Калифорнийский житель, потерявший более $20 миллионов в изощренной крипто-мошенничестве, расширил свою правовую борьбу, теперь направляя свои усилия против трех известных американских банков, предположительно способствовавших мошенничеству через халатность и неспособность обнаружить предупреждающие сигналы. После иска против Citibank, поданного в июне, истец Майкл Зиделл на этой неделе подал второй иск против East West Bank и Cathay Bank, обвиняя все три банка в содействии и попустительстве мошенничеству через безответственное наблюдение и пренебрежение антифродовыми обязательствами.
Зиделл утверждает, что с начала 2023 года по апрель того же года он был введен в заблуждение и перевел миллионы долларов на счета, контролируемые мошенниками, представляющимися как романтический интерес и успешный NFT-инвестор. Согласно судебным документам, мошенничество было организовано через фальшивую торговую платформу, которая в итоге исчезла вместе с средствами Зиделла.
Иски, поданные в федеральный суд Калифорнии, рисуют обвинительную картину провалов в соблюдении банками требований и поднимают более широкие вопросы о роли традиционных финансовых учреждений в содействии крупномасштабным крипто-мошенничествам.
Зиделл утверждает, что совершил в общей сложности 43 перевода на сумму более $20 миллионов на счета, предоставленные мошеннической торговой платформой. Из них:
- $4 миллиона были отправлены в Citibank в 12 отдельных переводах.
- $6.9 миллиона были отправлены в East West Bank через 18 переводов.
- $9.7 миллиона были переведены в Cathay Bank через 13 транзакций.
В каждом случае Зиделл утверждает, что банки должны были выявить многочисленные предупреждающие сигналы, включая крупные транзакции круглых сумм, частые переводы на счета без предыдущей истории и явные признаки возможного мошенничества "pig butchering" - термина, используемого для описания долгосрочных романтических мошенничеств, заканчивающихся большими финансовыми потерями.
«Банки закрыли глаза на свои нормативные обязательства и обязанности», гласит жалоба, ссылаясь на неспособность учреждений расследовать или сообщать о подозрительной деятельности в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег.
Романтика, NFT, и исчезновение платформы
Зиделл утверждает, что мошенничество началось в начале 2023 года, когда с ним связалась через Facebook женщина по имени "Кэролин Паркер", утверждавшая, что является успешной предпринимательницей. После установления романтических отношений Паркер представила Зиделлу якобы выгодную NFT-торговую платформу, утверждая, что заработала миллионы на инвестициях в цифровые активы.
Согласно иску, Паркер убедила Зиделла инвестировать через платформу и направила его через серию банковских переводов, якобы необходимых для обработки большого объема клиентских операций. Вся операция развалилась к апрелю 2023 года, когда сайт и Паркер исчезли одновременно.
«Романтическое мошенничество. Rug pull. Pig butchering. Это всего лишь некоторые из терминов для описания мошенничества, которому подверглись истцы», говорится в иске.
Дело подчеркивает, как крипто-мошенничества становятся все более изощренными, сочетая в себе социальную инженерию с крипто-ажиотажем и эксплуатируя уязвимости не только у отдельных лиц, но и в традиционной банковской системе.
Правовые обвинения: содействие и попустительство мошенничеству и насилию над пожилыми
Жалобы Зиделла против East West Bank и Cathay Bank отражают претензии, выдвинутые против Citibank. Он обвиняет учреждения в:
- Халатности из-за неспособности расследовать и остановить подозрительные транзакции.
- Содействии и попустительстве мошенничеству с ценными бумагами, предоставляя банковские услуги и инфраструктуру мошенникам.
- Содействии и попустительстве финансовому насилию над пожилыми, новое обвинение, введенное во втором иске.
Хотя возраст Зиделла публично не раскрыт, калифорнийский закон определяет «пожилых» как лица в возрасте 65 лет и старше. Его юристы утверждают, что банки имели обязанность в соответствии с законодательством штата защищать пожилых клиентов от финансового мошенничества и этого не сделали.
«Ответчики оказали материальную помощь Паркер и ее подельникам, открыв банковские счета, обрабатывая банковские переводы и позволяя использовать эти счета в качестве каналов для мошенничества», заявляет жалоба.
Если суд согласится с утверждениями Зиделла, дело может установить новый прецедент относительно того, как американские банки должны подходить к должной проверке в случаях с подозрениями в крипто-связанном мошенничестве и уязвимых клиентах.