HSBC Holdings, крупнейший банк Европы с активами примерно в $3 триллиона, запустил несколько инициатив по блокчейну, ориентированных на токенизацию традиционных финансовых активов, сознательно избегая рынков криптовалют. Финансовый гигант из Лондона представил свою платформу HSBC Orion в 2023 году для выпуска цифровых токенов, представляющих собой реальные активы, такие как облигации и физическое золото, хранящееся в лондонском хранилище банка.
Yellow.com продолжает исследовать, как глобальные банковские гиганты внедряют технологии блокчейна, и следующим в серии стоит европейский банковский лидер HSBC. Издание ранее представило анализ инициатив JPMorgan Chase в области блокчейна.
Что нужно знать:
• HSBC разрабатывает блокчейн-технологию для токенизации традиционных активов, избегая рынков криптовалют • Новая платформа Orion банка оцифровывает физические активы, такие как золотые слитки, создавая устойчивость для институциональных клиентов • Партнерство со швейцарской фирмой Metaco запустит услуги по хранению цифровых активов для активов на основе блокчейна в 2024 году
HSBC запускает управление активами на сумму $3 триллиона на блокчейне, исключая криптовалюту
Стратегическое принятие блокчейна банком представляет собой расчетливый подход к модернизации финансовых услуг без вхождения в волатильные рынки криптовалют. Руководители HSBC подчеркнули, что, хотя они видят ограниченную ценность в спекулятивных криптовалютах, они признают значительный потенциал основной технологии блокчейна для трансформации основного финансового сектора.
«Мы видим растущий спрос со стороны наших институциональных клиентов на цифровые представления традиционных активов», — сказал представитель HSBC при объявлении платформы Orion. Технология позволяет управляющим активами и другим институциональным клиентам торговать токенизированными ценными бумагами с большей эффективностью, при этом соблюдая нормативные требования.
Демонстрация токенизации золота подчеркивает практическое применение технологии. Создавая цифровые токены, поддерживаемые физическими золотыми слитками в своем лондонском хранилище, HSBC иллюстрирует, как торговля товарами может быть упрощена благодаря верификации на блокчейне. Токены предоставляют неизменную доказательную базу собственности, при этом обеспечивая более быстрое время расчетов по сравнению с традиционными системами.
Услуги по хранению цифровых активов
Помимо токенизации, HSBC объявил планы запустить комплексное обслуживание по хранению активов на основе блокчейна в 2024 году. Банк сотрудничает с швейцарской фирмой Metaco для разработки системы надежного хранения и управления, специально предназначенной для токенизированных традиционных финансовых инструментов.
Услуга хранения будет сознательно исключать криптовалюты такие как Биткойн, еще раз подчеркивая фокус HSBC на регулируемых цифровых активах, а не волатильных криптовалютных рынках. Этот подход соответствует консервативной стратегии управления рисками банка, при этом охватывая технологическую инновацию.
Развитие опирается на предыдущие инициативы HSBC в области блокчейна, включая его проект "Цифровой Вохт" 2019 года, который оцифровал записи частного размещения для улучшения доступа инвесторов.
Банк также участвовал в торговом финансировании на основе блокчейна через консорциум we.trade и внедрил распределенные технологии реестра перепроводки для обработки аккредитивов и счетов-фактур.
Эти усилия направлены на сокращение бумажной работы и оптимизацию операций в бэк-офисе, решая болевые точки в традиционных банковских процессах. Оцифровывая документы и создавая не подлежащие изменению записи транзакций, HSBC уже начал реализовывать эффективность в своих международных операциях.
Глобальная стратегия и рыночная позиция
Будучи глобально распределенным банком, работающим в Азии, Европе, на Ближнем Востоке и в Америке, HSBC сталкивается с уникальными вызовами в координации межграничных транзакций. Технология блокчейна предлагает решения этой сложности, создавая стандартизированные протоколы, которые работают в разных юрисдикциях.
Команда лидеров банка неоднократно заявляла, что ценность блокчейна заключается в его способности предоставлять практические улучшения для основного финансового сектора.
К таким улучшениям относятся почти мгновенные расчеты по валютным операциям, круглосуточные возможности торговли и повышенная прозрачность в управлении активами.
Стратегия HSBC в области блокчейна представляет собой срединный путь между полным отвержением технологии распределенного реестра и полным принятием рынков криптовалют. Такой продуманный подход позволяет банку модернизировать свою инфраструктуру при сохранении соблюдения глобальных банковских нормативов.
С огромной базой активов в размере $3 триллиона, даже незначительные улучшения эффективности за счет внедрения блокчейна могут привести к значительной экономии затрат. Аналитики отрасли предполагают, что автоматизация в бэк-офисе может сократить расходы на сотни миллионов ежегодно для банка масштаба HSBC.
Заключительные мысли
Стратегия HSBC в области блокчейна демонстрирует, как устоявшиеся финансовые учреждения могут принимать технологию распределенного реестра, не вдаваясь в спекуляции на криптовалютах. Путем концентрации на токенизации активов и услугах по хранению цифровых активов банк модернизирует свою инфраструктуру, поддерживая консервативный подход к управлению рисками.