HSBC Holdings, найбільший банк Європи з активами близько 3 трлн доларів, запустив кілька блокчейн-ініціатив, спрямованих на токенізацію традиційних фінансових активів, уникаючи криптовалютних ринків. Лондонський фінансовий гігант представив свою платформу HSBC Orion у 2023 році для випуску цифрових токенів, що представляють реальні активи, такі як облігації та фізичне золото, яке зберігається в лондонському сховищі банку.
Yellow.com продовжує вивчати, як глобальні банківські гіганти впроваджують блокчейн-технології, з європейським лідером HSBC у наступному огляді. Публікація раніше включала аналіз блокчейн-ініціатив JPMorgan Chase.
Що потрібно знати:
• HSBC розвиває блокчейн-технології для токенізації традиційних активів, уникаючи ринків криптовалют • Нова платформа банку Orion оцифровує фізичні активи, такі як злитки золота, створюючи ефективність для інституційних клієнтів • Партнерство з швейцарською компанією Metaco запустить послуги зберігання цифрових активів для активів на базі блокчейну в 2024 році
HSBC Запускає Управління Активами на $3 Трлн на Блокчейні, Виключає Криптовалюти
Стратегічний підхід банку до впровадження блокчейну представляє собою продуманий підхід до модернізації фінансових послуг без входження в нестабільні ринки криптовалют. Керівництво HSBC підкреслило, що, хоча вони вбачають обмежену цінність у спекулятивних криптоактивах, вони визнають значний потенціал в основних блокчейн-технологіях для трансформації основних фінансових послуг.
"Ми бачимо зростаючий попит від наших інституційних клієнтів на цифрові представлення традиційних активів", - сказав представник HSBC, оголошуючи платформу Orion platform. Технологія дозволяє управителям активів та іншим інституційним клієнтам торгувати токенізованими цінними паперами з більшою ефективністю, зберігаючи відповідність регуляторним вимогам.
Демонстрація токенізацій золота продемонструвала практичне застосування технології. Створюючи цифрові токени, підкріплені фізичними злитками золота у своєму лондонському сховищі, HSBC ілюстрував, як торгівля товарами може бути опрацьована через блокчейн-верифікацію. Токени забезпечують незмінні докази власності, дозволяючи швидше завершувати розрахунки порівняно з традиційними системами.
Послуги зберігання цифрових активів
Крім токенізації, HSBC оголосив про плани запустити комплексну послугу зберігання активів на базі блокчейну у 2024 році. Банк об'єднався з швейцарською компанією Metaco для розробки безпечної системи зберігання та управління, спеціально призначеної для токенізованих традиційних фінансових інструментів.
Послуга зберігання буде виразно виключати криптовалюти типу біткоїнів, ще раз підкреслюючи, що фокус HSBC зосереджений на регульованих цифрових активах, а не на нестабільних криптовалютних ринках. Цей підхід відповідає консервативній стратегії управління ризиками банку, але при цьому він охоплює технологічні інновації.
Розробка ґрунтується на попередніх блокчейн-ініціативах HSBC, включаючи проект "Digital Vault" 2019 року, який оцифрував записи приватного розміщення для поліпшення доступу інвесторів.
Банк також брав участь у торгівлі на основі блокчейну через консорціум we.trade та впровадив технологію розподіленого реєстру для обробки акредитивів та рахунків.
Ці зусилля спрямовані на зменшення документообігу та спрощення бек-офісних операцій, вирішуючи проблеми традиційних банківських процесів. Оцифруючи документи та створюючи незмінні записи транзакцій, HSBC вже почав отримувати вигоди від підвищення ефективності у своїх міжнародних операціях.
Глобальна стратегія та позиція на ринку
Як глобально розгорнутий банк з операціями в Азії, Європі, на Близькому Сході та в Америці, HSBC стикається з унікальними викликами в координації транскордонних транзакцій. Блокчейн-технологія пропонує рішення для цих складностей, створюючи стандартизовані протоколи, що працюють по різних юрисдикціях.
Керівництво банку неодноразово заявляло, що цінність блокчейну полягає в його здатності забезпечувати практичні покращення основних фінансів.
Це включає майже миттєві розрахунки з іноземним обміном, цілодобові торгові можливості та підвищену прозорість в управлінні активами.
Стратегія HSBC щодо блокчейну представляє собою середній шлях між повним відкиданням технології розподіленого реєстру та повним прийняттям криптовалютних ринків. Такий виважений підхід дозволяє банку модернізувати свою інфраструктуру, зберігаючи відповідність глобальним банківським регуляціям.
Зі своїми грізними активами на суму 3 трлн доларів, навіть незначні покращення ефективності через впровадження блокчейну можуть принести значні заощадження. Галузеві аналітики припускають, що автоматизація бек-офісу сама по собі може зменшити витрати на сотні мільйонів щорічно для банку масштабу HSBC.
Завершальні думки
Стратегія HSBC щодо блокчейну демонструє, як усталені фінансові установи можуть впроваджувати технологію розподіленого реєстру без захоплення криптовалютною спекуляцією. З фокусом на токенізації активів і послугах зберігання цифрових активів банк модернізує свою інфраструктуру, зберігаючи свій консервативний підхід до управління ризиками.