La Banque de Réserve d'Australie a décidé jeudi d'étendre considérablement son programme de développement de monnaie numérique, en lançant pour la première fois des essais complets utilisant de l'argent et des actifs réels plutôt que des transactions simulées. L'initiative "Project Acacia" de la banque centrale représente une avancée majeure dans la poursuite par le pays d'une monnaie numérique de banque centrale de gros, impliquant 19 cas pilotes avec de véritables instruments financiers dans plusieurs secteurs.
À Savoir :
- La Banque de Réserve d'Australie teste 19 cas pilotes impliquant de l'argent réel et des actifs, ainsi que cinq simulations de preuves de concept
- Les essais couvrent diverses classes d'actifs, y compris le revenu fixe, les marchés privés, les créances commerciales et les crédits carbone
- Le programme de six mois évaluera plusieurs plateformes et méthodes de règlement avant de rapporter les résultats début 2025
Portée des Tests et Cadre Technique
Le programme de tests comprend une large gamme de classes d'actifs qui reflètent le paysage financier diversifié de l'Australie. Les titres à revenu fixe, les investissements de marché privé, les créances commerciales et les crédits carbone seront tous évalués pendant la période d'essai de six mois. Les mécanismes de règlement testés incluent des monnaies numériques de banque centrale, des stablecoins et des jetons de dépôt bancaire, ainsi que des applications innovantes des dépôts existants des banques commerciales à la Banque de Réserve.
Plusieurs plateformes technologiques soutiendront les essais. L'infrastructure de test inclut Hedera, Redbelly, R3 Corda, Canvas Connect et d'autres réseaux compatibles, offrant une évaluation complète des différentes technologies blockchain et de registre distribué. Cette approche multi-plateforme assure que la Banque de Réserve peut évaluer diverses solutions techniques avant de prendre des décisions de mise en œuvre.
La banque centrale s'attend à terminer les tests dans un délai de six mois. Un rapport détaillé analysant les résultats et les implications sera publié dans la première moitié de l'année prochaine, selon le calendrier de la RBA.
Focus Stratégique et Bénéfices Attendus
L'Assistant-gouverneur de la Banque de Réserve, Brad Jones, a souligné l'importance stratégique du projet pour la modernisation du système financier australien. "Les cas d'utilisation sélectionnés dans ce projet nous aideront à mieux comprendre comment les innovations en matière de monnaie privée et de banque centrale, ainsi que les infrastructures de paiement, pourraient améliorer le fonctionnement des marchés financiers de gros en Australie", a déclaré Jones.
La banque centrale s'est délibérément concentrée sur les applications de gros plutôt que sur le développement de cryptomonnaies pour le détail. Cette décision reflète l'évaluation de la RBA selon laquelle la monnaie numérique de gros offre des avantages économiques plus immédiats que la monnaie numérique à destination des consommateurs.
La banque avait précédemment déterminé que les applications de monnaie numérique pour le détail ne fourniraient pas suffisamment d'avantages économiques pour justifier leur mise en œuvre.
Plusieurs avantages clés motivent l'initiative de développement du CBDC de gros. La Banque de Réserve anticipe une réduction des risques de contrepartie et des risques opérationnels grâce à des mécanismes de règlement améliorés. Des avantages supplémentaires incluent la libération de garanties qui soutiennent actuellement les processus de règlement traditionnels, l'augmentation de la transparence et de l'auditabilité des transactions financières, et la réduction des coûts pour les institutions financières et leurs clients.
Implications du Marché et Perspectives Futures
Le programme d'essais élargi place l'Australie parmi les nations leaders dans le développement des monnaies numériques de banque centrale. L'utilisation de vrais fonds et actifs marque un changement significatif par rapport aux approches basées sur des simulations antérieures, suggérant une confiance accrue dans le potentiel d'application de la technologie. Les institutions financières participant aux essais acquerront une expérience précieuse dans les opérations de monnaie numérique avant une potentielle mise en œuvre à grande échelle.
La diversité des classes d'actifs testées indique l'approche complète de la Banque de Réserve pour l'intégration de la monnaie numérique. L'inclusion des crédits carbone reflète particulièrement l'accent mis par l'Australie sur la finance environnementale et l'importance croissante des produits d'investissement durable. Les tests sur les créances commerciales traitent des applications pratiques des finances d'entreprise qui pourraient rationaliser les transactions commerciales.
Les résultats du Projet Acacia influeront probablement sur la stratégie plus large de l'Australie en matière de monnaie numérique et sur le calendrier de la mise en œuvre potentielle. La période d'essai de six mois fournit suffisamment de temps pour une évaluation approfondie tout en maintenant l'élan des efforts de développement de la monnaie numérique du pays.
Pensées Conclusives
La Banque de Réserve d'Australie a fait un pas déterminant vers la mise en œuvre d'une monnaie numérique de banque centrale de gros grâce à son initiative Project Acacia. Le programme de tests compréhensif utilisant de l'argent réel et des actifs sur plusieurs plateformes et classes d'actifs représente une avancée significative dans la stratégie de développement de la monnaie numérique du pays, avec des résultats attendus pour orienter les décisions de mise en œuvre futures.