HSBC Holdings, крупнейший банк Европы с активами около 3 трлн долларов, запустил несколько инициатив на основе блокчейна, сосредоточенных на токенизации традиционных финансовых активов, при этом намеренно избегая рынков криптовалют. В 2023 году базирующийся в Лондоне финансовый гигант представил свою платформу HSBC Orion для выпуска цифровых токенов, представляющих реальные активы, такие как облигации и физическое золото, хранящееся в лондонском хранилище банка.
Yellow.com продолжает изучение того, как мировые банковские гиганты внедряют блокчейн-технологии, и следующим в серии стал европейский лидер HSBC. Публикация ранее включала анализ инициатив JPMorgan Chase в области блокчейна.
Что следует знать:
• HSBC разрабатывает блокчейн-технологии для токенизации традиционных активов, избегая при этом рынков криптовалют • Новая платформа Orion банка оцифровывает физические активы, такие как золотые слитки, создавая эффективность для институциональных клиентов • Партнерство с швейцарской фирмой Metaco позволит запустить услуги по хранению цифровых активов для активов на основе блокчейна в 2024 году
HSBC запускает управление активами на блокчейне на сумму 3 трлн долларов, исключая криптовалюту
Стратегическое принятие блокчейна банком представляет собой рассчитанный подход к модернизации финансовых услуг без входа на нестабильные криптовалютные рынки. Руководители HSBC подчеркнули, что, хотя они видят ограниченную ценность в спекулятивных криптоактивах, они признают значительный потенциал в базовой блокчейн-технологии для преобразования традиционных финансов.
«Мы наблюдаем увеличивающийся спрос от наших институциональных клиентов на цифровые представления традиционных активов», — сказал представитель HSBC при анонсе платформы Orion. Технология позволяет управляющим активами и другим институциональным клиентам торговать токенизированными ценными бумагами с большей эффективностью, при этом поддерживая соблюдение нормативных требований.
Демонстрация токенизации золота подчеркнула практические приложения этой технологии. Создавая цифровые токены, обеспеченные физическими золотыми слитками в своем лондонском хранилище, HSBC проиллюстрировал, как торговля товарами может быть упрощена с помощью проверки на блокчейне. Токены предоставляют неизменяемое доказательство владения, позволяя при этом ускорить время расчетов по сравнению с традиционными системами.
Услуги по хранению цифровых активов
Помимо токенизации, HSBC объявил о планах запустить всесторонние услуги по хранению активов на основе блокчейна в 2024 году. Банк заключил партнерство с швейцарской фирмой Metaco для разработки системы безопасного хранения и управления, предназначенной специально для токенизированных традиционных финансовых инструментов.
Услуга хранения будет явно исключать такие криптовалюты, как биткойн, что еще раз подчеркивает ориентированность HSBC на регулируемые цифровые активы, а не на нестабильные крипторынки. Этот подход согласуется с консервативной стратегией управления рисками банка, при этом принимая инновации в технологии.
Разработка опирается на более ранние инициативы HSBC в области блокчейна, включая проект «Digital Vault» 2019 года, который оцифровывал записи о частных размещениях для улучшения доступа инвесторов.
Банк также принимал участие в финансировании торговых операций на основе блокчейна через консорциум we.trade и внедрил технологию распределенного реестра для обработки аккредитивов и счетов-фактур.
Эти усилия направлены на сокращение документооборота и упрощение операций в бэк-офисе, что позволяет решать проблемы традиционных банковских процессов. Оцифровывая документы и создавая защищенные от подделки записи о транзакциях, HSBC уже начал реализовывать повышение эффективности в своих международных операциях.
Глобальная стратегия и позиционирование на рынке
Будучи глобально распределенным банком с операциями в Азии, Европе, на Ближнем Востоке и в Америке, HSBC сталкивается с уникальными проблемами в координации трансграничных транзакций. Блокчейн-технология предлагает решения для этих сложностей, создавая стандартизированные протоколы, которые работают в разных юрисдикциях.
Руководство банка неоднократно заявляло, что ценность блокчейна заключается в его способности обеспечивать практические улучшения для традиционного финансового сектора.
К ним относятся почти мгновенные расчеты по иностранной валюте, круглосуточные торговые возможности и повышенная прозрачность в управлении активами.
Стратегия HSBC в отношении блокчейна представляет собой средний путь между полным отказом от технологии распределенного реестра и полным принятием криптовалютных рынков. Такой взвешенный подход позволяет банку модернизировать свою инфраструктуру, сохраняя при этом соблюдение требований к глобальным банковским регламентам.
С его огромной базой активов в 3 трлн долларов даже незначительные улучшения эффективности за счет реализации блокчейнов могут привести к значительной экономии затрат. Отраслевые аналитики предполагают, что автоматизация бэк-офисных процессов сама по себе может сократить расходы на сотни миллионов ежегодно для банка масштаба HSBC.
Заключительные мысли
Стратегия HSBC по использованию блокчейна демонстрирует, как могут внедряться технологии распределенного реестра без участия в спекуляциях с криптовалютами. Focusing on asset tokenization and digital custody services, the bank is modernizing its infrastructure while maintaining its conservative approach to risk management.