HSBC Holdings, o maior banco da Europa, com aproximadamente $3 trilhões em ativos, lançou várias iniciativas de blockchain focadas em tokenizar ativos financeiros tradicionais enquanto evita explicitamente mercados de criptomoedas. O gigante financeiro, com sede em Londres, revelou sua plataforma HSBC Orion em 2023 para emitir tokens digitais representando ativos do mundo real, como títulos e ouro físico armazenado no cofre do banco em Londres.
Yellow.com continua sua análise de como gigantes bancários globais estão implementando a tecnologia blockchain, com o líder bancário europeu HSBC como próximo na série. A publicação anteriormente apresentou uma análise das iniciativas de blockchain do JPMorgan Chase.
O que Saber:
• O HSBC está desenvolvendo tecnologia blockchain para tokenização de ativos tradicionais enquanto evita mercados de criptomoedas • A nova plataforma Orion do banco digitaliza ativos físicos como barras de ouro, criando eficiência para clientes institucionais • Uma parceria com a firma suíça Metaco lançará serviços de custódia de ativos digitais para ativos baseados em blockchain em 2024
HSBC Lança Gestão de Ativos de $3 Trilhões em Blockchain, Exclui Criptomoeda
A adoção estratégica de blockchain pelo banco representa uma abordagem calculada para modernizar serviços financeiros sem entrar nos voláteis mercados de criptomoedas. Executivos do HSBC enfatizaram que, embora vejam valor limitado em ativos cripto especulativos, eles reconhecem potencial significativo na tecnologia blockchain subjacente para transformar as finanças convencionais.
"Estamos vendo uma demanda crescente de nossos clientes institucionais por representações digitais de ativos tradicionais", disse um porta-voz do HSBC ao anunciar a plataforma Orion. A tecnologia permite que gestores de ativos e outros clientes institucionais negociem títulos tokenizados com maior eficiência enquanto mantêm a conformidade regulatória.
A demonstração de tokenização de ouro destacou aplicações práticas da tecnologia. Ao criar tokens digitais respaldados por barras de ouro físico em seu cofre de Londres, o HSBC ilustrou como o comércio de commodities poderia ser simplificado por meio de verificação em blockchain. Os tokens fornecem prova de propriedade imutável enquanto permitem tempos de liquidação mais rápidos do que os sistemas tradicionais.
Serviços de Custódia de Ativos Digitais
Além da tokenização, o HSBC anunciou planos para lançar um serviço abrangente de custódia para ativos baseados em blockchain em 2024. O banco fez parceria com a firma suíça Metaco para desenvolver o sistema seguro de armazenamento e gerenciamento especificamente projetado para instrumentos financeiros tradicionais tokenizados.
O serviço de custódia excluirá explicitamente criptomoedas como Bitcoin, enfatizando ainda mais o foco do HSBC em ativos digitais regulamentados em vez de mercados cripto voláteis. Esta abordagem se alinha à estratégia conservadora de gestão de riscos do banco enquanto ainda adota a inovação tecnológica.
O desenvolvimento se baseia nas iniciativas anteriores de blockchain do HSBC, incluindo seu projeto "Digital Vault" de 2019, que digitalizou registros de colocação privada para melhorar o acesso dos investidores.
O banco também participou do financiamento comercial baseado em blockchain por meio do consórcio we.trade e implementou tecnologia de registro distribuído para processar cartas de crédito e faturas.
Esses esforços visam reduzir a papelada e simplificar as operações de back-office, abordando pontos problemáticos nos processos bancários tradicionais. Ao digitalizar documentos e criar registros de transações à prova de adulterações, o HSBC já começou a obter ganhos de eficiência em suas operações internacionais.
Estratégia Global e Posição no Mercado
Como um banco distribuído globalmente com operações que abrangem Ásia, Europa, Oriente Médio e Américas, o HSBC enfrenta desafios únicos na coordenação de transações transfronteiriças. A tecnologia blockchain oferece soluções para essas complexidades, criando protocolos padronizados que funcionam em várias jurisdições.
A equipe de liderança do banco afirmou repetidamente que o valor do blockchain reside em sua capacidade de oferecer melhorias práticas às finanças convencionais.
Isso inclui liquidações cambiais quase instantâneas, capacidades de negociação 24/7 e maior transparência na gestão de ativos.
A estratégia de blockchain do HSBC representa um caminho intermediário entre a rejeição total da tecnologia de registro distribuído e a adoção completa dos mercados de criptomoedas. Essa abordagem medida permite que o banco modernize sua infraestrutura enquanto mantém conformidade com regulamentações bancárias globais.
Com sua enorme base de ativos de $3 trilhões, até mesmo melhorias incrementais de eficiência por meio da implementação de blockchain poderiam gerar economias de custo significativas. Analistas do setor sugerem que a automação de back-office sozinha poderia reduzir despesas em centenas de milhões anualmente para um banco da escala do HSBC.
Considerações Finais
A estratégia de blockchain do HSBC demonstra como as instituições financeiras estabelecidas podem adotar a tecnologia de registro distribuído sem abraçar a especulação em criptomoedas. Ao concentrar-se em tokenização de ativos e serviços de custódia digital, o banco está modernizando sua infraestrutura enquanto mantém sua abordagem conservadora à gestão de riscos.