HSBC Holdings, la più grande banca d'Europa con circa 3 trilioni di dollari in asset, ha lanciato multiple iniziative blockchain focalizzate sulla tokenizzazione di asset finanziari tradizionali evitando esplicitamente i mercati delle criptovalute. Il gigante finanziario con sede a Londra ha svelato la sua piattaforma HSBC Orion nel 2023 per emettere token digitali che rappresentano asset reali come obbligazioni e oro fisico conservato nella sua volta di Londra.
Yellow.com continua il suo esame su come i giganti bancari globali stanno implementando la tecnologia blockchain, con il leader bancario europeo HSBC come prossimo nella serie. La pubblicazione ha precedentemente presentato un'analisi delle iniziative blockchain di JPMorgan Chase.
Cosa sapere:
• HSBC sta sviluppando la tecnologia blockchain per la tokenizzazione di asset tradizionali evitando i mercati delle criptovalute • La nuova piattaforma Orion della banca digitalizza asset fisici come lingotti d'oro, creando efficienza per i clienti istituzionali • Una partnership con la società svizzera Metaco lancerà servizi di custodia di asset digitali per asset basati su blockchain nel 2024
HSBC lancia la gestione di asset da 3 trilioni di dollari su blockchain, escludendo le criptovalute
L'adozione strategica della blockchain da parte della banca rappresenta un approccio calcolato per modernizzare i servizi finanziari senza entrare nei mercati delle criptovalute volatili. I dirigenti di HSBC hanno sottolineato che, sebbene vedano un valore limitato negli asset crypto speculativi, riconoscono un potenziale significativo nella tecnologia blockchain sottostante per trasformare la finanza tradizionale.
"Stiamo registrando una crescente domanda da parte dei nostri clienti istituzionali per rappresentazioni digitali di asset tradizionali", ha detto un portavoce di HSBC annunciando la piattaforma Orion. La tecnologia permette ai gestori di asset e ad altri clienti istituzionali di scambiare titoli tokenizzati con maggiore efficienza mantenendo la conformità normativa.
La dimostrazione della tokenizzazione dell'oro ha evidenziato applicazioni pratiche della tecnologia. Creando token digitali supportati da lingotti d'oro fisico nel suo caveau di Londra, HSBC ha illustrato come il commercio di materie prime potrebbe essere ottimizzato attraverso la verifica tramite blockchain. I token forniscono una prova di proprietà immutabile, consentendo tempi di regolamento più rapidi rispetto ai sistemi tradizionali.
Servizi di custodia degli asset digitali
Oltre alla tokenizzazione, HSBC ha annunciato piani per lanciare un servizio di custodia completo per asset basati su blockchain nel 2024. La banca ha collaborato con la società svizzera Metaco per sviluppare un sistema di archiviazione e gestione sicuro progettato specificamente per strumenti finanziari tradizionali tokenizzati.
Il servizio di custodia escluderà esplicitamente criptovalute come Bitcoin, sottolineando ulteriormente il focus di HSBC su asset digitali regolamentati piuttosto che su mercati di criptovalute volatili. Questo approccio è allineato con la strategia di gestione del rischio conservativa della banca, pur abbracciando l'innovazione tecnologica.
Lo sviluppo si basa sulle precedenti iniziative blockchain di HSBC, incluso il progetto "Digital Vault" del 2019 che ha digitalizzato i documenti di collocamento privato per migliorare l'accesso degli investitori.
La banca ha anche partecipato al trade finance basato su blockchain attraverso il consorzio we.trade e ha implementato la tecnologia dei registri distribuiti per elaborare lettere di credito e fatture.
Questi sforzi mirano a ridurre la documentazione e a ottimizzare le operazioni di back-office, affrontando le criticità nei processi bancari tradizionali. Digitalizzando i documenti e creando registrazioni di transazioni a prova di manomissione, HSBC ha già iniziato a realizzare guadagni di efficienza nelle sue operazioni internazionali.
Strategia globale e posizione di mercato
Come banca distribuita a livello globale con operazioni che si estendono in Asia, Europa, Medio Oriente e Americhe, HSBC affronta sfide uniche nel coordinare transazioni transfrontaliere. La tecnologia blockchain offre soluzioni a queste complessità creando protocolli standardizzati che funzionano attraverso le giurisdizioni.
Il team di leadership della banca ha ripetutamente affermato che il valore della blockchain risiede nella sua capacità di fornire miglioramenti pratici alla finanza tradizionale.
Questi includono regolamenti di cambio valuta quasi istantanei, capacità di trading 24/7 e maggiore trasparenza nella gestione degli asset.
La strategia blockchain di HSBC rappresenta una via di mezzo tra il rifiuto totale della tecnologia dei registri distribuiti e l'adozione completa dei mercati delle criptovalute. Questo approccio misurato consente alla banca di modernizzare la sua infrastruttura mantenendo la conformità con le normative bancarie globali.
Con una base di asset di 3 trilioni di dollari, anche miglioramenti incrementali di efficienza attraverso l'implementazione della blockchain potrebbero generare risparmi significativi nei costi. Gli analisti del settore suggeriscono che l'automazione del back-office da sola potrebbe ridurre le spese di centinaia di milioni all'anno per una banca delle dimensioni di HSBC.
Riflessioni finali
La strategia blockchain di HSBC dimostra come le istituzioni finanziarie consolidate possano adottare la tecnologia dei registri distribuiti senza abbracciare la speculazione delle criptovalute. Focalizzandosi sulla tokenizzazione degli asset e sui servizi di custodia digitale, la banca sta modernizzando la sua infrastruttura mantenendo il suo approccio conservativo alla gestione del rischio.