A new report sheds light on the extent of regulatory scrutiny the cryptocurrency industry is facing as it reveals that crypto companies paid close to $32 billion in settlements since 2019, This shows the financial risks of operating in the digital assets space as countries all over the world try to regulate cryptocurrency.
Більшість цих врегулювань стосується не діючих суб'єктів, таких як FTX та пов'язана з ним організація Alameda Research. Обидві ці компанії підлягали значному штрафу у розмірі $12,7 мільярда у серпні цього року з боку Комісії з торгівлі товарними ф'ючерсами (CFTC), незважаючи на крах FTX два роки тому, що робить його найбільшим регуляторним врегулюванням у світі криптовалют.
Однак такі врегулювання не обмежуються лише збанкрутілими криптокомпаніями, оскільки Binance, найбільша у світі операційна криптовалютна біржа, здійснила врегулювання на $4,3 мільярда з кількома агентствами США у листопаді 2023 року. Це показує, що навіть лідери криптоіндустрії повинні терпляче зносити регуляторні виклики.
Динаміка регуляторних дій була крутою, оскільки у 2024 році вартість врегулювань зросла на 8327%. У 2023 році регулятори США зібрали $10,87 мільярда у врегулюваннях, що збільшилось до $19,45 мільярда на жовтень 2024 року.
Інші резонансні випадки включають врегулювання у розмірі $4,7 мільярда після краху Celsius і штраф у розмірі $4,5 мільярда, накладений на Terraform Labs, що підкреслює рішучість регуляторів вживати заходів проти порушень у різних сегментах криптоекосистеми.
Цей регуляторний акцент на криптовалютні компанії почався у 2019 році, коли FTX ще не існувала. Тоді Block.one довелося заплатити $24 мільйони штрафу від SEC за незареєстрований продаж цінних паперів. У 2020 році Telegram було піддано штрафу у розмірі $1,24 мільярда за пропозицію токенів Gram, що шокувала криптовалютний світ. Навіть під час 2021 року, коли ринок був на підйомі, Tether довелося заплатити $18,5 мільйона генеральн<ому прокурору Нью-Йорка за його стейблкойн токени.
Хоча SEC була важливим актором у регуляторному ландшафті, Департамент юстиції і Мінфін все більше націлюються як на не функціонуючі, так і на операційні криптокомпанії. На жовтень 2024 року було проведено 25 регуляторних дій зі врегулюваннями, що перевищують $10 мільйонів.
Тому надзвичайно важливо, щоб криптокомпанії залишалися пильними щодо регуляторних змін по всьому світу і адаптувалися відповідно, щоб відповідати законам країни, де вони використовуються. Ера регуляторної двозначності поступово замінюється середовищем суворого нагляду і значних наслідків за невідповідність.