HSBC Holdings, Europas größte Bank mit einem Vermögenswert von rund 3 Billionen Dollar, hat mehrere Blockchain-Initiativen gestartet, die auf die Tokenisierung traditioneller Finanzanlagen abzielen, während sie Kryptowährungsmärkte bewusst meiden. Der in London ansässige Finanzriese stellte 2023 seine HSBC Orion-Plattform vor, um digitale Token auszugeben, die reale Vermögenswerte wie Anleihen und physisches Gold repräsentieren, das in den Londoner Tresoren der Bank gelagert ist.
Yellow.com untersucht weiterhin, wie globale Bankengiganten Blockchain-Technologien implementieren, wobei der europäische Bankenführer HSBC als nächstes in der Serie an der Reihe ist. Die Veröffentlichung enthielt zuvor eine Analyse von JPMorgan Chases Blockchain-Initiativen.
Was zu wissen ist:
• HSBC entwickelt Blockchain-Technologie zur Tokenisierung traditioneller Vermögenswerte und meidet Kryptowährungsmärkte • Die neue Orion-Plattform der Bank digitalisiert physische Vermögenswerte wie Goldbarren und schafft Effizienz für institutionelle Kunden • Eine Partnerschaft mit dem Schweizer Unternehmen Metaco wird 2024 Digital Asset Custody Services für blockchainbasierte Vermögenswerte starten
HSBC startet Verwaltung von Vermögenswerten im Wert von 3 Billionen
auf Blockchain, schließt Kryptowährung aus
Die strategische Blockchain-Adoption der Bank zeigt einen berechneten Ansatz zur Modernisierung der Finanzdienstleistungen, ohne volatile Kryptowährungsmärkte zu betreten. HSBC-Führungskräfte betonen, dass sie in spekulativen Krypto-Vermögenswerten wenig Wert sehen, aber signifikantes Potenzial in der zugrunde liegenden Blockchain-Technologie zum Transformieren des Mainstream-Finanzwesens anerkennen.
„Wir erleben eine steigende Nachfrage unserer institutionellen Kunden nach digitalen Darstellungen traditioneller Vermögenswerte“, sagte ein Sprecher der HSBC bei der Ankündigung der Orion-Plattform. Die Technologie ermöglicht es Asset Managern und anderen institutionellen Kunden, tokenisierte Wertpapiere mit größerer Effizienz zu handeln und gleichzeitig die regulatorische Compliance aufrechtzuerhalten.
Die Gold-Tokenisierungsdemonstration hob praktische Anwendungen der Technologie hervor. Durch die Schaffung digitaler Token, abgesichert durch physische Goldbarren in seinem Londoner Tresor, zeigte HSBC auf, wie der Rohstoffhandel durch Blockchain-Verifizierung rationalisiert werden kann. Die Token bieten unveränderlichen Eigentumsnachweis bei gleichzeitig schnelleren Abrechnungszeiten als traditionelle Systeme.
Betreuung digitaler Vermögenswerte
Über die Tokenisierung hinaus kündigte HSBC Pläne an, 2024 einen umfassenden Verwahrservice für blockchainbasierte Vermögenswerte zu starten. Die Bank ging hierzu eine Partnerschaft mit dem Schweizer Unternehmen Metaco ein, um das sichere Speicher- und Verwaltungssystem speziell für tokenisierte traditionelle Finanzinstrumente zu entwickeln.
Der Verwahrservice wird Kryptowährungen wie Bitcoin ausdrücklich ausschließen, was den Schwerpunkt von HSBC auf regulierte digitale Vermögenswerte statt volatile Krypto-Märkte unterstreicht. Dieser Ansatz steht im Einklang mit der konservativen Risikomanagementstrategie der Bank und zugleich technologischer Innovation.
Die Entwicklung baut auf früheren Blockchain-Initiativen von HSBC auf, darunter das Digital Vault-Projekt von 2019, das Privatplatzierungsnachweise digitalisierte, um den Zugang für Investoren zu verbessern.
Die Bank hat sich ebenfalls an blockchainbasiertem Handelsfinanzierungskonsortium we.trade beteiligt und verteilte Ledger-Technologie zur Abwicklung von Akkreditiven und Rechnungen implementiert.
Diese Bemühungen zielen darauf ab, den Papierkram zu reduzieren und Backoffice-Operationen zu rationalisieren, um Schwachstellen in traditionellen Bankprozessen zu adressieren. Durch die Digitalisierung von Dokumenten und das Erstellen fälschungssicherer Transaktionsaufzeichnungen hat HSBC bereits mit der Realisierung von Effizienzgewinnen in ihren internationalen Geschäften begonnen.
Globale Strategie und Marktposition
Als global aufgestellte Bank mit Aktivitäten in Asien, Europa, dem Nahen Osten und Amerika steht HSBC vor einzigartigen Herausforderungen bei der Koordination grenzüberschreitender Transaktionen. Blockchain- Technologie bietet Lösungen für diese Komplexitäten durch die Schaffung standardisierter Protokolle, die in verschiedenen Rechtsordnungen funktionieren.
Das Führungsteam der Bank hat wiederholt erklärt, dass der Wert von Blockchain in seiner Fähigkeit liegt, praktische Verbesserungen für das Mainstream-Finanzwesen zu liefern.
Dazu gehören nahezu sofortige Devisenabrechnungen, 24/7-Handelsmöglichkeiten und erhöhte Transparenz in der Vermögensverwaltung.
HSBCs Blockchain-Strategie stellt einen Mittelweg zwischen der vollständigen Ablehnung der verteilten Ledger-Technologie und der vollständigen Annahme von Kryptowährungsmärkten dar. Dieser gemessene Ansatz ermöglicht es der Bank, ihre Infrastruktur zu modernisieren und gleichzeitig die Einhaltung globaler Bankvorschriften zu gewährleisten.
Mit einer gewaltigen Vermögensbasis von 3 Billionen Dollar könnten selbst inkrementelle Effizienzsteigerungen durch die Implementierung von Blockchain signifikante Kosteneinsparungen bringen. Branchenanalysten gehen davon aus, dass allein die Backoffice-Automatisierung die Kosten für eine Bank in der Größenordnung von HSBC jährlich um Hunderte Millionen reduzieren könnte.
Schlussgedanken
HSBCs Blockchain-Strategie demonstriert, wie etablierte Finanzinstitute verteilte Ledger-Technologie übernehmen können, ohne sich auf Kryptowährungsspekulation einzulassen. Durch den Fokus auf die Tokenisierung von Vermögenswerten und digitale Betreuungsservices modernisiert die Bank ihre Infrastruktur und hält gleichzeitig ihren konservativen Ansatz im Risikomanagement bei.