Bithumb, la deuxième plus grande plateforme d’échange de cryptomonnaies de Corée du Sud, a fermé son marché USDT à la suite d’une enquête réglementaire sur ses contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent. Cette fermeture met fin à un partenariat de deux mois avec la plateforme australienne Stellar Exchange, qui impliquait le partage de carnet d’ordres sur 10 cryptomonnaies.
Ce qui s’est passé : examen réglementaire
La Korea Financial Intelligence Unit (FIU) a lancé une enquête sur site chez Bithumb le 1er octobre, afin d’examiner si l’accord de partage de carnet d’ordres de la plateforme créait des vulnérabilités dans les protocoles de lutte contre le blanchiment d’argent. Les enquêteurs se sont concentrés sur les faiblesses potentielles dans les procédures Know Your Customer (KYC) et le respect de la Travel Rule, en particulier concernant les partenariats avec des plateformes étrangères susceptibles de ne pas satisfaire aux normes réglementaires sud-coréennes.
La Travel Rule oblige les prestataires de services sur actifs virtuels à collecter et partager les informations de l’expéditeur et du destinataire pour certaines transactions en cryptomonnaies.
Des sources du secteur ont indiqué que l’enquête s’était prolongée au-delà des délais d’examen habituels, exerçant une pression opérationnelle durable sur la plateforme. Au cours de la vérification, les régulateurs ont découvert que des employés de BingX — Stellar Exchange opérant comme une filiale de BingX basée à Singapour — travaillaient au siège de Bithumb à Séoul, soulevant des questions sur la surveillance réglementaire et les frontières de compétence.
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Pourquoi c’est important : défis de conformité
La Corée du Sud applique la loi sur la protection des utilisateurs d’actifs virtuels, la Financial Services Commission imposant des exigences strictes en matière de gestion des actifs, de protection des clients et de surveillance des transactions.
Les autorités ont exprimé leurs inquiétudes quant au fait que les partenariats transfrontaliers impliquant des sociétés étrangères opérant sur le sol coréen présentent des défis de conformité complexes, en particulier pour l’application des règles LCB/FT et KYC. Cette fermeture illustre les risques opérationnels auxquels les plateformes sont confrontées lorsqu’elles s’étendent à l’international dans des juridictions dotées de cadres de supervision rigoureux qui privilégient la protection des investisseurs et la prévention de la criminalité.
Bithumb a annoncé la bêta de son marché USDT le 22 septembre, en s’associant à Stellar Exchange pour accroître la liquidité grâce à des carnets d’ordres partagés.
Le dispositif mutualisait les volumes d’échanges afin d’offrir aux utilisateurs un accès plus profond au marché. Toutes les ordres encore ouverts sur le marché USDT seront annulées lors de la fermeture, et les services API liés à ce marché seront suspendus, bien que les 10 cryptomonnaies concernées restent négociables en won coréen.
Dans son annonce officielle, Bithumb a indiqué que cette fermeture visait à offrir « un environnement de trading plus stable et plus avancé grâce à des améliorations du système », sans fournir de calendrier pour une éventuelle réouverture. Les observateurs interprètent cette décision comme une réponse directe aux exigences des régulateurs plutôt que comme une simple mise à niveau volontaire du système, les préoccupations de la FIU concernant les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent ayant motivé la fermeture.
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