据 Ripple 的一份新 报告 显示，全球银行在 2020 年至 2024 年间投资了 345 个区块链相关项目，摩根大通、高盛等主要机构领导了积极的早期融资轮，表明区块链技术从实验技术演变为战略金融基础设施。
需要了解的内容：
- 2020 至 2024 年，全球银行完成了 345 项区块链投资，领先机构专注于种子和 A 轮融资
- 主要交易包括巴西银行为 CloudWalk 提供的 7.5 亿美元融资和 Solaris 在 SBI 集团参与的背景下筹集的超过 1 亿美元
- 汇丰银行通过在香港推出黄金代币，率先在量子安全代币化中大踏步前进，标志着向后量子密码保护的转变
传统金融拥抱数字资产战略
投资激增反映了传统金融机构对区块链技术看法的根本性转变。领先银行不仅局限于试点计划，还在向数字资产基础设施投入大量资本。
摩根大通、高盛和日本的 SBI 集团在这一时期成为最活跃的早期投资者。他们对基础性融资轮次的关注表明，他们对区块链的长期潜力，而非短期投机性收益，充满信心。
巴西的 CloudWalk 获得最大单笔投资，来自三家主要巴西银行：Banco Itaú、BTG Pactual 和 Banco Safra，筹集了超过 7.5 亿美元。公司最初专注于通过区块链技术改善国内支付流程，之后将业务扩展到美国市场。
总部位于德国的 Solaris 在 2024 年筹集了超过 1 亿美元，SBI 集团参与其中。这家金融科技公司运营德国首个受监管的数字资产交易场所，并推出了一个安全代币平台。SBI 后来收购了大部分股份以增强其在欧洲市场的影响力。
NYDIG 在 2021 年的 10 亿美元融资吸引了摩根士丹利和马萨诸塞互助保险公司的支持，但该机构的比特币平台在 2024 年被关闭。摩根士丹利迅速调整，通过与贝莱德和富达的合作提供比特币交易所交易基金。
系统性银行采取谨慎态度
全球系统重要性银行在同一时期参与了 106 项区块链交易，包括 14 次大型融资轮次和无数战略伙伴关系。这些机构大多避免全面收购，偏爱灵活的合作模式，以便在需要时快速转向。
G-SIB 支持的公司专注于机构级解决方案，而非消费者应用。关键投资组合公司包括为机构交易提供服务的 Talos、用于银行间支付的 Fnality 和用于跨境结算的 Partior。
Fnality 使用中央银行支持的数字货币开发支付基础设施。Talos 将机构交易员与加密货币交易所和场外交易柜台相连。Partior 通过共享区块链账本实现实时国际结算。
尽管 2022 年市场低迷和 FTX 崩溃带来的影响，银行活动在 2024 年反弹。尽管交易量下降，但总投资价值逐年增加，表明向更高风险战略投资的转变。
量子安全成为重点
汇丰银行通过量子安全区块链应用脱颖而出，2024 年试行使用后量子密码学和量子随机数生成的代币化黄金。这些技术为数字资产预防未来量子计算威胁做好准备。
该银行于 2024 年 3 月为香港零售客户推出其黄金代币。该产品通过受监管的区块链平台允许对实物黄金的部分所有权，代表着主流代币化资产采用的重要一步。
这种创新反映了越来越多的机构相信，代币化能提高流动性、可访问性和市场效率。部分所有权模型扩大了不同人口群体的投资机会。
了解关键术语
代币化是指将现实世界资产转化为区块链网络上的数字代币，实现部分所有权和增强流动性。后量子密码学是指旨在抵御量子计算机攻击的安全方法，因为后者可能会破坏当前的加密标准。
全球系统重要性银行是指因其倒闭可能引发全球金融不稳定的大型国际机构。这些银行面临严格的监管要求，但具有重要的市场影响力。
中央银行数字货币代表在区块链基础设施上运行的政府发行的数字货币，同时保持传统货币政策控制。
市场基础设施演变
顶级机构开发专有的数字资产系统，如摩根大通的 Kinexys 平台和汇丰银行的 Orion 网络。区域银行通常与金融科技公司合作或加入共享基础设施项目，而不是独立建立系统。
2022 年的调查显示，11% 的美国社区银行计划提供加密货币服务。随着竞争压力加剧和监管明晰，这一比例可能会增加。
这一趋势表明，区块链技术正从实验性边缘案例向核心金融基础设施组件转变。
结束语
持续的投资模式表明传统金融对区块链整合的承诺，尽管市场波动。在竞争加剧和监管框架日渐完善的情况下，更多银行可能会加速其数字资产战略，以保持市场相关性。