualikan mata uang kripto seperti Bitcoin, lebih menekankan pada fokus HSBC terhadap aset digital yang diatur daripada pasar kripto yang bergejolak. Pendekatan ini sejalan dengan strategi manajemen risiko konservatif bank sambil tetap mengadopsi inovasi teknologi.
Pengembangan ini membangun inisiatif blockchain sebelumnya dari HSBC, termasuk proyek "Digital Vault" 2019 yang mendigitalkan catatan penempatan pribadi untuk meningkatkan akses investor.
Bank ini juga berpartisipasi dalam pembiayaan perdagangan berbasis blockchain melalui konsorsium we.trade dan menerapkan teknologi ledger terdistribusi untuk memproses letter of credit dan faktur.
Upaya ini bertujuan untuk mengurangi pekerjaan kertas dan menyederhanakan operasi back-office, menangani titik sakit dalam proses perbankan tradisional. Dengan mendigitalkan dokumen dan menciptakan catatan transaksi yang tahan gangguan, HSBC telah mulai mewujudkan efisiensi dalam operasional internasionalnya.
Strategi dan Posisi Pasar Global
Sebagai bank yang terdistribusi secara global dengan operasi yang membentang di Asia, Eropa, Timur Tengah, dan Amerika, HSBC menghadapi tantangan unik dalam mengoordinasikan transaksi lintas-batas. Teknologi blockchain menawarkan solusi untuk kompleksitas ini dengan menciptakan protokol standar yang bekerja di seluruh yurisdiksi.
Tim kepemimpinan bank ini berulang kali menyatakan bahwa nilai blockchain terletak pada kemampuannya untuk memberikan peningkatan praktis pada keuangan arus utama.
Ini mencakup penyelesaian valuta asing yang hampir instan, kemampuan perdagangan 24/7, dan peningkatan transparansi dalam manajemen aset.
Strategi blockchain HSBC mewakili jalan tengah antara penolakan total terhadap teknologi ledger terdistribusi dan adopsi penuh pasar mata uang kripto. Pendekatan yang diukur ini memungkinkan bank untuk memodernisasi infrastrukturnya sambil menjaga kepatuhan terhadap regulasi perbankan global.
Dengan basis aset yang sangat besar sebesar $3 triliun, bahkan perbaikan efisiensi kecil melalui penerapan blockchain dapat menghasilkan penghematan biaya yang signifikan. Analis industri menyarankan bahwa otomatisasi back-office saja dapat mengurangi biaya hingga ratusan juta setiap tahun untuk bank sebesar HSBC.
Pemikiran Akhir
Strategi blockchain HSBC menunjukkan bagaimana lembaga keuangan yang mapan dapat mengadopsi teknologi ledger terdistribusi tanpa merangkul spekulasi mata uang kripto. Dengan berfokus pada tokenisasi aset dan layanan penitipan digital, bank ini memodernisasi infrastrukturnya sambil tetap mempertahankan pendekatan konservatif terhadap manajemen risiko.