JPMorgan Chase ถูกระบุเป็นจำเลยในคดีความที่เกี่ยวข้องกับโครงการฉ้อโกงคริปโทมูลค่าประมาณ 328 ล้านดอลลาร์ โดยผู้เสียหายอ้างว่าธนาคารเพิกเฉย ไม่ตรวจพบและไม่หยุดยั้งกิจกรรมที่น่าสงสัยซึ่งดำเนินการโดยลูกค้ารายหนึ่งของธนาคาร out by one of its customers. คำฟ้องซึ่งยื่นในศาลรัฐบาลกลางที่ซานฟรานซิสโกในสัปดาห์นี้ กล่าวหาว่าธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของสหรัฐฯ ปล่อยให้บริษัทชื่อ Goliath Ventures ใช้บริการธนาคารของตน ในขณะที่ถูกกล่าวหาว่าดำเนินโครงการลงทุนหลอกลวงที่เชื่อมโยงกับพูลสภาพคล่องการเงินกระจายศูนย์ (DeFi)
อัยการรัฐบาลกลางได้ตั้งข้อหา Christopher Alexander Delgado ประธานเจ้าหน้าที่บริหารของบริษัท ฐานฉ้อโกงทางสื่อสาร (wire fraud) และฟอกเงิน
Delgado ซึ่งอาศัยอยู่ที่ฟลอริดา ถูกจับกุมเมื่อเดือนที่แล้วในคดีนี้
แผนพูลสภาพคล่องที่ถูกกล่าวหา
จากการสืบสวน Delgado โปรโมตโอกาสการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนรายเดือนในระดับที่ผิดปกติ โดยอ้างว่าเงินของลูกค้าจะถูกนำไปใช้ในพูลสภาพคล่องคริปโท ซึ่งเป็นพูลของสินทรัพย์ดิจิทัลอัตโนมัติที่ใช้กันทั่วไปบนแพลตฟอร์ม DeFi สำหรับการสวอปโทเคนและสร้างผลตอบแทน
อย่างไรก็ตาม กระทรวงยุติธรรมสหรัฐฯ ระบุว่ากองทุนของนักลงทุนส่วนใหญ่ไม่เคยถูกนำไปลงในพูลสภาพคล่องตามที่โฆษณาไว้
ฝ่ายอัยการอ้างว่าเงินดังกล่าวถูกเบี่ยงเบนไปใช้จ่ายส่วนตัว เช่น การท่องเที่ยวหรูหรา การซื้ออสังหาริมทรัพย์ และค่าใช้จ่ายด้านความบันเทิง ขณะที่บางส่วนถูกนำไปจ่ายให้แก่นักลงทุนรายแรก ๆ เพื่อให้โครงการดำเนินต่อไปได้
หน่วยงานระบุว่า แผนการนี้สามารถระดมเงินจากนักลงทุนได้รวมกันหลายร้อยล้านดอลลาร์
Also Read: Solana And Ethereum Posted Billions In Losses In 2025, Kaiko Data Shows
กล่าวหาธนาคารเพิกเฉยไม่เข้าขัดขวาง
หนึ่งในนักลงทุนที่สูญเงินจากโครงการที่ถูกกล่าวหานี้ กำลังเรียกร้องค่าเสียหายจาก JPMorgan โดยให้เหตุผลว่าธนาคารควรตรวจพบสัญญาณเตือนที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมของ Goliath Ventures
คดีฟ้องร้องระบุว่า เนื่องจากบริษัทได้อธิบายในที่สาธารณะว่าตนเองดำเนินงานพูลสภาพคล่องคริปโท JPMorgan จึงควรตรวจสอบให้แน่ชัดว่าธุรกิจนี้ได้จดทะเบียนกับหน่วยงานกำกับดูแลด้านการเงินอย่างเหมาะสม เช่น สำนักงานคณะกรรมการกำกับการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC)
คำฟ้องยังกล่าวเพิ่มเติมว่าธนาคารไม่ได้ดำเนินการตรวจสอบสถานะ (due diligence) ให้เพียงพอตามกระบวนการรู้จักลูกค้า (KYC) มาตรฐาน ก่อนจะเปิดและคงไว้ซึ่งบัญชีของบริษัทดังกล่าว
JPMorgan ปฏิเสธให้ความเห็นต่อคดีความนี้
คำฟ้องยังอ้างถึงถ้อยแถลงสาธารณะของ Jamie Dimon ซีอีโอ JPMorgan ที่เคยวิจารณ์ตลาดคริปโทอยู่บ่อยครั้ง และเคยระบุว่า Bitcoin มีลักษณะคล้ายแชร์ลูกโซ่แบบกระจายศูนย์
คดีนี้เป็นหนึ่งในข้อพิพาททางกฎหมายที่เพิ่มจำนวนขึ้นเรื่อย ๆ ซึ่งมุ่งพิจารณาว่าสถาบันการเงินควรต้องรับผิดชอบเพียงใด เมื่อโครงการลงทุนคริปโทฉ้อโกงใช้ช่องทางธนาคารแบบดั้งเดิมในการเคลื่อนย้ายเงินทุน
Read Next: Binance Files Defamation Lawsuit Against WSJ Over Alleged Iran-Linked Crypto Flows