JPMorgan ถูกฟ้อง ปมฉ้อโกงพูลสภาพคล่องคริปโตมูลค่า 328 ล้านดอลลาร์

JPMorgan Chase ถูกระบุชื่อเป็นจำเลยในคดีความที่เกี่ยวข้องกับแผนฉ้อโกงคริปโตเคอร์เรนซีมูลค่า 328 ล้านดอลลาร์ โดยเหยื่อรายหนึ่งอ้างว่าธนาคารละเลยไม่ตรวจพบและหยุดยั้งกิจกรรมที่น่าสงสัยซึ่งดำเนินการโดยลูกค้ารายหนึ่งของธนาคาร

คำฟ้องซึ่งยื่นในศาลรัฐบาลกลางที่ซานฟรานซิสโกในสัปดาห์นี้ กล่าวหาว่าธนาคารที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐฯ อนุญาตให้บริษัทชื่อ Goliath Ventures ใช้บริการทางการเงินของตน ขณะเดียวกันบริษัทดังกล่าวถูกกล่าวหาว่าดำเนินโครงการลงทุนฉ้อโกงที่เชื่อมโยงกับพูลสภาพคล่องแบบกระจายศูนย์ (DeFi liquidity pools)

อัยการรัฐบาลกลางเพิ่งตั้งข้อหา Christopher Alexander Delgado ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของบริษัท ในความผิดฐานฉ้อโกงผ่านระบบสื่อสารและฟอกเงิน

Delgado ซึ่งพำนักอยู่ในรัฐฟลอริดา ถูกจับกุมเมื่อเดือนที่แล้วในคดีนี้

แผนฉ้อโกงพูลสภาพคล่องที่ถูกกล่าวหา

ตามรายงานของผู้สอบสวน Delgado โปรโมตโอกาสการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนรายเดือนในอัตราสูงผิดปกติ โดยอ้างว่าเงินทุนของลูกค้าจะถูกนำไปใช้ในพูลสภาพคล่องคริปโต ซึ่งเป็นพูลของสินทรัพย์ดิจิทัลแบบอัตโนมัติที่ใช้กันทั่วไปในแพลตฟอร์มเทรด DeFi เพื่ออำนวยความสะดวกในการสลับโทเค็นและสร้างผลตอบแทน

อย่างไรก็ตาม กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ระบุว่า เงินของนักลงทุนส่วนใหญ่ไม่เคยถูกนำไปใส่ในพูลสภาพคล่องตามที่โฆษณาไว้

อัยการอ้างว่าแทนที่จะเป็นเช่นนั้น เงินถูกเบี่ยงเบนไปใช้จ่ายส่วนตัว รวมถึงการท่องเที่ยวหรูหรา การซื้ออสังหาริมทรัพย์ และค่าใช้จ่ายด้านความบันเทิง ขณะที่บางส่วนถูกนำไปจ่ายให้แก่นักลงทุนรายก่อนหน้าเพื่อประคองการดำเนินการต่อไป

ทางการระบุว่า แผนดังกล่าวสามารถระดมเงินจากนักลงทุนได้รวมกันหลายร้อยล้านดอลลาร์

Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows

กล่าวหาธนาคารเพิกเฉย ไม่เข้าขัดขวาง

นักลงทุนรายหนึ่งที่สูญเงินไปในแผนที่ถูกกล่าวหานี้ กำลังเรียกร้องค่าเสียหายจาก JPMorgan โดยให้เหตุผลว่าธนาคารควรตรวจพบสัญญาณเตือนที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมของ Goliath Ventures

คำฟ้องระบุว่า เนื่องจากบริษัทได้อธิบายตัวเองต่อสาธารณะว่าดำเนินงานพูลสภาพคล่องคริปโต JPMorgan จึงควรตรวจสอบยืนยันว่าธุรกิจดังกล่าวได้จดทะเบียนอย่างถูกต้องกับหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงิน เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (Commodity Futures Trading Commission)

คำฟ้องยังอ้างเพิ่มเติมว่าธนาคารล้มเหลวในการทำการตรวจสอบสถานะ (due diligence) ให้เพียงพอตามขั้นตอนมาตรฐานรู้จักลูกค้า (KYC) ก่อนจะคงสถานะบัญชีของบริษัทไว้

JPMorgan ปฏิเสธให้ความเห็นต่อคดีความ

เอกสารคำฟ้องยังอ้างถึงคำให้สัมภาษณ์สาธารณะของ Jamie Dimon ซีอีโอของ JPMorgan ซึ่งเคยวิจารณ์ตลาดคริปโตอยู่บ่อยครั้ง และเคยเปรียบเทียบ Bitcoin ว่าคล้ายคลึงกับแชร์ลูกโซ่แบบกระจายศูนย์

คดีนี้เป็นส่วนหนึ่งของข้อพิพาททางกฎหมายที่เพิ่มจำนวนขึ้นเรื่อย ๆ ซึ่งมุ่งตรวจสอบว่าบรรดาสถาบันการเงินควรต้องร่วมรับผิดชอบเพียงใด เมื่อมีการเคลื่อนย้ายเงินที่เกี่ยวข้องกับแผนลงทุนคริปโตฉ้อโกงผ่านช่องทางธนาคารดั้งเดิม