HSBC Holdings, największy bank Europy z zasobami o wartości około 3 bilionów dolarów, uruchomił wiele inicjatyw blockchain, koncentrując się na tokenizacji tradycyjnych aktywów finansowych, jednocześnie wyraźnie unikając rynków kryptowalut. Financial gigant z siedzibą w Londynie uruchomił w 2023 roku swoją platformę HSBC Orion, aby emisjonować tokeny cyfrowe reprezentujące rzeczywiste aktywa, takie jak obligacje i fizyczne złoto przechowywane w londyńskim skarbcu banku.
Yellow.com kontynuuje swoje badania na temat implementacji technologii blockchain przez globalnych gigantów bankowych, a lider bankowości europejskiej HSBC jest kolejnym w serii. Publikacja wcześniej zawierała analizę inicjatyw blockchain JPMorgan Chase.
Co warto wiedzieć:
• HSBC rozwija technologię blockchain do tokenizacji tradycyjnych aktywów, unikając rynków kryptowalut • Nowa platforma Orion banku cyfryzuje fizyczne aktywa, jak sztabki złota, tworząc efektywność dla klientów instytucjonalnych • Partnerstwo ze szwajcarską firmą Metaco uruchomi usługi przechowywania aktywów cyfrowych dla aktywów opartych na blockchainie w 2024 roku
HSBC uruchamia zarządzanie aktywami o wartości 3 bilionów dolarów na Blockchain, wyklucza Kryptowaluty
Strategiczna adopcja blockchain przez bank reprezentuje przemyślane podejście do modernizacji usług finansowych bez wchodzenia na niestabilne rynki kryptowalut. Zarząd HSBC podkreślał, że chociaż widzą ograniczoną wartość w spekulatywnych aktywach kryptograficznych, uznają znaczący potencjał technologii blockchain w przekształcaniu głównego nurtu finansów.
„Widzimy rosnące zapotrzebowanie naszych klientów instytucjonalnych na cyfrowe reprezentacje tradycyjnych aktywów”, powiedział rzecznik HSBC, ogłaszając platformę Orion. Technologia pozwala na większą efektywność w handlu tokenizowanymi papierami wartościowymi przez zarządców aktywów i innych klientów instytucjonalnych, jednocześnie utrzymując zgodność z przepisami.
Demonstracja tokenizacji złota zilustrowała praktyczne zastosowania technologii. Tworząc cyfrowe tokeny wspierane przez fizyczne sztabki złota w londyńskim skarbcu, HSBC pokazał, jak handel towarowy może być usprawniony dzięki weryfikacji blockchain. Tokeny zapewniają niezmienny dowód własności, umożliwiając szybsze czasy rozliczeń niż tradycyjne systemy.
Usługi Opieki nad Aktywami Cyfrowymi
Oprócz tokenizacji, HSBC ogłosił plany uruchomienia kompleksowej usługi opieki nad aktywami opartymi na blockchainie w 2024 roku. Bank nawiązał współpracę z szwajcarską firmą Metaco w celu opracowania bezpiecznego systemu przechowywania i zarządzania zaprojektowanego specjalnie dla tradycyjnych instrumentów finansowych tokenizowanych.
Usługi opieki będą wyraźnie wykluczać kryptowaluty, takie jak Bitcoin, podkreślając koncentrację HSBC na regulowanych zasobach cyfrowych zamiast niestabilnych rynków kryptowalut. To podejście jest zgodne z konserwatywną strategią zarządzania ryzykiem banku, jednocześnie akceptując innowacje technologiczne.
Rozwój ten opiera się na wcześniejszych inicjatywach blockchain HSBC, w tym na projekcie „Digital Vault” z 2019 roku, który cyfryzował prywatne dokumenty emisyjne w celu poprawy dostępu do inwestycji.
Bank uczestniczy również w opartym na blockchainie finansowaniu handlu przez konsorcjum we.trade i wdrożył technologię rozproszonego rejestru do przetwarzania akredytyw i faktur.
Te wysiłki mają na celu redukcję papierkowej roboty i usprawnienie operacji zaplecza, adresując problemy w tradycyjnych procesach bankowych. Cyfryzując dokumenty i tworząc nieusuwalne zapisy transakcji, HSBC już zaczął odczuwać korzyści z efektywności w swoich międzynarodowych operacjach.
Strategia Globalna i Pozycja na Rynku
Jako bank o globalnym zasięgu, z operacjami rozsianymi na Azji, Europie, Środkowym Wschodzie i obu Amerykach, HSBC stoi przed unikalnymi wyzwaniami w koordynowaniu transakcji transgranicznych. Technologia blockchain oferuje rozwiązania dla tych złożoności poprzez tworzenie ujednoliconych protokołów działających w różnych jurysdykcjach.
Kierownictwo banku wielokrotnie stwierdzało, że wartość blockchain leży w jego zdolności do wprowadzania praktycznych ulepszeń w głównym nurcie finansów.
Obejmują one natychmiastowe rozliczenia walutowe, całodobowe możliwości handlu oraz zwiększoną przejrzystość w zarządzaniu aktywami.
Strategia blockchain HSBC stanowi środkową drogę pomiędzy całkowitym odrzuceniem technologii rozproszonego rejestru a pełnym akceptowaniem rynków kryptowalut. To przemyślane podejście pozwala bankowi modernizować swoją infrastrukturę, jednocześnie zachowując zgodność z globalnymi regulacjami bankowymi.
Przy ogromnej bazie aktywów o wartości 3 bilionów dolarów nawet niewielkie poprawki efektywnościowe wynikające z wdrożenia blockchaina mogą przynieść znaczące oszczędności kosztów. Analitycy branżowi sugerują, że sama automatyzacja zaplecza może zmniejszyć wydatki o setki milionów rocznie dla banku wielkości HSBC.
Końcowe Refleksje
Strategia HSBC dotycząca blockchain pokazuje, jak ustanowione instytucje finansowe mogą przyjmować technologię rozproszonego rejestru bez poddawania się spekulacji kryptograficznej. Skupiając się na tokenizacji aktywów i usługach przechowywania aktywów cyfrowych, bank modernizuje swoją infrastrukturę, jednocześnie zachowując konserwatywne podejście do zarządzania ryzykiem.