HSBC Holdings, el banco más grande de Europa con aproximadamente 3 billones de dólares en activos, ha lanzado múltiples iniciativas de blockchain centradas en tokenizar activos financieros tradicionales mientras evita explícitamente los mercados de criptomonedas. El gigante financiero con sede en Londres presentó su plataforma HSBC Orion en 2023 para emitir tokens digitales que representan activos del mundo real como bonos y oro físico almacenado en la bóveda de Londres del banco.
Yellow.com continúa examinando cómo los gigantes bancarios globales están implementando la tecnología blockchain, con el líder bancario europeo HSBC como siguiente en la serie. La publicación anteriormente presentó un análisis de las iniciativas blockchain de JPMorgan Chase.
Lo que debes saber:
• HSBC está desarrollando tecnología blockchain para la tokenización de activos tradicionales mientras evita los mercados de criptomonedas • La nueva plataforma Orion del banco digitaliza activos físicos como lingotes de oro, creando eficiencia para clientes institucionales • Una asociación con la firma suiza Metaco lanzará servicios de custodia de activos digitales para activos basados en blockchain en 2024
HSBC lanza gestión de activos de $3 billones en blockchain, excluye criptomonedas
La adopción estratégica de blockchain del banco representa un enfoque calculado para modernizar los servicios financieros sin ingresar a los mercados de criptomonedas volátiles. Los ejecutivos de HSBC han enfatizado que, aunque ven un valor limitado en los activos criptográficos especulativos, reconocen un potencial significativo en la tecnología blockchain subyacente para transformar las finanzas convencionales.
"Estamos viendo una demanda creciente de nuestros clientes institucionales por representaciones digitales de activos tradicionales", dijo un portavoz de HSBC al anunciar la plataforma Orion. La tecnología permite a los gestores de activos y otros clientes institucionales comerciar valores tokenizados con mayor eficiencia mientras mantienen el cumplimiento regulatorio.
La demostración de tokenización de oro destacó aplicaciones prácticas de la tecnología. Al crear tokens digitales respaldados por lingotes de oro físico en su bóveda de Londres, HSBC ilustró cómo el comercio de productos básicos podría simplificarse mediante la verificación de blockchain. Los tokens proporcionan prueba inmutable de propiedad mientras permiten tiempos de liquidación más rápidos que los sistemas tradicionales.
Servicios de custodia de activos digitales
Más allá de la tokenización, HSBC anunció planes para lanzar un servicio de custodia integral para activos basados en blockchain en 2024. El banco se asoció con la firma suiza Metaco para desarrollar el sistema de almacenamiento y gestión seguro diseñado específicamente para instrumentos financieros tradicionales tokenizados.
El servicio de custodia excluirá explícitamente criptomonedas como Bitcoin, reafirmando el enfoque de HSBC en activos digitales regulados en lugar de mercados de criptomonedas volátiles. Este enfoque se alinea con la estrategia conservadora de gestión de riesgos del banco mientras sigue abrazando la innovación tecnológica.
El desarrollo se basa en las iniciativas anteriores de blockchain de HSBC, incluido su proyecto "Digital Vault" de 2019 que digitalizó registros de colocación privada para mejorar el acceso de los inversores.
El banco también ha participado en finanzas comerciales basadas en blockchain a través del consorcio we.trade e implementado tecnología de ledger distribuido para procesar cartas de crédito y facturas.
Estos esfuerzos tienen el objetivo de reducir el papeleo y agilizar las operaciones administrativas, abordando puntos problemáticos en los procesos bancarios tradicionales. Al digitalizar documentos y crear registros de transacciones a prueba de manipulaciones, HSBC ya ha comenzado a lograr mejoras de eficiencia en sus operaciones internacionales.
Estrategia global y posición en el mercado
Como un banco con operaciones globales que abarcan Asia, Europa, Medio Oriente y las Américas, HSBC enfrenta desafíos únicos para coordinar transacciones transfronterizas. La tecnología blockchain ofrece soluciones a estas complejidades al crear protocolos estandarizados que funcionan a través de jurisdicciones.
El equipo de liderazgo del banco ha declarado repetidamente que el valor de la blockchain radica en su capacidad para ofrecer mejoras prácticas a las finanzas convencionales.
Estas incluyen liquidaciones de divisas casi instantáneas, capacidades de negociación 24/7 y mayor transparencia en la gestión de activos.
La estrategia blockchain de HSBC representa un camino intermedio entre el rechazo total de la tecnología de libro mayor distribuido y el pleno abrazo de los mercados de criptomonedas. Este enfoque medido permite al banco modernizar su infraestructura mientras mantiene el cumplimiento con las regulaciones bancarias globales.
Con su masiva base de activos de $3 billones, incluso las mejoras incrementales en eficiencia a través de la implementación de blockchain podrían generar ahorros significativos en costos. Los analistas de la industria sugieren que la automatización de operaciones administrativas por sí sola podría reducir gastos en cientos de millones anuales para un banco de la escala de HSBC.
Reflexiones finales
La estrategia blockchain de HSBC demuestra cómo las instituciones financieras establecidas pueden adoptar la tecnología de libro mayor distribuido sin abrazar la especulación en criptomonedas. Al centrarse en la tokenización de activos y los servicios de custodia digital, el banco está modernizando su infraestructura mientras mantiene su enfoque conservador para la gestión de riesgos.