HSBC Holdings, la banca più grande d'Europa con circa 3 trilioni di dollari in asset, ha lanciato diverse iniziative blockchain focalizzate sulla tokenizzazione di asset finanziari tradizionali evitando esplicitamente i mercati delle criptovalute. Il gigante finanziario con sede a Londra ha presentato la sua piattaforma HSBC Orion nel 2023 per emettere token digitali che rappresentano asset del mondo reale come obbligazioni e oro fisico conservato nei caveau di Londra.
Yellow.com continua il suo esame su come i giganti bancari globali stiano implementando la tecnologia blockchain, con HSBC, leader bancario europeo, prossimo nella serie. La pubblicazione ha già presentato un'analisi delle iniziative blockchain di JPMorgan Chase.
Cosa Sapere:
• HSBC sta sviluppando tecnologia blockchain per la tokenizzazione di asset tradizionali evitando i mercati delle criptovalute • La nuova piattaforma Orion della banca digitalizza asset fisici come lingotti d'oro, creando efficienza per i clienti istituzionali • Una partnership con la società svizzera Metaco lancerà servizi di custodia per asset digitali nel 2024
HSBC lancia gestione di asset da $3 trilioni su
blockchain, esclude la criptovaluta
L'adozione strategica della blockchain da parte della banca rappresenta un approccio calcolato per modernizzare i servizi finanziari senza entrare nei mercati volatili delle criptovalute. Gli esecutivi di HSBC hanno sottolineato che sebbene vedano un valore limitato negli asset cripto speculativi, riconoscono un potenziale significativo nella tecnologia blockchain sottostante per trasformare la finanza tradizionale.
"Stiamo vedendo una crescente domanda dai nostri clienti istituzionali per rappresentazioni digitali di asset tradizionali," ha detto un portavoce di HSBC quando ha annunciato la piattaforma Orion. La tecnologia consente ai gestori di asset e ad altri clienti istituzionali di scambiare titoli tokenizzati con maggiore efficienza rispettando la conformità normativa.
La dimostrazione della tokenizzazione dell'oro ha evidenziato applicazioni pratiche della tecnologia. Creando token digitali supportati da lingotti d'oro fisico nei suoi caveau di Londra, HSBC ha illustrato come il commercio di materie prime potrebbe essere snellito attraverso la verifica blockchain. I token forniscono prova immutabile di proprietà permettendo tempi di regolamento più rapidi rispetto ai sistemi tradizionali.
Servizi di Custodia per Asset Digitali
Oltre alla tokenizzazione, HSBC ha annunciato piani per lanciare un servizio di custodia completo per asset basati su blockchain nel 2024. La banca ha collaborato con la società svizzera Metaco per sviluppare un sistema di gestione e archiviazione sicuro progettato specificamente per strumenti finanziari tradizionali tokenizzati.
Il servizio di custodia escluderà esplicitamente le criptovalute come il Bitcoin, sottolineando ulteriormente il focus di HSBC su asset digitali regolamentati piuttosto che su mercati cripto volatili. Questo approccio si allinea con la strategia conservativa di gestione del rischio della banca, pur abbracciando l'innovazione tecnologica.
Lo sviluppo si basa su precedenti iniziative blockchain di HSBC, incluso il progetto "Digital Vault" del 2019 che ha digitalizzato i record di private placement per migliorare l'accesso degli investitori.
La banca ha anche partecipato al finanziamento commerciale basato su blockchain attraverso il consorzio we.trade e ha implementato la tecnologia del registro distribuito per l'elaborazione di lettere di credito e fatture.
Questi sforzi mirano a ridurre la documentazione e a snellire le operazioni di back-office, affrontando i punti dolenti nei processi bancari tradizionali. Digitalizzando i documenti e creando registri delle transazioni a prova di manomissione, HSBC ha già iniziato a realizzare guadagni di efficienza nelle sue operazioni internazionali.
Strategia Globale e Posizione di Mercato
Come banca distribuita globalmente con operazioni che si estendono in Asia, Europa, Medio Oriente e Americhe, HSBC affronta sfide uniche nel coordinare transazioni transfrontaliere. La tecnologia blockchain offre soluzioni a queste complessità creando protocolli standardizzati che funzionano attraverso le giurisdizioni.
Il team di leadership della banca ha reiteratamente affermato che il valore della blockchain risiede nella sua capacità di offrire miglioramenti pratici alla finanza tradizionale.
Ciò include regolamenti di cambio estero quasi istantanei, capacità di trading 24/7 e maggiore trasparenza nella gestione degli asset.
La strategia blockchain di HSBC rappresenta una via di mezzo tra il rifiuto totale della tecnologia del registro distribuito e l'adozione completa dei mercati delle criptovalute. Questo approccio misurato consente alla banca di modernizzare la sua infrastruttura pur mantenendo la conformità con le normative bancarie globali.
Con la sua base di asset massiva da 3 trilioni di dollari, anche miglioramenti incrementali di efficienza attraverso l'implementazione della blockchain potrebbero produrre significativi risparmi sui costi. Gli analisti del settore suggeriscono che solo l'automazione delle operazioni di back-office potrebbe ridurre le spese di centinaia di milioni all'anno per una banca delle dimensioni di HSBC.
Considerazioni Finali
La strategia blockchain di HSBC dimostra come le istituzioni finanziarie consolidate possano adottare la tecnologia del registro distribuito senza abbracciare la speculazione criptovalutaria. Focalizzandosi sulla tokenizzazione degli asset e sui servizi di custodia digitale, la banca sta modernizzando la sua infrastruttura mantenendo il suo approccio conservativo alla gestione del rischio.