JPモルガン・チェース が、約3億2,800万ドル規模の暗号資産詐欺スキームに関連する訴訟で名指しされており、被害者は、同行が同社顧客による不審な活動を見抜き、阻止できなかったと主張している。
今週サンフランシスコの連邦裁判所に提出された訴状は、米国最大の銀行であるJPモルガンが、Goliath Ventures という会社に対し、分散型金融（DeFi）の流動性プールに紐づくとされる詐欺的な投資プログラムを運営していた疑いがあるにもかかわらず、銀行サービスを提供していたと非難している。
連邦検察当局は最近、同社の最高経営責任者である クリストファー・アレクサンダー・デルガド（Christopher Alexander Delgado） を、通信詐欺およびマネーロンダリングの罪で起訴した。
フロリダ在住のデルガドは、先月、本件に関連して逮捕された。
流動性プール詐欺の疑い
捜査当局によると、デルガドは、顧客資金が暗号資産の流動性プールに投じられると説明し、異常に高い月次リターンを約束する投資案件を宣伝していたという。
これらの流動性プールは、トークンスワップや利回り獲得を促進するためにDeFi取引プラットフォームで一般的に利用される自動化されたデジタル資産のプールだ。
しかし、米司法省は、大半の投資家資金は宣伝されたように流動性プールへは投入されなかったと主張している。
その代わりに、検察当局は、資金は高級旅行や不動産購入、娯楽費用などの個人的な支出に流用され、一部は運営を維持するために以前の投資家への支払いに充てられたと述べている。
当局によれば、このスキームは最終的に投資家から数億ドル規模の資金を集めたという。
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銀行は介入義務を怠ったと非難
この疑惑のスキームで損失を被った投資家の一人が、現在JPモルガンに対して損害賠償を求めており、同行は Goliath Ventures の活動に伴う警戒シグナルを把握すべきだったと主張している。
訴状は、同社が公に暗号資産流動性プールを運営していると説明していたことから、JPモルガンは、商品先物取引委員会（CFTC）などの金融規制当局に適切に登録されているかどうかを確認すべきだったと主張している。
さらに訴状では、同行が、同社の口座を維持する前に、標準的な「顧客確認義務（KYC）」手続きに基づく十分なデューデリジェンスを実施しなかったとも非難している。
JPモルガンは訴訟へのコメントを拒否
提訴文書はまた、JPモルガンの最高経営責任者である ジェイミー・ダイモン（Jamie Dimon） の公の発言にも言及している。
ダイモン氏は暗号資産市場を繰り返し批判し、かつてビットコインを「分散型ねずみ講」に類似すると表現していた。
この訴訟は、詐欺的な暗号資産投資スキームが従来型の銀行チャネルを通じて資金を移動させた場合に、金融機関がどこまで責任を負うべきかをめぐる法的争いが増えつつある状況に、新たな事例を加えるものだ。
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