HSBCホールディングスはヨーロッパ最大の銀行で、約3兆ドルの資産を有し、伝統的な金融資産のトークン化に焦点を当てた複数のブロックチェーンイニシアチブを開始しました。暗号通貨市場を明示的に避けながら、同金融大手は2023年にHSBCオリオンプラットフォームを発表し、ロンドンの金庫に保管された債券や実物金などの実世界の資産を表すデジタルトークンを発行します。
Yellow.comは、世界の銀行大手がどのようにブロックチェーン技術を実装しているかを引き続き調査しています。シリーズで次に紹介されるのは、ヨーロパの銀行リーダーHSBCです。同誌は以前、JPモルガン・チェースのブロックチェーンイニシアティブの分析を特集しました。
知っておくべきこと:
• HSBCは伝統的な資産のトークン化のために暗号通貨市場を回避しながらブロックチェーン技術を開発しています • 銀行の新プラットフォームのオリオンは金塊などの物理的な資産をデジタル化し、機関投資家向けの効率を高めます • スイスの企業メタコとのパートナーシップにより、2024年にはブロックチェーンベースの資産のデジタル資産保管サービスが開始される予定です
HSBC、3兆ドル資産のブロックチェーン管理を開始、暗号通貨を除外
銀行の戦略的ブロックチェーン採用は、金融サービスの現代化を図るための計算的なアプローチを示しており、ボラティリティの高い暗号通貨市場には参入しません。HSBCの幹部たちは、投機的な暗号資産には限られた価値しか見出していませんが、メインストリームの金融を変革する基盤技術としてのブロックチェーンには大きな可能性を認識しています。
「伝統的な資産のデジタル表現に対する機関クライアントからの需要が増しています」とHSBCのスポークスマンはオリオンプラットフォームを発表した際に述べました。この技術は、資産管理者やその他の機関クライアントが規制を遵守しながらより効率的にトークン化された証券を取引できるようにします。
金のトークン化デモンストレーションは、この技術の実用的な応用を浮き彫りにしました。ロンドンの金庫に保管されている実物金の金塊を裏付けにデジタルトークンを作成することにより、HSBCは商品取引がブロックチェーン検証によってどのように効率化されるかを示しました。これらのトークンは所有権の変更不可能な証拠を提供し、従来のシステムよりも早い決済時間を可能にします。
デジタル資産保管サービス
トークン化を超えて、HSBCは2024年にブロックチェーンベースの资产のための包括的な保管サービス開始を発表しました。銀行はスイス企業メタコと提携し、特にトークン化された伝統的な金融商品向けに設計された安全な保管と管理システムを開発します。
この保管サービスは、ビットコインなどの暗号通貨を明示的に除外し、規制されたデジタル資産に焦点を当て、ボラティリティの高い暗号市場を避けます。このアプローチは、技術革新を受け入れつつも、銀行の保守的なリスク管理戦略に沿っています。
この開発は、2019年の「デジタルボルト」プロジェクトを含む、HSBCの以前のブロックチェーンイニシアチブを基にしています。このプロジェクトでは、投資家アクセスの向上のためにプライベートプレースメント記録をデジタル化しました。
HSBCはまた、we.tradeコンソーシアムを通じたブロックチェーンベースの貿易金融に参加し、信用状や請求書の処理に分散型台帳技術を実施しました。
これらの努力は、書類作業を減らし、バックオフィス業務を効率化し、従来の銀行プロセスの痛点に対処することを目的としています。書類をデジタル化し改ざん防止の取引記録を作ることにより、HSBCは国際的な業務においてすでに効率向上を実現し始めています。
グローバル戦略と市場ポジション
アジア、ヨーロッパ、中東、アメリカにまたがるオペレーションを持つグローバルに展開する銀行であるHSBCは、国境を越えた取引を調整する際に独自の課題に直面しています。ブロックチェーン技術は、管轄区域にまたがる標準化されたプロトコルを作ることでこれらの複雑さに解決策を提供します。
銀行の指導者チームは、主流の金融への実際の改善をもたらすことができることにおいてブロックチェーンの価値を繰り返し述べています。
これにはほぼ即時の為替決済、24/7取引能力、資産管理の透明性向上が含まれます。
HSBCのブロックチェーン戦略は、分散型台帳技術の全面拒否と暗号通貨市場の完全受け入れの中間の道を示しています。この慎重なアプローチにより、銀行はグローバルな銀行規制を遵守しながらインフラを現代化することができます。
圧倒的な3兆ドルの資産基盤を持つHSBCの場合、ブロックチェーン導入による効率化改善がもたらす可視的なコスト削減は非常に大きなものとなります。業界のアナリストは、バックオフィス自動化だけでも、HSBC規模の銀行では年間数億ドルの費用削減が可能であると示唆しています。
最後に
HSBCのブロックチェーン戦略は、確立された金融機関が暗号通貨の投機を受け入れることなく分散型台帳技術を採用できる方法を示しています。资产のトークン化とデジタル保管サービスに焦点を当てることで、銀行はインフラを現代化すると同時にリスク管理への保守的なアプローチを維持しています。