2020年から2024年にかけてグローバルな銀行は345のブロックチェーン関連プロジェクトに投資しました。JP MorganやGoldman Sachsのような主要機関はブロックチェーンの進化を示す初期段階の資金調達ラウンドを主導し、実験的技術から戦略的金融インフラに進化したとRippleの新しい報告書は述べています。
知っておくべきこと:
- グローバル銀行は2020年から2024年にかけて345のブロックチェーン投資を完了し、主要機関はシードおよびシリーズAの資金調達ラウンドに焦点を当てています
- ブラジルの銀行からのCloudWalkの7億5000万ドルの資金調達やSBIグループの参加によるSolarisの1億ドル以上の資金調達などの大型取引がありました
- HSBCは香港でGold Tokenを立ち上げ、量子セキュアトークナイゼーションを先駆け、ポスト量子暗号保護への移行を示しています
伝統的金融がデジタル資産戦略を採用
投資の急増は、伝統的金融機関がブロックチェーン技術を見る視点の根本的な変化を反映しています。主要な銀行はパイロットプログラムを超えて、デジタル資産インフラにかなりの資本をコミットしています。
JP Morgan, Goldman Sachs, 日本のSBIグループは、この期間中に最も活発な初期段階の投資家として浮上しました。彼らの基礎的な資金調達ラウンドへの焦点は、短期的な投機的利益ではなく、ブロックチェーンの長期的な可能性に対する信頼を示しています。
ブラジルのCloudWalkは、Banco Itaú、BTG Pactual、Banco Safraという3つの主要な国内銀行から7億5000万ドル以上の投資を確保しました。同社は、当初、ブロックチェーン技術を通じた国内の支払いの効率化に焦点を当て、アメリカ市場への事業拡大を行いました。
ドイツに拠点を置くSolarisは2024年にSBIグループの参加を得て1億ドル以上を調達しました。このフィンテック企業はドイツ初の規制されたデジタル資産取引場を運営しており、セキュリティトークンプラットフォームを立ち上げました。SBIは後に、ヨーロッパ市場の存在感を強化するために過半数の株式を取得しました。
NYDIGの10億ドルの資金調達ラウンドは2021年にMorgan StanleyとMassMutualからの支援を受けましたが、この機関のビットコインプラットフォームは2024年に終了しました。Morgan Stanleyは迅速に適応し、BlackRockやFidelityとのパートナーシップを通じてビットコイン上場投資信託を提供しました。
系統的重要な銀行の慎重なアプローチ
グローバル系統的重要銀行は、同じ期間に106のブロックチェーン取引に参加し、14のメガラウンドと多数の戦略的パートナーシップを含んでいます。これらの機関は完全な買収を大部分で避け、必要に応じて迅速にピボットできる柔軟な協力モデルを好みます。
G-SIB支持企業は消費者アプリケーションではなく、機関向けソリューションに集中しています。重要なポートフォリオ企業には、機関取引のためのTalos、銀行間決済のためのFnality、国境を越えた決済のためのPartiorが含まれます。
Fnalityは中央銀行支持デジタル通貨を使用して支払いインフラを開発します。Talosは、機関トレーダーと暗号通貨取引所および店頭取引デスクを接続します。Partiorは、共通のブロックチェーン台帳を通じてリアルタイムの国際決済を可能にします。
2022年の市場低迷とFTX崩壊の影響にもかかわらず、銀行の活動は2024年に回復しました。取引量は減少しましたが、総投資額は前年同期比で増加し、より高リスクな戦略的投資への移行を示唆しています。
量子セキュリティが優先に
HSBCは、2024年にポスト量子暗号技術および量子乱数生成を使用したトークン化ゴールドを試行することで、量子セキュアブロックチェーンアプリケーションによって際立っていました。これらの技術は、将来の量子コンピュータの脅威に備えて、デジタル資産を準備しています。
同銀行は、2024年3月に香港の小売クライアント向けにGold Tokenを立ち上げました。この製品は、規制されたブロックチェーンプラットフォームを通じた物理的ゴールドの部分的所有を可能にし、主流のトークン化資産採用に向けた重要な一歩を示しています。
この革新は、トークン化が流動性、アクセス性、市場効率を改善するという機関の成長する信念を反映しています。部分的所有権モデルは、異なる人口セグメントにわたる投資機会を拡大します。
用語の理解
トークン化は、実世界の資産をブロックチェーンネットワーク上のデジタルトークンに変換し、部分的所有権と流動性を向上させます。ポスト量子暗号技術は、現在の暗号化標準を破る可能性のある量子コンピュータからの攻撃に耐えるよう設計されたセキュリティ方法を指します。
グローバル系統的重要銀行は、その失敗が世界的な金融不安を引き起こす可能性のある大規模な国際機関です。これらの銀行は厳格な規制要件に直面していますが、重要な市場の影響力を持っています。
中央銀行デジタル通貨は、従来の金融政策コントロールを維持しながらブロックチェーンインフラ上で運営される政府発行のデジタルマネーを表します。
市場インフラストラクチャの進化
トップティア機関は、JP MorganのKinexysプラットフォームやHSBCのOrionネットワークのような専有デジタル資産システムを開発しています。地域銀行は通常、フィンテックパートナーシップを結ぶか、独立したシステムを構築するのではなく、共有インフラプロジェクトに参加します。
2022年の調査によると、11%のアメリカのコミュニティバンクが暗号通貨サービスを提供する予定です。この割合は競争圧力が強まり、規制の明確化が進むにつれて増加している可能性があります。
この傾向は、ブロックチェーン技術が実験的なエッジケースからコア金融インフラストラクチャのコンポーネントに移行していることを示唆しています。
結びの考え
継続的な投資パターンは、市場の変動にもかかわらず、伝統的金融がブロックチェーン統合にコミットしていることを示しています。競争が激化し、規制枠組みが固められるにつれて、より多くの銀行が市場の関連性を維持するためにデジタル資産戦略を加速する可能性が高いです。