HSBC Holdings, la plus grande banque d'Europe avec environ 3 000 milliards de dollars d'actifs, a lancé plusieurs initiatives blockchain axées sur la tokenisation des actifs financiers traditionnels tout en évitant explicitement les marchés des crypto-monnaies. Le géant financier basé à Londres a dévoilé sa plateforme HSBC Orion en 2023 pour émettre des jetons numériques représentant des actifs réels tels que des obligations et de l'or physique stocké dans le coffre de la banque à Londres.
Yellow.com poursuit son examen de la manière dont les géants bancaires mondiaux mettent en œuvre la technologie blockchain, avec le leader bancaire européen HSBC en vedette dans la série. La publication a précédemment présenté une analyse des initiatives blockchain de JPMorgan Chase.
À savoir :
• HSBC développe la technologie blockchain pour la tokenisation d'actifs traditionnels tout en évitant les marchés de crypto-monnaies • La nouvelle plateforme Orion de la banque numérise les actifs physiques comme les lingots d'or, créant de l'efficacité pour les clients institutionnels • Un partenariat avec la société suisse Metaco lancera des services de garde d'actifs numériques pour les actifs basés sur la blockchain en 2024
HSBC lance une gestion d'actifs de 3 000 milliards de dollars sur blockchain, exclut la crypto-monnaie
L'adoption stratégique de la blockchain par la banque représente une approche calculée pour moderniser les services financiers sans pénétrer les marchés volatiles des crypto-monnaies. Les dirigeants de HSBC ont souligné que, bien qu'ils voient peu de valeur dans les actifs crypto spéculatifs, ils reconnaissent un potentiel significatif dans la technologie blockchain sous-jacente pour transformer la finance traditionnelle.
« Nous constatons une demande croissante de nos clients institutionnels pour des représentations numériques d'actifs traditionnels », a déclaré un porte-parole de HSBC lors de l'annonce de la plateforme Orion. La technologie permet aux gestionnaires d'actifs et autres clients institutionnels d'échanger des titres tokenisés avec une plus grande efficacité tout en conservant la conformité réglementaire.
La démonstration de tokenisation de l'or a mis en évidence des applications pratiques de la technologie. En créant des jetons numériques adossés à des lingots d'or physique dans son coffre de Londres, HSBC a illustré comment le commerce de matières premières pourrait être simplifié grâce à la vérification par blockchain. Les jetons fournissent une preuve immuable de propriété tout en permettant des temps de règlement plus rapides que les systèmes traditionnels.
Services de garde d'actifs numériques
Au-delà de la tokenisation, HSBC a annoncé des plans pour lancer un service de garde complet pour les actifs basés sur la blockchain en 2024. La banque s'est associée à la société suisse Metaco pour développer le système de stockage et de gestion sécurisé spécifiquement conçu pour les instruments financiers traditionnels tokenisés.
Le service de garde exclura explicitement les crypto-monnaies comme Bitcoin, soulignant encore une fois l'accent mis par HSBC sur les actifs numériques réglementés plutôt que sur les marchés crypto volatiles. Cette approche est en ligne avec la stratégie de gestion des risques conservatrice de la banque tout en embrassant l'innovation technologique.
Le développement s'appuie sur les initiatives blockchain précédentes de HSBC, y compris son projet "Digital Vault" de 2019 qui a numérisé les enregistrements de placements privés pour améliorer l'accès des investisseurs.
La banque a également participé à la finance commerciale basée sur la blockchain via le consortium we.trade et mis en œuvre la technologie de registre distribué pour le traitement des lettres de crédit et des factures.
Ces efforts visent à réduire la paperasse et à rationaliser les opérations administratives, en abordant les points faibles des processus bancaires traditionnels. En numérisant les documents et en créant des enregistrements de transactions infalsifiables, HSBC a déjà commencé à réaliser des gains d'efficacité dans ses opérations internationales.
Stratégie mondiale et position sur le marché
En tant que banque mondialement répartie avec des opérations en Asie, en Europe, au Moyen-Orient et aux Amériques, HSBC fait face à des défis uniques dans la coordination des transactions transfrontalières. La technologie blockchain offre des solutions à ces complexités en créant des protocoles standardisés qui fonctionnent à travers les juridictions.
L'équipe de direction de la banque a déclaré à plusieurs reprises que la valeur de la blockchain réside dans sa capacité à apporter des améliorations pratiques à la finance traditionnelle.
Cela inclut des règlements de change quasi-instantanés, des capacités de trading 24/7 et une transparence accrue dans la gestion des actifs.
La stratégie blockchain de HSBC représente une voie médiane entre le rejet total de la technologie de registre distribué et l'acceptation complète des marchés de crypto-monnaies. Cette approche mesurée permet à la banque de moderniser son infrastructure tout en respectant la réglementation bancaire mondiale.
Avec sa base d'actifs massive de 3 000 milliards de dollars, même des améliorations d'efficacité incrémentales grâce à la mise en œuvre de la blockchain pourraient générer des économies de coûts significatives. Les analystes de l'industrie suggèrent que l'automatisation des opérations administratives seules pourrait réduire les dépenses de centaines de millions par an pour une banque de l'envergure de HSBC.
Réflexions finales
La stratégie blockchain de HSBC démontre comment les institutions financières établies peuvent adopter la technologie de registre distribué sans se lancer dans la spéculation sur les crypto-monnaies. En se concentrant sur la tokenisation des actifs et les services de garde numériques, la banque modernise son infrastructure tout en maintenant son approche conservatrice de la gestion des risques.