Регуляторний орган Китаю у сфері іноземного обміну запровадив нові зобов’язання для банків, вимушуючи їх аналізувати та звітувати про ризиковані транзакції, зокрема пов'язані з криптовалютами. Ці заходи спрямовані на обмеження участі китайських інвесторів у торгівлі Bitcoin та іншими цифровими активами.
Відповідно до нових директив, банки повинні ідентифікувати та звітувати про валютні операції, включаючи підпільне банківництво, транскордонні азартні ігри та несанкціоновані фінансові операції, пов'язані з криптовалютами. Це зобов’язання стосується всіх китайських банківських установ, які тепер повинні оцінювати угоди на основі ідентичностей, походження коштів та частоти торгівлі.
Ця ініціатива підкреслює наполегливу та жорстку позицію Китаю щодо регулювання криптовалютної діяльності. Криптовалюти сприймаються як такі, що підривають фінансову стабільність країни. Лю Чженьяо, юридичний експерт з юридичної фірми ZhiHeng у Шанхаї, зауважив, що ці регуляції забезпечують основу для покарання за торгівлю криптовалютами. Він додав, що регуляторний клімат на материковому Китаї, ймовірно, буде ще жорсткішим.
Лю також зазначив, що використання юаня для покупок криптовалют, які згодом обмінюються на іноземні валюти, тепер може бути класифіковане як транскордонна фінансова діяльність, що включає криптовалюти, особливо якщо суми перевищують законні ліміти.
З 2017 року Китай запровадив суворі обмеження на торгівлю криптовалютами, заборонивши банкам та платіжним системам взаємодіяти з цифровими активами. У травні 2021 року Народний банк Китаю (PBOC) оголосив угоди з Bitcoin та подібними криптовалютами незаконними. Проте, незважаючи на жорсткі антикриптовалютні політики, Китай володіє понад 190,000 BTC, що робить його другим найбільшим у світі державним утримувачем біткоїнів після Сполучених Штатів. Ці активи переважно були отримані через конфіскацію, пов’язану з незаконними торговими операціями.
Важливо відзначити, що в липні 2024 року Джастін Сан, засновник блокчейну Tron, закликав Китай прийняти більш прогресивну криптовалютну політику. "Китай повинен зробити подальший прогрес у цій сфері. Конкуренція між Китаєм та США в політиці Bitcoin стане вигідною для всієї індустрії,"
- заявив Сан.
Крім того, недавнє рішення китайського суду визнало, що, хоча криптоактиви мають "властивості власності", китайське законодавство не забороняє їх. Проте ці захисти обмежуються криптовалютою як товаром і не розповсюджуються на їх використання як валюти або бізнес-інструменту.