Новости
Банковские гиганты принимают блокчейн: платформа HSBC Orion и токенизация цифровых активов

Банковские гиганты принимают блокчейн: платформа HSBC Orion и токенизация цифровых активов

12 часов назад
Банковские гиганты принимают блокчейн: платформа HSBC Orion и токенизация цифровых активов

HSBC Holdings, крупнейший банк Европы с активами примерно в $3 триллиона, запустил несколько инициатив по блокчейну, ориентированных на токенизацию традиционных финансовых активов, сознательно избегая рынков криптовалют. Финансовый гигант из Лондона представил свою платформу HSBC Orion в 2023 году для выпуска цифровых токенов, представляющих собой реальные активы, такие как облигации и физическое золото, хранящееся в лондонском хранилище банка.

Yellow.com продолжает исследовать, как глобальные банковские гиганты внедряют технологии блокчейна, и следующим в серии стоит европейский банковский лидер HSBC. Издание ранее представило анализ инициатив JPMorgan Chase в области блокчейна.


Что нужно знать:

• HSBC разрабатывает блокчейн-технологию для токенизации традиционных активов, избегая рынков криптовалют • Новая платформа Orion банка оцифровывает физические активы, такие как золотые слитки, создавая устойчивость для институциональных клиентов • Партнерство со швейцарской фирмой Metaco запустит услуги по хранению цифровых активов для активов на основе блокчейна в 2024 году


HSBC запускает управление активами на сумму $3 триллиона на блокчейне, исключая криптовалюту

Стратегическое принятие блокчейна банком представляет собой расчетливый подход к модернизации финансовых услуг без вхождения в волатильные рынки криптовалют. Руководители HSBC подчеркнули, что, хотя они видят ограниченную ценность в спекулятивных криптовалютах, они признают значительный потенциал основной технологии блокчейна для трансформации основного финансового сектора.

«Мы видим растущий спрос со стороны наших институциональных клиентов на цифровые представления традиционных активов», — сказал представитель HSBC при объявлении платформы Orion. Технология позволяет управляющим активами и другим институциональным клиентам торговать токенизированными ценными бумагами с большей эффективностью, при этом соблюдая нормативные требования.

Демонстрация токенизации золота подчеркивает практическое применение технологии. Создавая цифровые токены, поддерживаемые физическими золотыми слитками в своем лондонском хранилище, HSBC иллюстрирует, как торговля товарами может быть упрощена благодаря верификации на блокчейне. Токены предоставляют неизменную доказательную базу собственности, при этом обеспечивая более быстрое время расчетов по сравнению с традиционными системами.

Услуги по хранению цифровых активов

Помимо токенизации, HSBC объявил планы запустить комплексное обслуживание по хранению активов на основе блокчейна в 2024 году. Банк сотрудничает с швейцарской фирмой Metaco для разработки системы надежного хранения и управления, специально предназначенной для токенизированных традиционных финансовых инструментов.

Услуга хранения будет сознательно исключать криптовалюты такие как Биткойн, еще раз подчеркивая фокус HSBC на регулируемых цифровых активах, а не волатильных криптовалютных рынках. Этот подход соответствует консервативной стратегии управления рисками банка, при этом охватывая технологическую инновацию.

Развитие опирается на предыдущие инициативы HSBC в области блокчейна, включая его проект "Цифровой Вохт" 2019 года, который оцифровал записи частного размещения для улучшения доступа инвесторов.

Банк также участвовал в торговом финансировании на основе блокчейна через консорциум we.trade и внедрил распределенные технологии реестра перепроводки для обработки аккредитивов и счетов-фактур.

Эти усилия направлены на сокращение бумажной работы и оптимизацию операций в бэк-офисе, решая болевые точки в традиционных банковских процессах. Оцифровывая документы и создавая не подлежащие изменению записи транзакций, HSBC уже начал реализовывать эффективность в своих международных операциях.

Глобальная стратегия и рыночная позиция

Будучи глобально распределенным банком, работающим в Азии, Европе, на Ближнем Востоке и в Америке, HSBC сталкивается с уникальными вызовами в координации межграничных транзакций. Технология блокчейна предлагает решения этой сложности, создавая стандартизированные протоколы, которые работают в разных юрисдикциях.

Команда лидеров банка неоднократно заявляла, что ценность блокчейна заключается в его способности предоставлять практические улучшения для основного финансового сектора.

К таким улучшениям относятся почти мгновенные расчеты по валютным операциям, круглосуточные возможности торговли и повышенная прозрачность в управлении активами.

Стратегия HSBC в области блокчейна представляет собой срединный путь между полным отвержением технологии распределенного реестра и полным принятием рынков криптовалют. Такой продуманный подход позволяет банку модернизировать свою инфраструктуру при сохранении соблюдения глобальных банковских нормативов.

С огромной базой активов в размере $3 триллиона, даже незначительные улучшения эффективности за счет внедрения блокчейна могут привести к значительной экономии затрат. Аналитики отрасли предполагают, что автоматизация в бэк-офисе может сократить расходы на сотни миллионов ежегодно для банка масштаба HSBC.

Заключительные мысли

Стратегия HSBC в области блокчейна демонстрирует, как устоявшиеся финансовые учреждения могут принимать технологию распределенного реестра, не вдаваясь в спекуляции на криптовалютах. Путем концентрации на токенизации активов и услугах по хранению цифровых активов банк модернизирует свою инфраструктуру, поддерживая консервативный подход к управлению рисками.

Отказ от ответственности: Информация, представленная в этой статье, предназначена исключительно для образовательных целей и не должна рассматриваться как финансовая или юридическая консультация. Всегда проводите собственное исследование или консультируйтесь с профессионалом при работе с криптовалютными активами.
Последние новости
Показать все новости