JPMorgan、推定3億2,800万ドルの暗号資産流動性プール詐欺で提訴

JPMorgan Chase が、推定3億2,800万ドル規模の暗号資産詐欺スキームに関連する訴訟で名指しされており、被害者は、同行が顧客の不審な取引活動を見抜き、阻止することに失敗したと主張している。
今週、サンフランシスコの連邦裁判所に提出された訴状は、米国最大の銀行である同社が、「Goliath Ventures」と呼ばれる企業に対し、分散型金融（DeFi）の流動性プールに連動した詐欺的投資プログラムを運営していた疑いがあるにもかかわらず、銀行サービスを提供し続けたと非難している。

連邦検察当局は最近、この企業の最高経営責任者である Christopher Alexander Delgado を電信詐欺およびマネーロンダリングの罪で起訴した。

フロリダ在住のDelgadoは、同事件に関連して先月逮捕された。

流動性プールスキームの疑い

捜査当局によると、Delgadoは、顧客資金を暗号資産の流動性プールに投じると称して、異常なほど高い月次リターンをうたう投資機会を宣伝していたという。
これらの流動性プールは、トークンスワップを容易にし利回りを生み出すためにDeFi取引プラットフォームで一般的に用いられる自動化されたデジタル資産プールだ。

しかし米司法省は、投資家資金の大半は宣伝どおり流動性プールに投入されていなかったと主張している。

代わりに検察当局は、資金は高級旅行、不動産購入、娯楽費などの個人的支出に流用され、一部は事業継続のために先行投資家への支払いにも充てられたと述べている。

当局によれば、このスキームは最終的に投資家から数億ドル規模の資金を集めたという。

Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows

銀行は介入義務を怠ったと非難

この疑わしいスキームで損失を被った投資家の一人が現在、JPMorganに損害賠償を求めており、同行はGoliath Venturesの活動に伴う警告サインを見抜くべきだったと主張している。

訴状は、同社が公に自らを「暗号資産流動性プール」を運営する企業と説明していたことから、JPMorganは、商品先物取引委員会（CFTC）などの金融規制当局への適切な登録の有無を確認すべきだったと主張している。

さらに訴状は、同行が、同社の口座を維持する前に、標準的な顧客確認（KYC）手続きに基づく十分なデューデリジェンスを行わなかったと訴えている。

JPMorganは訴訟へのコメントを拒否

提出書類ではまた、JPMorganのCEOである Jamie Dimon の公的発言にも言及しており、彼は繰り返し暗号資産市場を批判し、以前にはビットコインを「分散型ポンジ・スキーム」に似ていると評していた。

この訴訟は、詐欺的な暗号資産投資スキームが伝統的な銀行チャネルを通じて資金を移動させる場合、金融機関がどの程度の責任を負うべきかを問う法的紛争が増えつつある状況に、さらに一件を加えるものとなっている。