JPMorgan, 3억 2,800만 달러 규모 크립토 유동성 풀 사기 연루 혐의로 피소

JPMorgan Chase가 3억 2,800만 달러 규모의 암호화폐 사기 계획과 관련된 소송에 피소되었으며, 한 피해자는 은행이 한 고객이 수행한 의심스러운 활동을 적발하고 중단하지 못했다고 주장하고 있다 out by one of its customers. 이번 소장은 이번 주 샌프란시스코 연방법원에 제출되었으며, 미국 최대 은행이 Goliath Ventures라는 회사를 상대로, 이 회사가 탈중앙화금융(DeFi) 유동성 풀과 연계된 사기성 투자 프로그램을 운영하는 동안 은행 서비스를 이용하도록 허용했다고 비난하고 있다.

연방 검사들은 최근 이 회사의 최고경영자 Christopher Alexander Delgado를 전신 사기(wire fraud)와 자금 세탁 혐의로 기소했다.

플로리다 거주자인 Delgado는 이 사건과 관련해 지난달 체포되었다.

유동성 풀 사기 의혹

수사관들에 따르면 Delgado는 고객 자금이 암호화폐 유동성 풀에 투입될 것이라 주장하며, 비정상적으로 높은 월간 수익을 약속하는 투자 기회를 홍보했다. 암호화폐 유동성 풀은 토큰 스왑과 수익 창출을 위해 DeFi 거래 플랫폼에서 일반적으로 사용되는 자동화된 디지털 자산 풀이다.

그러나 미국 법무부는 대부분의 투자자 자금이 광고와 달리 유동성 풀에 투입되지 않았다고 주장한다.

대신 검사들은 이 자금이 고급 여행, 부동산 매입, 오락비 등 개인적 지출에 사용되었고, 일부는 운영을 지속하기 위해 기존 투자자에게 돌려막기 식으로 지급되었다고 주장한다.

당국은 이 계획을 통해 결국 수억 달러 규모의 투자자 자금이 모였다고 보고 있다.

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개입 의무 다하지 못했다는 은행 책임론

이른바 사기 계획으로 손실을 본 투자자 중 한 명은 현재 JPMorgan을 상대로 손해배상을 청구하며, 은행이 Goliath Ventures의 활동과 관련된 경고 신호를 포착했어야 했다고 주장하고 있다.

소장에서는 이 회사가 공개적으로 자신을 크립토 유동성 풀을 운영하는 업체라고 설명해 온 만큼, JPMorgan이 상품선물거래위원회(CFTC)와 같은 금융 규제 기관에 적절히 등록되어 있는지 여부를 확인했어야 한다고 주장한다.

또한 소장에서는 은행이 회사 계좌를 유지하면서, 표준 고객알기제도(KYC) 절차에 따른 충분한 실사를 수행하지 않았다고 추가로 지적한다.

JPMorgan, 소송에 대한 언급 거부

소장에는 또한 JPMorgan CEO인 Jamie Dimon의 공개 발언이 언급되는데, 그는 반복적으로 암호화폐 시장을 비판해 왔으며, 이전에는 비트코인을 탈중앙화 폰지 사기에 비유하기도 했다.

이번 사건은 사기성 크립토 투자 계획이 전통적인 은행 채널을 통해 자금을 이동할 때, 금융기관이 어느 정도까지 책임을 져야 하는지에 대한 법적 분쟁 사례를 또 하나 추가하게 되었다.