HSBC Holdings, największy bank Europy z aktywami wynoszącymi około 3 biliony dolarów, uruchomił kilka inicjatyw blockchain skoncentrowanych na tokenizacji tradycyjnych aktywów finansowych, unikając jednocześnie rynków kryptowalut. Londyński gigant finansowy zaprezentował swoją platformę HSBC Orion w 2023 roku, aby wydawać cyfrowe tokeny reprezentujące rzeczywiste aktywa, takie jak obligacje i fizyczne złoto przechowywane w londyńskim skarbcu banku.
Yellow.com kontynuuje analizowanie, jak globalni giganci bankowi implementują technologię blockchain, z europejskim liderem bankowym HSBC jako następnym w serii. Publikacja wcześniej przedstawiała analizę inicjatyw blockchain JPMorgan Chase.
Co warto wiedzieć:
• HSBC rozwija technologię blockchain do tokenizacji tradycyjnych aktywów, unikając rynków kryptowalut • Nowa platforma Orion banku digitalizuje fizyczne aktywa, jak sztabki złota, zwiększając efektywność dla klientów instytucjonalnych • Partnerstwo z szwajcarską firmą Metaco pozwoli na uruchomienie usług przechowywania aktywów cyfrowych opartych na blockchain w 2024 roku
HSBC uruchamia zarządzanie aktywami o wartości 3 bilionów dolarów na blockchainie, wyklucza kryptowaluty
Strategiczna adopcja blockchaina przez bank reprezentuje przemyślane podejście do modernizacji usług finansowych bez wchodzenia na niestabilne rynki kryptowalut. Przedstawiciele HSBC podkreślili, że podczas gdy postrzegają ograniczoną wartość w spekulacyjnych aktywach kryptowalutowych, dostrzegają ogromny potencjał w samej technologii blockchain dla transformacji głównego nurtu finansów.
"Zauważamy rosnące zapotrzebowanie ze strony naszych klientów instytucjonalnych na cyfrowe reprezentacje tradycyjnych aktywów," powiedział rzecznik HSBC podczas ogłaszania platformy Orion. Technologia pozwala menedżerom aktywów i innym klientom instytucjonalnym na handel tokenizowanymi papierami wartościowymi z większą efektywnością przy jednoczesnym zachowaniu zgodności z regulacjami.
Prezentacja tokenizacji złota podkreśliła praktyczne zastosowania technologii. Tworząc cyfrowe tokeny zabezpieczone fizycznymi sztabkami złota w swoim londyńskim skarbcu, HSBC zilustrowało, jak handel towarami można usprawnić dzięki weryfikacji blockchain. Tokeny zapewniają niezmienny dowód własności przy jednoczesnym umożliwieniu szybszych czasów rozliczeń niż tradycyjne systemy.
Usługi przechowywania aktywów cyfrowych
Oprócz tokenizacji HSBC ogłosiło plany uruchomienia kompleksowej usługi przechowywania aktywów opartych na blockchainie w 2024 roku. Bank nawiązał współpracę z szwajcarską firmą Metaco w celu opracowania bezpiecznego systemu przechowywania i zarządzania, specjalnie zaprojektowanego dla tokenizowanych tradycyjnych instrumentów finansowych.
Usługa przechowywania wyraźnie wyłączy kryptowaluty, takie jak Bitcoin, co podkreśla koncentrację HSBC na regulowanych aktywach cyfrowych, a nie na niestabilnych rynkach kryptowalut. To podejście jest zgodne z konserwatywną strategią zarządzania ryzykiem banku, a jednocześnie obejmuje innowację technologiczną.
Rozwój opiera się na wcześniejszych inicjatywach blockchain HSBC, w tym na projekcie "Digital Vault" z 2019 roku, który cyfryzował zapisy dotyczące prywatnych umów, poprawiając dostęp inwestorów.
Bank uczestniczył również w finansowaniu handlu opartym na blockchainie poprzez konsorcjum we.trade i wdrożył technologię rozproszonego rejestru do przetwarzania akredytyw i faktur.
Działania te mają na celu redukcję papierkowej roboty i usprawnienie operacji zaplecza, rozwiązując punkty bólu w tradycyjnych procesach bankowych. Poprzez cyfryzację dokumentów i tworzenie niezmiennych nagrań transakcji, HSBC już zaczął zauważać poprawę efektywności w swoich międzynarodowych operacjach.
Strategia globalna i pozycja rynkowa
Jako bank globalnie rozproszony z działalnością obejmującą Azję, Europę, Bliski Wschód i Ameryki, HSBC stoi przed wyjątkowymi wyzwaniami w koordynowaniu transakcji transgranicznych. Technologia blockchain oferuje rozwiązania dla tych złożoności, tworząc standardowe protokoły działające w różnych jurysdykcjach.
Kierownictwo banku wielokrotnie stwierdzało, że wartość blockchaina leży w jego zdolności do wprowadzania praktycznych usprawnień w głównym nurcie finansów.
Należą do nich niemal natychmiastowe rozliczenia walutowe, możliwości handlu przez całą dobę oraz zwiększona przejrzystość w zarządzaniu aktywami.
Strategia blockchain HSBC reprezentuje średnią drogę między całkowitym odrzuceniem technologii rozproszonych rejestrów a pełnym przyjęciem rynków kryptowalut. To przemyślane podejście pozwala bankowi na modernizację swojej infrastruktury przy jednoczesnym zachowaniu zgodności z globalnymi regulacjami bankowymi.
Przy swoim ogromnym aktywach wynoszących 3 biliony dolarów, nawet niewielkie usprawnienia efektywności poprzez implementację blockchain mogą przynieść znaczne oszczędności kosztów. Analitycy branżowi sugerują, że automatyzacja zaplecza mogłaby zmniejszyć wydatki o setki milionów rocznie dla banku o skali HSBC.
Końcowe przemyślenia
Strategia blockchain HSBC pokazuje, jak ustalone instytucje finansowe mogą adoptować technologię rozproszonego rejestru, nie angażując się w spekulację kryptowalutową. Koncentrując się na tokenizacji aktywów i usługach przechowywania cyfrowego, bank modernizuje swoją infrastrukturę, zachowując jednocześnie swoje konserwatywne podejście do zarządzania ryzykiem.