HSBC Holdings, найбільший банк Європи з активами приблизно в $3 трильйони, запустив кілька ініціатив на базі блокчейну, зосереджених на токенізації традиційних фінансових активів, уникаючи при цьому криптовалютних ринків. Спираючись на новітні фінансові підходи, лондонський гігант HSBC представив платформу Orion у 2023 році для випуску цифрових токенів, що представляють реальні активи, такі як облігації та фізичне золото, зберігане у лондонському сховищі банку.
Yellow.com продовжує дослідження, як глобальні банки впроваджують блокчейн-технології, з європейським лідером HSBC як наступним у серії. Раніше видання аналізувало ініціативи JPMorgan Chase на блокчейні.
Що потрібно знати:
• HSBC розробляє блокчейн-технології для токенізації традиційних активів, уникаючи криптовалютні ринки • Нова платформа Orion цифровізує фізичні активи, такі як золоті злитки, створюючи ефективність для інституційних клієнтів • Партнерство зі швейцарською фірмою Metaco запустить послуги зберігання цифрових активів для блокчейн-активів у 2024 році
HSBC запускає управління активами на $3 трильйони на блокчейні, виключаючи криптовалюти
Стратегічне впровадження блокчейну банком є обдуманим підходом для модернізації фінансових послуг, уникаючи при цьому нестабільних криптовалютних ринків. Керівництво HSBC підкреслює, що, незважаючи на обмежену цінність спекулятивних криптовалютних активів, вони визнають значний потенціал блокчейн-технології для трансформації фінансів.
"Ми бачимо зростаючий попит від наших інституційних клієнтів на цифрові репрезентації традиційних активів", сказав речник HSBC, анонсуючи платформу Orion. Технологія дозволяє управляючим активами та іншим інституційним клієнтам торгувати токенізованими цінними паперами з більшою ефективністю, зберігаючи регуляторну відповідність.
Демонстрація токенізації золота підкреслила практичні застосування технології. Створюючи цифрові токени, підкріплені фізичними злитками золота у лондонському сховищі, HSBC проілюстрував, як торгівля товарами може бути спрощена за допомогою блокчейн-перевірки. Токени забезпечують незмінні докази власності, при цьому забезпечуючи швидше врегулювання транзакцій, ніж традиційні системи.
Послуги зберігання цифрових активів
Поза межами токенізації, HSBC оголосив про плани запуску комплексної послуги зберігання для blockchain-активів у 2024 році. Банк співпрацює з швейцарською фірмою Metaco для розробки системи безпечного зберігання та управління, спеціально розробленої для токенізованих традиційних фінансових інструментів.
Послуга зберігання буде виключати криптовалюти, такі як Bitcoin, підкреслюючи зосередження HSBC на регульованих цифрових активах, а не на нестабільних криптовалютних ринках. Цей підхід відповідає консервативній стратегії управління ризиками банку, при цьому приймаючи технологічні інновації.
Розвиток базується на раніше початих ініціативах блокчейну від HSBC, включаючи проект "Digital Vault" 2019 року, що цифровізував приватні інвестиційні записи для покращення доступу інвесторів.
Банк також брав участь у блокчейн-торгівлі за допомогою консорціуму we.trade і впроваджував технології розподіленого реєстру для обробки акредитивів і рахунків.
Ці зусилля спрямовані на зменшення паперової роботи та оптимізацію операційних процесів, розв'язуючи проблеми в традиційних банківських процесах. Шляхом цифровізації документів і створення захищених записів транзакцій, HSBC вже почав досягати покращення ефективності в міжнародних операціях.
Глобальна стратегія та ринкова позиція
Як глобально поширений банк з операціями в Азії, Європі, на Близькому Сході та в Америках, HSBC стикається з унікальними викликами у координації транскордонних транзакцій. Блокчейн-технологія пропонує рішення для цих складнощів за рахунок створення стандартизованих протоколів, що працюють у різних юрисдикціях.
Команда керівництва банку неодноразово заявляла, що вартість блокчейну полягає в його здатності приносити практичні покращення у фінансах.
До них належать миттєві розрахунки валютних курсів, цілодобові можливості торгівлі та покращена прозорість у управлінні активами.
Блокчейн-стратегія HSBC представляє середній шлях між повним відхиленням технології розподіленого реєстру та повним прийняттям криптовалютних ринків. Цей виважений підхід дозволяє банку модернізувати свою інфраструктуру, зберігаючи дотримання глобальних банківських регуляцій.
Завдяки великій базі активів у $3 трильйони, навіть поступові покращення ефективності через впровадження блокчейну можуть привести до значних економій витрат. Аналітики індустрії припускають, що автоматизація офісних процесів сама може зменшити витрати на сотні мільйонів щорічно для банку розмірів HSBC.
Заключні думки
Стратегія блокчейну від HSBC демонструє, як встановлені фінансові інституції можуть приймати технологію розподіленого реєстру без залучення до спекуляції криптовалютами. Зосередившись на токенізації активів і послугах цифрового зберігання, банк модернізує свою інфраструктуру, зберігаючи при цьому консервативний підхід до управління ризиками.